近代セールス
- 近代セールス NO.1205 2014年7月1日号
27年増税を控えたいま
相続対策提案はこうして行う
~対策ニーズのキャッチと専担部署と連携した提案ノウハウ
相続対策提案はこうして行う
~対策ニーズのキャッチと専担部署と連携した提案ノウハウ
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特集 | 27年増税を控えたいま 相続対策提案はこうして行う ~対策ニーズのキャッチと専担部署と連携した提案ノウハウ |
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平成27年1月から相続税率の引上げおよび基礎控除の縮小が実施されます。これまでは主に富裕層を中心に相続対策の提案を進めていた金融機関が少なくありませんが、今後は一定の資産を持つ戸建てオーナーなどにも相続対策のアドバイスが有効となります。そこで本特集では、増税を半年後に控え顧客の関心が高まっているいま、顧客の対策ニーズを捉え、有効な提案を行うためのノウハウを解説します。
税制改正や地価上昇で高まる顧客のニーズを捉え積極的な提案を行おう
相続・贈与税改正のポイントとお客様への影響[ MORE >> ]
①相続・贈与税率
②相続税の基礎控除額
③小規模宅地等の特例
④相続財産である土地等の譲渡に係る取得費加算
⑤その他の改正ポイント
木村英幸(税理士法人おおたか 税理士)
〈フローチャート〉本部専担部署・外部専門家と連携した対策の進め方
こんな声かけで相続対策のニーズを引き出そう[ MORE >> ]
①あと半年で相続税が増税となりますが何かご不安なことはありませんか
②いま相続関連のセミナーが人気です。お客様もいらしてみませんか
③二世帯住宅を建てるお客様が増えていますが、ご興味はありますか
④路線価が公示されました。この地域も上昇していますが、ご覧になりましたか
⑤固定資産税が上がっていますね。相続対策で賃貸経営をお考えではないですか
⑥相続税の増税を機に、これまでの相続対策を見直す人も増えていますよ
⑦保険を活用することでお金に宛名を付けられるのですが、ご存知ですか
⑧会社の事業承継対策とご家族への相続対策は一緒に考えたほうがいいですよね
⑨ご家族が仲良く暮らし続けるためにも相続(争族)対策が必要ですよ
⑩奥様からお子さんへの相続時には控除額が少なくなることをご存知ですか
⑪お孫さんへの教育資金贈与により相続対策ができますが、ご興味はありますか
金指光伸
相続対策が必要なお客様&有効な対策を押さえよう
佐藤正明(税理士)
〈ケーススタディ〉こんなお客様の相続対策はこう進める [ MORE >> ]
①新たに賃貸アパートの建築が必要ではないかと悩むAさん
②来年以降は課税対象になるのではと心配しているBさん
③相続税が上がるので効率的に資産を移したいCさん
④息子に事業承継の予定だが負担が増えることを心配するDさん
⑤子どもはいないが兄弟が多いEさん
⑥財産が多くコストはかかっても円滑に進めたいFさん
①②小峰俊雄(佐野信用金庫 中小企業診断士 1級FP技能士)
③④甲田義典(ミレニア綜合会計事務所) ⑤⑥木内清章(横浜港北行政書士法人)
〈インタビュー①〉虎ノ門サポート信託に聞く
不動産管理信託を活用した相続対策のメリット [ MORE >> ]
〈インタビュー②〉積水ハウスに聞く
ハウスメーカーが取り組む相続対策の現状
特別インタビュー
土手基史・北おおさか信用金庫理事長に聞く
合併により期待する効果と今後の営業戦略のポイント[ MORE >> ]
短期集中連載
ソーシャル・ファイナンスの可能性を探る
NPOバンク「コミュニティ・ユース・バンクmomo」[ MORE >> ]
できる渉外リーダーの活動術
霜鳥昇渉外係長・新潟信用金庫本店
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
消費税引上げ後の広範な値上がりが
企業や消費者の行動変化を速める
水野創(株式会社ちばぎん総合研究所 取締役社長)
●金融フロントライン
地方銀行に対して高まる各方面からの再編圧力
●マーケットinformation(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
〈国内編〉小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング調査部 主任研究員)
実質賃金の下落と輸出低迷が景気回復を遅らせるリスクに
〈米国編〉成瀬順也(大和証券 チーフストラテジスト)
好調な自動車と低迷する住宅着工 貧富の格差拡大が進む証拠か
〈欧州編〉竹井豊(みずほ証券リサーチ&コンサルティング投資調査部 シニアエコノミスト)
マイナス預金金利を含む追加緩和策を発表したECB
〈新興国編〉由井濱宏一(大和証券 シニアストラテジスト)
経済指標の好転持続と金融緩和が中国株価の反発には不可欠
●ファイナンシャル・ボイス
・過去の轍を踏まぬようデリバティブ活用には適切なアドバイスを
・景気回復局面のいま金融機関は収益力の回復を図るチャンス
●なでしこ営業のダイヤモンドルール
高橋彩
誰もができることを、誰もできないくらいやってみよう
●地域企業を活性化させる!ワンストップ経営支援への挑戦
小出宗昭(富士市産業支援センター f-Bizセンター長)
金沢豆腐店
●身近なギモンを徹底解説!経済探偵街をゆく
中野明
鉄道会社と安売り切符
●実践!平準払い生命保険セールス講座
保険窓販推進グループ
50歳代のプレシニア層へのアプローチのポイント
●角川やん先生の金融経済ゼミナール
角川総一
安倍政権における異次元緩和、積極経済運営により円安株高・成長率上昇が実現
●キーワードで読み解くウーマンズキャリアアップ
小島貴子(東洋大学理工学部准教授/埼玉県雇用・人材育成推進統括参与/キャリアカウンセラー)
女性の能力評価②
●川村雄介のエクイティ新世紀宣言
川村雄介
取引時間延長議論で考えるニーズとコストの問題
●こうすればうまくいく!医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
池田修(株式会社日本経営 課長)
医療機関のM&A
●現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
山田利茂(京都銀行香港駐在員事務所 所長)
中国や東南アジア市場へのショーケースとして注目を集める香港
●島田知保の投信マーケット・レビュー
島田知保(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン)
定点観測は販売員の「積立資産」
●〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ!営業店マネジメント術
青木雅信(地域金融アナリスト&コンサルタント)
振込の手続き・手数料を巡るトラブル
●山崎元の資産運用の常識・非常識
山崎元(楽天証券経済研究所客員研究員 株式会社マイベンチマーク代表取締役)
スチュワードシップ・コードの要点
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
雇用改善一段と 求人倍率1.08倍に上昇
●事例から見る・地域活性化の突破口
水津陽子(合同会社フォーティR&C代表地域再生コンサルタント
人を呼び込む「アート」なまちづくり
●中川政雄の「ざっくばらん」
中川政雄(オフィス・なかがわ 代表)
頭角を現しすぎた部下はトップに嫉妬される
●Bankers Lounge
<相続専門弁護士のつれづれ日記>
松本徹子(弁護士)
借金について記載がない遺言
<‘旬鮮’ 素材で健康レシピ>
大場泉(管理栄養士)
セロリ
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
箕輪陽介(帝国データバンク情報部)
㈱曽束
●〈マンガ〉FPガールあかりの下町営業物語
画:木村ゴマ
【第4回】若いお客様の株式運用への不安はどう払しょくする?
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