電子書籍一覧
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- ＜改訂新版＞
お客様の心をつかむ
保険窓販の使えるトーク60選
金融機関における保険窓販の現場で、そのまま使えてセールス成果に結びつく、「技あり」トークを集めた話法集。その改訂新版です。旧版発行以来、多くの窓販担当者の方にお読みいただき、版を重ねてきましたが、このたび、経済状況の変化等を踏まえ、内容の見直しを行いアップデート、電子版も発行しました。
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- ある日突然危機に！
小さな会社に潜む経営の「落とし穴」
社員数が50人に満たない会社を倒産させるのは、売上減少よりも、実は投資や人間関係のトラブル、法令違反などであることが 少なくありません。本書は、そのような経営リスクが顕在化し、危機に陥った会社を事例として挙げ、どうすれば危機を防げるか、どんな準 備をしておくとよいか紹介します。
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- お客様の心をつかむ
投信販売の使えるトーク60選
新NISA対応版
ありそうでなかった、丸ごと一冊投信販売のトーク本、その最新版です。「使えるトーク」満載で、海外旅行用の英会話集のように、そのまま真似して使えます。新NISAの登場に合わせたトークのほか、時代の変化に合わせた新たなセールス展開、新たなキーワードを取り入れ、より使えるパワーアップした一冊になりました。
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- 継続貢献営業２
～生産性３倍を実現する
大好評を博した継続貢献営業の続編が登場。なぜ保険営業員はお客様に嫌われるのか――その要因を掘り起こし「信頼される保険営業員」になるための極意を解説。保険営業のあるべき姿を徹底解説します。
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- ＜改訂新版＞
マンガでわかる
必ず伝わる！ 投信提案
ストーリーマンガにより、投資信託の提案ノウハウを楽しくラクラク学べると評判を得てきた大人気投信マンガの改訂新版です。新NISAの提案をテーマしたマンガを新たに3話収録。、最新の投信提案スキルが、マンガならではわかりやすさで、スイスイ身につきます。
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- 40歳を過ぎたら読む！
銀行員のハッピー・サバイバル術
――幸せなリタイアにつなげるために
ポストオフ、希望退職の募集、転職、出向、合併…。 銀行員生活の終盤に訪れるそうした“転機”において、間違った選択をすることのないよう、また、落とし穴にはまることのないよう、正しい選択や行動のためのヒントを提供します。
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- 優秀な証券マンがIFAに転身するワケ
いま、証券営業の新たな主役として注目を集めるIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）。証券会社をはじめとする金融機関からIFAに転身する人は急増しており、保険代理店やＦＰなどがIFAを兼業するケースも多くなっています。本書はそんなIFAについて、働き方や収入の実際にまで切り込んだ本邦初の一冊です。
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- 2023 金融商品ポケットブック
本書は、金融商品に関する情報や施策が豊富に記載されていますので、知識習得や提案力アップに役立つだけでなく、変化の時代の中でお客様へのアドバイスに役立つ内容となっています。
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- 2023 税金ポケットブック
令和5年の税制改正では、相続税・贈与税、土地と建物に係る税金などが変更されています。これら改正の内容を理解して、お客様に情報提供ができるように、実務に必要な税制について詳細に解説しています。
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- 2023 年金ポケットブック
2023年度は、新規裁定者と既裁定者の変動率に差が生じ、基礎年金の満額も２通りになるなど、様々な改正が行われました。こうした年金制度の最新の改正点を分かりやすく解説しています。
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- 必携デリバティブ・ドキュメンテーション 基礎編
本書はデリバティブ取引の総合的・基礎的な解説を行っています。オプション取引やスワップ取引に加え、取引のひな型であるデリバティブ・ドキュメンテーションやＩＳＤＡマスター契約についてまとめています。
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- 相続のプロが伝授する
お客さまにアドバイスする前に読んでおく本
専門であっても、相続に対する的確なアドバイスは難しいものです。
本書は、21のCaseで相続相談にいかに応えアドバイスすればいいのかを解説しています。実際に相続相談に接することができなくても本書で相続事例に触れることで、お客さまへのアドバイス術を身につけることができます。
本書は、21のCaseで相続相談にいかに応えアドバイスすればいいのかを解説しています。実際に相続相談に接することができなくても本書で相続事例に触れることで、お客さまへのアドバイス術を身につけることができます。
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- 経営者と銀行員が読む
日本一やさしい事業承継の本＜増補三訂版＞
事業承継といえば、「複雑で難しい」というのが通り相場。本書は、そんな常識をくつがえす圧倒的な分かりやすさで好評を得てきたロングセラーの増補三訂版です。内容のアップデートはもちろん、新たに「特例事業承継税制」に関する章を設け、よりタイムリーで充実した内容に進化しています。
