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近代セールス

  • 近代セールス NO.1286 2017年11月15日号
  • 定価:1,265円(税込)
〈ワイド特集〉口座開設受付スタート!
つみたてNISAの活用はこう提案する
~お客様のニーズを踏まえた資産形成アドバイス

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特集
〈ワイド特集〉口座開設受付スタート!
つみたてNISAの活用はこう提案する
~お客様のニーズを踏まえた資産形成アドバイス
10月から「つみたてNISA」の口座開設の受付がスタートしました。この制度は少額から毎月コツコツと長期で資産形成を目指すお客様に最適。預かり資産担当者には、積極的なアドバイスが求められます。本ワイド特集では、つみたてNISAの活用方法に関するアドバイスを徹底解説します。

〈Q&Aで学ぶ〉つみたてNISAの制度内容と提案の重要性

①つみたてNISAの概要と創設の背景は?
②制度を利用した運用はいつまでどの程度できるの?
③つみたてNISAはどのような商品が対象なの?
④いろいろな金融機関に複数口座を開設できるの?
⑤金融機関の変更は可能なの? 口座の解約はできるの?
⑥つみたてNISAの活用を金融機関が推進する理由は?
①~③山村政(大和証券投資信託委託 金融リテラシー・サポート部担当部長)
⑥井村りえ
 

〈フローチャート〉つみたてNISAの口座開設から運用開始までの流れと担当者の動き方

 

こんなお客様にはこのようにアプローチしよう [ MORE>> ]

①すでに積立てで投資信託を購入しているお客様
②積立てではなく一括投資で運用しているお客様
③積立預金や定期預金 財形などを利用しているお客様
④iDeCoを利用しているお客様
⑤社会人になってからの年数が浅い投資初心者のお客様
⑥資産形成に関心を持ち始めた40歳代のお客様
⑦定期預金が満期を迎えるお客様
⑧定期的な振込みがあるお客様
⑨住宅ローンを返し終えた(完済が近い)お客様
⑩子どもが独立し家計に余裕ができたお客様
⑪過去に投資信託で運用を行っていたがやめてしまったお客様
⑫他行庫や証券会社で資産運用をしているお客様
⑬つみたてNISAのパンフレットを手に取っているお客様
⑭最近 投資関係のセミナーに出席したお客様
⑮子どもや孫のためにジュニアNISAを利用しているお客様
⑯NISA口座を持っているが利用していないお客様
①~⑧金指光伸
⑨~⑯藤原久敏(1級FP技能士 CFP®)
 

通常のNISA保有者にはこのように提案しよう [ MORE>> ]

木内清章(産業能率大学 講師)
 

〈マンガ〉つみたてNISAの活用メリットはこのように説明する [ MORE>> ]

解説:木内清章(産業能率大学 講師)
画:うのとおる
 

〈マンガ〉つみたてNISAを活用した資産形成はこうアドバイスする [ MORE>> ] 

(1)将来の蓄えが必要な資産形成層のお客様

 

(2)年金や介護に不安を持つミドル層のお客様


解説:木内清章(産業能率大学 講師)
(1)画:小野ひろき
(2)画:階戸シナ
 

お客様のこんな疑問・質問にはこのように対応しよう  [ MORE>> ] 

①通常のNISAからつみたてNISAへの変更はどうするの?
②非課税投資枠が余ったら翌年に繰り越せるの?
③損失が出た場合 他の運用口座と損益通算できるの?
④すでに定年退職しているけど利用できる?
⑤インデックス投信とアクティブ投信のどちらが向いているの?
⑥インデックスよりETFのほうがいい気がするけど…
⑦証券会社のほうが商品ラインナップは豊富なのでは?
⑧相場が悪いときも必ず積立購入をしないとだめなの?
⑨AIファンドなど期待できる商品に投資すべき?
⑩毎月分配型を買いたいんだけど対象商品はないの?
⑪口座を作っても相場が悪化したら利用しなくていい?
①~④井村りえ
⑤~⑪菱田雅生(ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP®)
 

〈レポート〉つみたてNISA対象商品の特徴と提案のポイント [ MORE>> ]

①大和証券投資信託委託

 

②三井住友アセットマネジメント

 

③三菱UFJ国際投信

 

④レオス・キャピタルワークス

 

目指せ!預かり資産営業のエキスパート

秋田銀行能代支店・岩谷優里さん

 
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