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テキスト構成（クリックで内容が表示されます）

• 第１章　ＮＩＳＡ制度改正の背景と資産所得倍増プラン

  １・ＮＩＳＡ制度が大きく改正された理由・背景と資産形成の必要性

  ２・ＮＩＳＡ制度がこれまでどう改正されてきたか押さえておこう

   

  第２章　新しくなったＮＩＳＡ制度の概要を押さえよう

  １・新ＮＩＳＡの制度内容と旧ＮＩＳＡとの違いを理解する

  ２・新ＮＩＳＡ制度を活用したときの非課税効果を理解する

  ３・【Ｑ＆Ａ】担当者も押さえておきたい！新ＮＩＳＡに関する疑問＆対応ポイント

  ①新NISAは恒久化されたと聞いたけど取扱金融機関を変更することはできるの？
  ②金融機関を変更するとき旧NISA口座で保有している株式投資信託を移すことはできる？
  ③新NISA口座を作って翌年以降も利用する場合　毎年更新手続きが必要？
  ④NISA口座の非課税枠には購入した投資信託の手数料も含まれるの？
  ⑤株式投資信託が値上がりしたときに売却すると非課税枠はどうなる？
  ⑥非課税枠を余らせた場合　残りの非課税枠は翌年に繰り越せる？
  ⑦成長投資枠1,200万円・つみたて投資枠500万円使っていたら今年はいくら投資できる？
  ⑧成長投資枠1,200万円・つみたて投資枠600万円使っていて
  　 今年つみたて投資枠の商品をすべて売却したらいくらまで投資できる？
  ⑨前年末で成長投資枠のみ1,100万円投資しており
  　今年成長投資枠の商品を 全部売却したらいくらまで投資できる？
  ⑩非課税枠の総額はどのように管理する？
  ⑪新NISA口座を解約することはできるの？　保有していた資産の取扱いは？
  ⑫新NISAで運用している商品に損失が発生した場合はどうなるの？
  ⑬分配金再投資コースで分配金が出たら非課税枠を利用したことになる？
  ⑭新NISA口座を開設した後海外転勤した場合　NISA口座はどうなるの？

  ４．【Ｑ＆Ａ】2024年以降の旧NISA制度に関するお客様の質問＆回答ポイント

  ①旧NISA口座で運用している商品は2024年以降どうなるの？
  ②旧NISAで運用している商品は2024年以降旧NISAでロールオーバーできる？
  ③旧NISA口座の商品を新NISA口座に移すことはできるの？
  ④旧NISA口座をどの金融機関で開設したのか分からない…調べる方法はある？
  ⑤つみたてNISAを開設したが2024年以降に金融機関を変更することはできるの？
  ⑥旧NISA口座を解約したら再開設できる？
  ⑦損失が出ている状態で特定口座に移すと税金が発生するケースもあると聞いたけど…
  ⑧ジュニアNISAはどうなるの？　2024年以降は継続できないの？
  ⑨１階20万円・２階102万円という２階建て制度になる話はどうなったの？
   

  ５・新NISA口座の開設手続きの流れを押さえよう

   

  第３章　新ＮＩＳＡ制度から運用を始めてもらうためのアプローチ

  １・新NISA口座を開設してもらうことの重要性を理解しよう

  ２・こんな声かけで新NISA制度へのお客様の関心を高めよう

  ①非課税枠が大きく増えてさらにお得に運用できるようになりました
  ②これまでのNISA制度と異なり損失が出ても回復するのを待てるようになったんです
  ③つみたて枠と成長枠のどちらを使うか悩まなくてもよくなったんです
  ④つみたて投資枠では運用に有利な商品しか認められていないんです
  ⑤運用益が非課税ということはそれだけインフレ対策にも有効なんです
  ⑥1,800万円まで使えると聞くといろいろな活用方法が考えられますよね
  ⑦1,800万円使わなくても自由に投資できるという点は大きな魅力かと思います
  ⑧投資枠が復活するようになったので運用商品を見直しやすくなります
  ⑨（ネット証券会社などと異なり）キメ細かなアドバイスでフォローさせていただきます
  ⑩NISA口座自体は「どこの金融機関でも同じ」ですが、購入できる商品は異なるんです

  ３【ケーススタディ】運用を行っていないお客様への新NISA提案のポイント

  ケース①預金は多数預けているもののこれまで投資を経験したことがないお客様
  ケース②NISA口座をただ開設しただけでまったく運用していないお客様
  ケース③投資経験がないものの他行にNISA口座があるというお客様

  ４．新NISA口座開設後はメイン化のためこんな提案を継続的に行おう

  ５．【マンガ】新NISA口座作成済みのお客様へのメイン化アプローチ

   

  第４章　旧NISA制度を利用するお客様へのアプローチ

  １．自行庫に旧NISA口座を持つお客様へのアプローチのポイント

  ２．【ケーススタディ】旧NISAでこんな運用を行っているお客様への新NISAの提案

  ケース①旧NISA口座では少額投資のみで非課税枠を余らせていたお客様
  ケース②旧NISA口座では非課税枠を使い切るなど積極運用を行ってきたお客様
  ケース③一度自行庫のNISA口座で運用したものの現在はまったく運用していないお客様
  ケース④自行庫では少額運用のみで他行に旧NISA口座があると思われるお客様
  ケース⑤以前に旧NISA口座開設したものの他行に移管してしまったことがあるお客様

  ３．旧NISA口座の運用状況も見ながらメイン化のためこんな提案を行おう

   

  第５章　新ＮＩＳＡ案内時の留意点＆ｉＤｅＣｏ提案

  １．説明義務違反にも！？ＮＩＳＡ案内時のこんなアプローチにも気を付けよう 

  ２．併せて押さえておきたい！ｉＤｅＣｏの概要とＮＩＳＡとの使い分け

  ３．【マンガ】ｉＤｅＣｏとＮＩＳＡの違いをこのように説明しよう