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- マンガ・融資渉外キヅキ旅
融資渉外業務で求められるスキルをマンガでやさしく解説。新任渉外担当者・白川陽君の成長を通じて、訪問時の着眼点や事前準備のポイント、本業支援、ＡＢＬ、短期継続融資の提案手法などが学べます。
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- 【改訂新版】法人融資担当者のための ザ・財務分析入門
取引先の実態を知るために必須となる「財務分析」。中小企業が厳しい経営環境に置かれているいま、地域金融機関において財務分析の重要性はますます高まっています。そこで本書では貸借対照表・損益計算書の構成や見方、経営分析の仕方、財務分析手法などを分かりやすく解説。基礎からしっかり身につけられる１冊です。
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- 2022 金融商品ポケットブック
2022年は、コロナ禍が続く一方で、ウクライナ侵攻等世界情勢不安も相まって、為替や株式などが大きく変動しています。物価の上昇もあり、お客さまの不安やニーズがますます高まっている状況です。
2022年の国内・海外の金融政策の予測に加え各金融商品の特徴について解説します。変化に対応できる知識を本書によって身に付けることで、お客様に的確なアドバイスをすることが可能となります。
2022年の国内・海外の金融政策の予測に加え各金融商品の特徴について解説します。変化に対応できる知識を本書によって身に付けることで、お客様に的確なアドバイスをすることが可能となります。
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- 2022 年金ポケットブック
2022年は、在職老齢年金や繰上げ繰下げ支給の仕組みが大幅に変わりました。これを受けて、公的年金への注目度はますます高まっている一方で、改正事項の制度がよく分からないお客様も多くいます。
本書は、改正点を分かりやすく整理しており、年金分野について幅広くかつ詳細に解説していますので、知識の習得にもお客様へのアドバイスにも役立ちます。
本書は、改正点を分かりやすく整理しており、年金分野について幅広くかつ詳細に解説していますので、知識の習得にもお客様へのアドバイスにも役立ちます。
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- 保険販売のロープレシナリオ集
～お客さま情報の収集と課題発掘の進め方
保険の勧誘・販売をレベルアップするために、ロールプレイング(ロープレ)で学習・訓練することは少なくありません。ただし、必ずしも望む効果が得られないこともあります。
そこで本書は、有効なロープレ・タイプや心構えを解説したうえで、お客さま情報の収集や課題発掘がかなう設定・トーク展開のシナリオを紹介。合わせて実践のポイントも説明しています。声に出して繰り返し演じれば、自信も成果も実感できます。
そこで本書は、有効なロープレ・タイプや心構えを解説したうえで、お客さま情報の収集や課題発掘がかなう設定・トーク展開のシナリオを紹介。合わせて実践のポイントも説明しています。声に出して繰り返し演じれば、自信も成果も実感できます。
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- 2022 税金ポケットブック
令和4年の税制改正では、住宅ローン控除の改正に注目が集まっています。その他、配当課税の手続きや住宅資金等贈与の特例等が改正されました。これら改正に伴い、仕組みや手続きがややこしくなっていますので、十分に知識を習得しておくことも重要です。
本書は実務に必要な税制について詳細ですので、顧客アドバイス時にはもってこいの一冊です。
本書は実務に必要な税制について詳細ですので、顧客アドバイス時にはもってこいの一冊です。
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- ロープレでがっちり！
変額保険セールスの勘どころ
長期の保障で保険料をなるべく安く、しかも、インフレに負けない死亡保障と資産形成を同時に実現する。この３つの目的を達成するために、変額保険はこれからの長生き人生に必要不可欠です。
人生 100 年時代を反映して各社から変額保険がどんどん発売されていますが、まだまだ生命保険の主流にはなっていません。そこで、変額保険初心者の方にも分かりやすく、変額保険の販売方法を基本から応用まですべてを本書で解説します。
人生 100 年時代を反映して各社から変額保険がどんどん発売されていますが、まだまだ生命保険の主流にはなっていません。そこで、変額保険初心者の方にも分かりやすく、変額保険の販売方法を基本から応用まですべてを本書で解説します。
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- 法人生保提案の技術
法人生保販売では、節税（損金）プランへの相次ぐ課税強化、法人実効税率の引下げ、景気の後退と復調の兆し、そしてコロナ禍と、法人生保販売を取り巻く環境は大きく変化しています。
そこで本書は、保障の基本的な考え方に加え、節税プランの概要、既契約の保全、決算書と生命保険の関係、特定マーケットへのアプローチなど、今求められている内容をまとめました。
そこで本書は、保障の基本的な考え方に加え、節税プランの概要、既契約の保全、決算書と生命保険の関係、特定マーケットへのアプローチなど、今求められている内容をまとめました。
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- 徹底解説！マネロン・テロ資金供与対策
～金融機関に求められる高度化の取組み
FATFの第4次対日相互審査の結果報告を受けて、今後ますますマネロン・テロ資金供与対策の強化が求められます。しかし、金融機関や顧客、当局それぞれに課題も多くみられ、さらなる検討や工夫などが進められることでしょう。
そこで本書は、国内外のマネロン・テロ資金供与対策の変遷や事例、今後の課題・将来像を紹介し、金融機関としてどのような取組みを行うべきかを明らかにしています。手口や対策強化の背景、法規制等といった基本から解説していますので、これから学ぶ方々も着実に理解が進みます。
そこで本書は、国内外のマネロン・テロ資金供与対策の変遷や事例、今後の課題・将来像を紹介し、金融機関としてどのような取組みを行うべきかを明らかにしています。手口や対策強化の背景、法規制等といった基本から解説していますので、これから学ぶ方々も着実に理解が進みます。
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- 事業性評価・本業支援に役立つ
業種別 融資開拓ハンドブック
本書は金融機関の店周にある主要53業種について、近年の業界動向を踏まえて、「資金ニーズ」「事業性評価のポイント」「具体的なアプローチの方法」「本業支援のポイント」を簡潔にわかりやすくまとめています。本書を有効に活用することで、取引先の本業支援をはじめ新規開拓、深耕開拓、経営改善などに資することができます。また、営業担当者や研修担当者の実務書・手引き書として最適の一冊です。
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- 34の発言から問題をキャッチ！
トラブルの芽を摘む相続対策
お客様の、ご本人も気づいていない相続対策ニーズをしっかりとキャッチし、的確なアドバイスを行うための実務マニュアルです。
お客様の34の発言を取り上げ、その発言から想像される状況、懸念される問題を指摘したうえで、それに対する対処策を、「相続発生前だったらどうすればいいか」「相続発生後だったらどうすればいいか」に分けて解説します。相続相談の現場ですぐに役立つ、まさに〝使える一冊"となっています。
お客様の34の発言を取り上げ、その発言から想像される状況、懸念される問題を指摘したうえで、それに対する対処策を、「相続発生前だったらどうすればいいか」「相続発生後だったらどうすればいいか」に分けて解説します。相続相談の現場ですぐに役立つ、まさに〝使える一冊"となっています。
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- トラブル事例で学ぶ
失敗しない相続対策
本書は、金融機関などでお客さまに相続アドバイスを行う皆さんのために、相続に関するトラブル事例・失敗事例を集めて、「なぜトラブルが発生してしまったのか」「本来はどんなアドバイス・対策を行うべきだったのか」について解説した一冊です。
ありがちな失敗事例・トラブル事例ばかりを23ケース掲載し、詳細に分析しました。
失敗の原因と本来とるべき対策を明らかにすることを通じて、相続対策の極意を学ぶことができます。
ありがちな失敗事例・トラブル事例ばかりを23ケース掲載し、詳細に分析しました。
失敗の原因と本来とるべき対策を明らかにすることを通じて、相続対策の極意を学ぶことができます。
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- 後輩指導に役立つ！ 窓口実務・営業のおさらい辞典
近年課題としてよく聞かれる、「先輩の立場になった若手による後輩（新人）指導」に役立つ1冊！
もちろん新人担当者自身のスキルアップ用、
先輩にあたる行職員本人にとっての「いまさら聞けない基礎の確認」用としてもおすすめです。
もちろん新人担当者自身のスキルアップ用、
先輩にあたる行職員本人にとっての「いまさら聞けない基礎の確認」用としてもおすすめです。
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- 保険営業がおもしろくなる50の提言
自分が伸び悩んでいる原因は何だろう」
「ここを修正したらよくなるかもしれない」
こうした声に応えたのが本書です。20年以上紹介が途切れない筆者の営業活動がどのようなものなのかを余すところなく「50の提言」として紹介しています。
本書をご覧いただけば、まさに 「保険営業がおもしろくなる」はずです。
保険営業は難しいものですが、ポイントを押さえた活動を続けることにより、紹介が途切れることなく契約に結び付けることができます。
「ここを修正したらよくなるかもしれない」
こうした声に応えたのが本書です。20年以上紹介が途切れない筆者の営業活動がどのようなものなのかを余すところなく「50の提言」として紹介しています。
本書をご覧いただけば、まさに 「保険営業がおもしろくなる」はずです。
保険営業は難しいものですが、ポイントを押さえた活動を続けることにより、紹介が途切れることなく契約に結び付けることができます。
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- 改訂新版 必携デリバティブ・ドキュメンテーション 基本契約書編
「必携 デリバティブ・ドキュメンテーション」シリーズの第1弾となる「基本契約書編」が改訂新版として登場しました。
最新の市場慣行や法改正等を追記し、従来10章構成だったものにさらに3章を加え13章となっています。
追記した3章は、「第11章 Global Master Repurchase Agreementの概略」として債券レポ取引の基本契約書であるGlobal Master Repurchase Agreementの逐条解説、「第12章 NAFMII MASTER AGREEMENTの概略」として中国国内のインタバンク取引で使用されるデリバティブ取引等の基本契約書であるNAFMII MASTER AGREEMENTの逐条解説、「第13章 イスラム金融専用のISDAマスター契約の概略」を解説しています。
従来よりもさらにパワーアップ、増頁していますので、より充実した知識を得ることができます。
最新の市場慣行や法改正等を追記し、従来10章構成だったものにさらに3章を加え13章となっています。
追記した3章は、「第11章 Global Master Repurchase Agreementの概略」として債券レポ取引の基本契約書であるGlobal Master Repurchase Agreementの逐条解説、「第12章 NAFMII MASTER AGREEMENTの概略」として中国国内のインタバンク取引で使用されるデリバティブ取引等の基本契約書であるNAFMII MASTER AGREEMENTの逐条解説、「第13章 イスラム金融専用のISDAマスター契約の概略」を解説しています。
従来よりもさらにパワーアップ、増頁していますので、より充実した知識を得ることができます。
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- いちばんやさしい金融リスク管理
金融庁検査でもリスク管理について注視されている中、金融機関においてますますリスク管理を厳格に行う必要があります。しかし、リスク管理の担当部門への配属になったり支店長になったりしなければ意識できない実情があります。本来はリスクを見据えて行職員1人ひとりが日常で意識し高度化する必要があります。
本書は、リスクについて初めて学ぶ人でも分かるように、リスクの基本から始まり、金融機関におけるリスクの実態を紹介、本部を含めた営業店でのリスク管理の実務までを解説しています。
本部・営業店の役席者だけでなく、一般行職員が読んでおくべき一冊です。
本書は、リスクについて初めて学ぶ人でも分かるように、リスクの基本から始まり、金融機関におけるリスクの実態を紹介、本部を含めた営業店でのリスク管理の実務までを解説しています。
本部・営業店の役席者だけでなく、一般行職員が読んでおくべき一冊です。
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- 銀行員必携！新規開拓活動の鉄則
新規開拓活動を行っている中で、うまくいかないことは多くあります。そのときに、「もう嫌だ」「向いていない」「転職したほうがいいかな」と思う担当者も少なくありません。
そこで本書は、新規開拓活動の基本が定着できるように、丁寧に各過程や手法などを解説しています。合わせて、楽しくなるマインドや考え方、うまくいくノウハウやテクニックを紹介している類のない一冊です 。
そこで本書は、新規開拓活動の基本が定着できるように、丁寧に各過程や手法などを解説しています。合わせて、楽しくなるマインドや考え方、うまくいくノウハウやテクニックを紹介している類のない一冊です 。
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- 先輩行員が説く入行1年目の教科書
本書は銀行員として30年以上キャリアのある筆者が、現場の仕事、キャリアアップの実際、転勤や人間関係のあり方などを、新入行員の皆さん向けにやさしく書き下ろしました。取り組んで欲しいことだけでなく、してはいけないことも説いています。本書を読んで、高い自信と誇りを持って業務に取り組んでください。
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- 〈三訂版〉金融マンのための 担保不動産の見方・調べ方
不動産は分かりにくいうえに、担保不動産は抵当権や担保価値にインパクトを与える様々な法規制などが複雑に絡み合っています。そこで本書は「担保不動産」という切り口から、不動産についての基本的な知識・考え方、必要資料の種類や調査方法、不動産を取り巻く公法規制、不動産評価の基本的な考え方、物件別の評価についての考え方、という５つのテーマについて、図や写真を多用して分かりやすく解説しています。
本書は建築基準法等の改正に合わせて内容をアップデートするとともに、新たに担保不動産処分時にかかる重要な論点も反映させて「三訂版」として出版しました。
本書は建築基準法等の改正に合わせて内容をアップデートするとともに、新たに担保不動産処分時にかかる重要な論点も反映させて「三訂版」として出版しました。
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- 会話ができる 財務の知識と活用の指南書
本当に財務の知識を自分のものにするには、財務知識を現場で生かせるスキルを身に付けるには、難しい財務用語を理解することでも、難しい比率計算式を覚えることでもありません。お金の流れと商流を結び付けた数字の意味を理解することなのです。本書は、細かい知識の解説ではなく、体験的な視点から財務を学習できるように書かれています。最後まで読み通し本物の財務を修得しましょう。
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- 本業支援＆融資獲得 法人取引アプローチ
長らく続く金利状況から法人の融資獲得は熾烈を極めています。金融機関は金利競争の真っただ中に置かれ、思うような成果を上げられていません。しかし、貸し手の都合ばかり考え、企業の様々なニーズへの対応を忘れてはいないでしょうか。
商品販売に関する情報や新商品開発、人材の確保や研修・教育、相続や事業承継に至るまで、顕在化・潜在化する多くのニーズがあります。これらに対していかに支援を展開し、自行に振り向いてもらうことができるか――担当者の腕の見せ所です。
「支援なくして融資推進なし！」本書を読んで明日から取り組んでみましょう！
商品販売に関する情報や新商品開発、人材の確保や研修・教育、相続や事業承継に至るまで、顕在化・潜在化する多くのニーズがあります。これらに対していかに支援を展開し、自行に振り向いてもらうことができるか――担当者の腕の見せ所です。
「支援なくして融資推進なし！」本書を読んで明日から取り組んでみましょう！
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- 信頼される渉外担当者になる極意
「どうやったら目標を達成できるのか分からない」「お客様とうまく会話ができない」「新規開拓が苦手…」など、渉外活動について悩みを抱える担当者は多いことでしょう。本書は、そうしたお悩みの解決方法について、成績最下位からトップに大逆転した経験を持つ著者が分かりやすく解説。試行錯誤から得た極意を余すことなく伝授します！
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- 2021 金融商品ポケットブック
2021年は、新型コロナワクチンの接種が進み、経済に明るい見通しを持つ向きもあります。一方で、主要国の先行きに懸念もあり、今後の情勢や株式市場などを注視する必要があるでしょう。
2021年の国内・海外の金融政策の予測に加え各金融商品の特徴について解説します。変化に対応できる知識を本書によって身に付けることで、お客様に的確なアドバイスをすることが可能となります。
2021年の国内・海外の金融政策の予測に加え各金融商品の特徴について解説します。変化に対応できる知識を本書によって身に付けることで、お客様に的確なアドバイスをすることが可能となります。
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- 2021 年金ポケットブック
在職老齢年金の見直しや、老齢年金の受給開始時期の選択肢の拡大などの改正が進められる中、公的年金への注目度はますます高まっています。また、DC・DB利用の自由度が上がる可能性もあり、資産形成相談は重視されるでしょう。
本書は、こうした改正点を含めて幅広くかつ詳細に解説していますので、知識の習得にもお客様へのアドバイスにも役立ちます。
本書は、こうした改正点を含めて幅広くかつ詳細に解説していますので、知識の習得にもお客様へのアドバイスにも役立ちます。
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- 2021 税金ポケットブック
令和3年の税制改正では、セルフメディケーション税制や教育資金にかかる贈与税の非課税特例、企業型DCの拠出限度額、住宅ローン控除期間などの見直しが行われています。このような改正点とともに、コロナ対策関連の税制と取扱いを押さえておくことも重要です。
本書は実務に必要な税制について詳細ですので、顧客アドバイス時にはもってこいの一冊です。
本書は実務に必要な税制について詳細ですので、顧客アドバイス時にはもってこいの一冊です。
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- すぐに身につく個人情報の取扱いガイド
お客様の個人情報は金融機関において最も重要である一方で、悪意のある第三者に漏えいすれば悪用されかねません。各担当者は法令等の内容を踏まえたうえで、お客様の情報を適正に取り扱うことが求められます。
本書は、個人情報保護法等法令の必要な知識を図解でまとめています。ケース別に適正な取扱方法やルール違反の防止策も解説しているので、すぐに現場で役立つ一冊です。
本書は、個人情報保護法等法令の必要な知識を図解でまとめています。ケース別に適正な取扱方法やルール違反の防止策も解説しているので、すぐに現場で役立つ一冊です。
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- これからの オフィスワークマネジメント
「事務ミスと残業をなくし、社員が仕事にやりがいを感じる状態をつくるにはどうすればいいか？」筆者は、マネジメントの経験と研究成果に裏付けられたノウハウを、研修やコンサルテーションを通じて金融機関に提供してきました。本書はこれらのノウハウを書き下ろし一冊の書籍としてまとめたものです。
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- 生命保険と税金ポケットブック〈個人保険編〉
生命保険商品は、保険料の支払いからスタートし、長い契約期間の中で契約のメンテナンス（契約者・受取人等の変更、増額、減額、転換、払済、延長、給付金・保険金の支払いなど）をしたうえで、ゴールである契約の消滅（死亡保険金（給付金）、満期保険金、解約など）まで様々な取引があり、この取引それぞれに税務関係が発生することになります。しかし、それらの保険税務は、すべてが明確とは言い難く、慣習的に行って課税している部分も多くなっていることから、わかりにくいという声もよく聞きます。本書は、実務でご活用いただけるように、実際に発生する手続きなどの税務について個人取引に限定して記載しました。実際のお客様とのコンサルティングの中で疑問に思ったことの確認や、より自信をもった説明の一助として、ご活用いただけましたら幸いです。
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- 生命保険と税金ポケットブック〈法人保険編〉
生命保険の経理処理については，法人税基本通達にその記載があり、1980年に初めて発遺されて以来、2019年に大改正があったばかりです。しかし、同じ商品であっても加入時によって保険料の経理処理が相違し、実務では経理処理が複雑になっている場合も発生しています。また、税法上では記載のない取引も多くあり、結果、拡大解釈によって経理処理されている取引も多くなっています。本書は、実務でご活用いただけるように、過去に発遺された基本通達・個別通達などから最新の通達までの経理処理を網羅するだけでなく、慣習として実務上実施している経理処理などについても、その問題点を含めて記載しています。実際のお客様とのコンサルティングの中で疑問に思ったことの確認や、より自信を持った説明の拠り所としてお使いいただけましたら幸いです。
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- 一問一答 保険引受の可否と告知のポイント
=保険販売に役立つ26の疾患への対応策=
本書は、日常の引受査定でよく出会う疾患について、生命保険や医療保険加入にあたって必要となる告知のポイントを解説しました。医療水準の変化などにより引受査定も変化します。よって生命保険加入の可能性を約束するものではありませんが、昔より加入しやすくなった疾患もあります。たとえば、心房細動やC型慢性肝炎などが挙げられます。生命保険の加入にあたり、より正しく詳細に告知するために募集人とお客さまの役に立つ一冊です。
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- 〈改訂新版〉
相続・認知症で困らない家族信託まるわかり読本
家族信託は、不確定要素や争族リスクを最小限に抑え、お客様の資産承継の“想い”を実現する手段です。そのため、家族信託を提案・組成する士業や金融機関の担当者・ＦＰには実務知識が求められます。改訂新版では、改正民法や最新の信託実務の動向にも触れています。家族信託の実務のテキストとしてお役立てください。
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- 新・生命保険セールスのアプローチ
本書では、知識やスキルより以前に身につけなければならない成功者の考え方、成功へのコミットメント（自分への誓い）をまず確認し、次にアプローチの方法を身につけます。成功の心構えができていて、お客様とアポイントが取れ、アプローチできれば、契約は９割取れたも同然です。アプローチが成功すれば、その後の「プレゼンテーション～クロージング～紹介入手」は習得可能なノウハウになります。ここでのアプローチは、21世紀の大転換期にも生き残れる必殺のアプローチです。机上の空論ではありません。まず実践することで成果を上げていきましょう。
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- マネロン対策に欠かせない！
本人確認書類のチェックポイント
〈2021年版〉
マネー・ローンダリングやテロ資金供与を防ぐためには、取引時確認の徹底が欠かせません。担当者一人ひとりが本人確認書類の確認すべき点を理解したうえで、取引時には厳格に手続きを行い整合性や合理性などを見極めて判断することが求められます。本書は、取引時確認の法律や基本的な確認ポイント、手順を簡潔にまとめています。手続きの柱となる本人確認書類の確認方法については、サンプルを多数挙げてチェックポイントを解説しています。業務中、手元にあれば頼りになる１冊です。
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- バンクビジネス別冊
窓口担当者必携！ 金融機関のための外国人のお客様対応マニュアル
近年、在留外国人が増加傾向にあり、金融機関においては「外国人のお客様対応」が重要なテーマになっています。しかし、外国人のお客様については「そもそもコミュニケーションが難しい」「確認事項が多い」といった理由で、対応に苦手意識を持っている営業店担当者も少なくないでしょう。本書では、外国人のお客様との取引ならではの手続きの流れや確認事項、留意点などを解説しています。【本書は2019年～2020年に発行された雑誌『バンクビジネス』の記事を一部転載したほか、加筆したものです。
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- 地域貢献を踏まえた 相続対策と不動産活性化ノウハウ
昭和から平成、令和へと時代が変遷するなか、「内需拡大」が経済目標とされてきました。この柱を住宅建設に据え、家電、家具など付帯設備の購入によりＧＮＰを押し上げるものですが、すでに内需拡大という言葉は死語になりつつあります。政府も労働力不足を補うための国民総活躍社会の構築、地域包括ケアシステムの整備など、内需拡大に代わる政策を示しています。本書は遊休地等の不動産の活用手法について、地域包括ケアや超高齢社会を念頭に説明しています。そしてこの内容は、富裕層、高額所得者等を囲い込むヒントとなるものです。
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- 徹底研究 ドクターマーケット開拓術
全国にドクターは約33万人、平均年収は1,169.2万円。多くのドクターが安定した高年収であり、全国地域問わず必要不可欠な存在です。このような業種は極めて珍しく、医師以外にはいないといっても過言ではないでしょう。本書は、銀行や信用金庫などの金融機関の役職員の方をはじめ、証券会社、保険会社、不動産会社、FP会社、その他ドクターを顧客としたい営業マン向けに、ドクターマーケット開拓のKnow Howをまとめたものです。本書が、少しでも営業開拓に自信がつき、次のステップへと歩んでいかれることを期待しています。
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- テラー必携!! あなたのファンを増やす魔法の質問
人は迷いや課題に立ち向かいながら生きています。どうすれば解決できるか、前に進めるか。そのきっかけを与えられるのが質問です。あなたの質問や声かけが、まるで魔法のように、お客さまの人生を変えます！ 豊かにします！ 質問の基本から実践的な声かけまでわかりやすく紹介します！
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- 企業の業績を伸ばすアドバイス＆ツール
パンデミックや様々な自然災害といったリスクが多い中、金融機関は地元の企業の企業が継続できるよう、最適な支援をしなければなりません。今後は、アドバイスや提案を通じた事業支援の必要性がますます高まります。各担当者としては、どのような状況であっても対応できるように準備しておくことが求められます。本書では、企業の実態の把握の仕方や、アドバイス・提案の進め方をマンガで紹介。また、アドバイスで役立つツールを取り上げて、活用の仕方を解説しています。
※本書は、雑誌「バンクビジネス」の人気連載をまとめ、加筆・修正したものです。
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- 支店長殿 ご指南申す
本書は支店長のための“体験的アドバイス”です。毎日の業務の中で直面する悩みや問題について、一問一答形式でいかに対応すべきかを具体的に解説しています。ここでは、「普通に考えれば当たり前だが、いざその場になるとできない、忘れてしまうこと」を数多くセレクトしています。困ったときのハンドブックとして使うだけでなく、これから支店長を目指す人にとっても役に立つマネジメントノウハウ本として、ご一読をおすすめします。
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- マンガ 地域金融機関の本業支援がわかる！
ソリューション提案奮闘記
いま地域金融機関にとって重要なテーマとなっている「本業支援」。本書は扇信用金庫という小さな金融機関で渉外担当者として働く白羽根与一くんが、先輩の指導を受けたり、同僚と話し合ったりしながら本業支援を実践し、成長していくストーリーです。販路拡大、離職防止、出張展示会、人材採用など、様々な本業支援が紹介されていますが、いずれも著者である竹内心作氏が金融機関と一緒に行った実例です。しかも、費用を抑えた形で行えますから、渉外担当者にとって参考になるはず。ぜひ本書で紹介した支援ノウハウを活用して、取引先の信頼を勝ち得てください。
【本書は『近代セールス』誌で連載された「正射必中！ソリューション提案奮闘記」をまとめたものです】
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- 検査マニュアル廃止後の検査・監督と融資実務
バブル崩壊後、金融機関の不良債権処理に効果を上げた金融検査マニュアルが、2019年12月に廃止されました。これに伴い、新しいガイドラインといえるデスカッション・ペーパー「検査マニュアル廃止後の融資に関する検査・監督の考え方と進め方」が制定されています。今後はこの新ガイドラインに基づいて、新しい考え方・手順の検査・監督が金融庁により実施され、各金融機関は適切に対応することが求められます。そこで本書では、金融検査マニュアルの制定の経緯、廃止までの経緯、金融行政方針・監督指針との関係性、新ガイドラインの内容とポイント、信用格付・償却・引当の見積方法などの融資実務などを解説。金融機関の経営者・社外役員・内部監査部門はもちろん、一般職員も読んでおくべき一冊です。
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- ドル保険・変額保険はこうして売る！
これからの保険販売では、まずお客様に以下の３つの基本ポリシーを話すことが必要です。１つ目は長期の保障を売ること。「万が一＝ early death」のニードを満たすだけではなく、「live long ＝長生き」のライフプランが必要です。２つ目は、お客様の保険料は一円もムダにしないこと。保障がいらなくなったら全部お返しします。３つ目は、保険料を運用して、インフレ、増税、円安に負けないように増やしてお返しすることです。この３つのポリシーをしっかりとお客様に話して、営業の差別化を図ります。そして資産形成プランをご契約いただき、お客様と一生涯のお付き合いをすることが大切です。ぜひ、ドル保険・変額保険の販売ノウハウを本書で習得してください。
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- 必携 デリバティブ・ドキュメンテーション 規制対応編
本書は、非清算集中店頭デリバティブ取引の証拠金規制（マージン規制）について、どのように取り扱えばいいかを具体的に解説したものです。マージン規制は、VM（変動証拠金）、IM（当初証拠金）について適用されます。特にIMについては、準大手以下の金融機関において、2021年9月にフェーズ5が、22年9月にはフェーズ6が適用開始となります。これらの取扱いについては混乱も予想されることから、本書において実務を学んでおくことは不可欠と言えるでしょう。
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- 2020 年金ポケットブック
在職老齢年金の見直しや、老齢年金の受給開始時期の選択肢の拡大などの改正が進められる中、公的年金への注目度はますます高まっています。また、ＤＣ利用の自由度が上がる可能性もあり、資産形成相談は重視されるでしょう。本書は、こうした改正点を含めて幅広くかつ詳細に解説していますので、知識の習得にもお客様へのアドバイスにも役立ちます。
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- 2020 税金ポケットブック
毎年改正が行われる税制ですが、資産運用に重要といえるNISAやiDeCoの制度に大きな変更が行われています。また、改正民法の施行により相続に関する制度も一部変更され、相続対策においては重要な内容です。こうした変更について本書は詳細ですので、顧客アドバイス時にはもってこいの一冊です。
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- 2020 金融商品ポケットブック
2020年は、コロナ・ショックにより、国内外の市場は大きく荒れ、景況感は悪化しています。これを受けて、世界的に低金利政策が継続することが予想されます。一方で、老後資金の不安の高まりもあり、NISAやiDeCo等を活用した投資に注目も集まっている状況です。 変化に対応できる知識を本書によって身に付けることで、お客様に的確なアドバイスをすることが可能となります。
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- 人生100年時代の銀行シニアビジネス事例
日本における高齢化やシニアをめぐる問題などを踏まえて、銀行に求められる取組みを紹介しています。また、銀行の現状や実際の取組事例を挙げながら、今後のシニアビジネスの方向性を示唆。シニアビジネスを構成する「資産管理」「資産運用」「貸付」といった事業の効果的な取組みやその考え方が検討できます。
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- 改正債権法に対応 新しい融資債権管理・回収の進め方
平成から令和にかけて、金融円滑化で債務者の条件変更に応じたことで、取引先の倒産が大きく減りました。結果、営業店の債権管理・回収スキルの低下を招きました。その後、債権法の改正、経済不安の到来など大きく環境が変化し、金融機関の融資管理に対する取組みは急務となっています。本書は営業店の債権管理・回収のノウハウを、できる限り平易な言葉で説いたテキストブックの決定版です。
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- すべては仮説とタイミング 営業成果に差が出る法人EBMのススメ
企業情報からイベントの発生や予兆を把握し、タイミング良くアプローチする「法人EBM」という手法を知っていますか？本書は、膨大な企業情報や企業調査のノウハウを持つ帝国データバンクが、法人EBMの実践ノウハウを徹底解説した一冊。商号変更・代表者交代・商流の変化といったイベントを起点としたアプローチの進め方や、ホームページ・商業登記・COSMOS２などの情報ソースからイベントを把握する方法について、サンプル・事例を用いて詳細に説明しています。
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- 地銀支店長という仕事
金融機関の新任支店長や、これから支店長を目指す人が、絶対に読んでおきたい支店長という仕事の真実。2019年8月まで、地方銀行(京都銀行）において様々な規模の営業店の支店長やエリア全体を統括する要職を歴任してきた著者が地方銀行における支店長という仕事の真実を自らの経験を振り返りながら、熱く語ります。読み物としても面白く、かつ、支店長に求められるマネジメントの要諦が具体的に学べる一冊です。
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- 介護とお金の悩みを実家で解決する本
「誰も自分の終末の状態や時期を選ぶことはできない…」。両親が事前に何も準備せずに判断能力を失うと、一家の資産は凍結してしまいます。「親に何かあったら考えよう」では遅いのです。本書は、来るべき両親の介護に備えて、"実家という資産"を介護費用として活用できる「実家信託」の仕組みをやさしく説明しています。このノウハウをぜひお客様に教えてあげてください。
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- 継続貢献営業
生命保険営業の本質的成功とは、顧客である企業に関わるすべての人の物心両面の幸福の追求です。掲げた目標は「中小企業３万社の自己資本比率60％以上を実現する」。資金繰りに窮した企業を財務貢献で蘇らせ、事業承継＆相続を支援して持続的成長を実現させた、“企業への貢献”の真髄を紹介します。
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- 渉外担当者になったらまず手帳を持ちなさい
皆さんは手帳を活用しているでしょうか？ 最近では、手帳を利用せず、パソコンやスマートフォンのスケジュール管理機能を使っている方も多いのではないでしょうか。ですが、優秀な渉外担当者は、手帳を上手に使いこなしています。手帳を使いこなせば、自身のタイムコントロールがうまくでき、当然、仕事もコントロールできるようになります。仕事を滞りなく進めることができると、お客様の信頼を得ることにもつながります。
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- 職場に外国人がやってきたときに読む本
カルチュラル・インテリジェンス。この言葉を聞いたことがあるでしょうか？「国や民族、あるいは組織の文化を越えて効果的に機能する能力」と定義付けされ、別の言い方をすると「自分の文化の特徴と相手の文化の特徴を理解した上でスムーズなコミュニケーションをとる」ということです。本書ではカルチュラル・インテリジェンスとは何か、外国人とどのように付き合っていけばいいのかなどについて、具体例を交えて説明しています。
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- お客様に好かれる正しい日本語・敬語の使い方
言葉はその人自身を表す鏡のようなもの。普段はラフな格好をしている人でも、改まったパーティーなどの席ではきちんと正装をしている姿を見ると、キリッとしていて素敵だなと思うこともあるでしょう。それと同じように、場面に応じて言葉も切り替えることができれば、それは魅力につながります。場面に応じた言葉を自然に使いこなすことができる人は、その人自身が魅力的に映るだけでなく、それを聞く相手の人の心にも心地よさや優しさを届けるものです。そんな心を感じられる言葉をいつでも自然に使いこなせたら、うれしいものですね。
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- カリスマ支援家「小出宗昭」が教える100戦100勝の事業サポート術
「Japan Venture Award 2005」起業支援家部門経済産業大臣表彰を受け、今では創業・事業・産業支援のカリスマと言われる小出宗昭氏。本書は、同氏がこれまで培ってきた事業支援のノウハウをあますところなく紹介。具体的には、支援策の考え方や相談対応の方法、アドバイス・提案のポイントと注意点等を解説しています。実践的な手法ばかりのため、いますぐ役立てる一冊です。
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- ホスピタリティ・センス
本書では、金融機関におけるホスピタリティの重要性を述べたうえで、ホスピタリティを実施する際の心構え・基本や実践のポイント、ケース別の事前防止策や対応策を解説します。お客さまへの思いの原点に返りＣＳ向上につなげる、自己啓発や態勢整備に役立つ1冊です 。
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- テラーに贈る37のエッセイ 窓口から銀行を変える
窓口業務を担当する「テラー」は、お客様に夢を売り、夢の実現のお手伝いをする仕事。
本書は、自身もテラーの経験を持ち、銀行で後進の育成にあたってきた著者が、銀行員時代の経験をまとめたエッセイ集です。
本書は、自身もテラーの経験を持ち、銀行で後進の育成にあたってきた著者が、銀行員時代の経験をまとめたエッセイ集です。
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- まいど！宇宙を呼び寄せた町工場のおっちゃんの物語
東大阪の町工場が集まって製作し、見事打ち上げに成功した人工衛星「まいど１号」。
その発起人であり、生みの親とも言える青木豊彦氏がつづる、涙と笑いの奮戦記。
その発起人であり、生みの親とも言える青木豊彦氏がつづる、涙と笑いの奮戦記。
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- ストレスのつらさが消える魔法の習慣
ストレスを避けるのではなく、ストレスをストレスと感じなくなる、ちょっとした生活のコツや考え方を紹介。この一冊で、穏やかな毎日が得られます。
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- 優績店はこうして創る
不振店を次々と優績店に変えた支店経営“ヤマザキマジック”の実態が明かされた一冊。
発刊以来20数年経つ今なお、営業店経営のバイブルとして支持されています。
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- ＜新装＞銀行業務改善隻語
昭和２年、金融大恐慌発生直後の日本の金融界の大混乱を目の当たりにした一瀬粂吉翁が、銀行業界の将来および当時の社会情勢、人心の乱れを憂えて書き編した言葉です。925の隻語から、あなたは何を学びますか？
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- 知っておきたい！職場のルールと応対マナー
社会人としての心得、挨拶や言葉遣い(敬語)、身だしなみ、立ち居振る舞いなどをイラストや図表で分かりやすく解説。１日の流れや来客・訪問時、電話・窓口対応といったケースごとに章立てし、実践に即した内容となっています。