近代セールス

  • 近代セールス NO.1376 2021年8月15日号
  • 定価:1,320円(税込)
商品提案につながる!
働く高齢者への公的年金アドバイス
~お客様に役立つ情報提供と制度改正のポイント

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特集
商品提案につながる!
働く高齢者への公的年金アドバイス
~お客様に役立つ情報提供と制度改正のポイント
60歳以降も働くのが当たり前となってきている今、こうした働く高齢者に対してどんな年金アドバイスが有効になるのか、そこからどう運用提案などにつなげるのか紹介します。また来年実施予定の公的年金の制度改正の内容を踏まえて、事業主にどんな情報提供ができるかも解説します。

【インタビュー】みずほリサーチ&テクノロジーズ調査部・堀江奈保子主席研究員に聞く
  「働く高齢者」の現状と公的年金との付き合い方 [ MORE>> ]

働く高齢者との接点を作るためにこんな声かけで公的年金アドバイスにつなげよう

【50歳代のお客様への声かけ】 声かけ①いつから年金を受け取る予定かご存知でしょうか?
声かけ②60歳以降も働くご予定ですか?年金は気になりませんか?
声かけ③働くことで年金が減らされる可能性があるのをご存知ですか?
【退職手続きに来たお客様への声かけ】
声かけ④長い間お疲れ様でした。今後はどのように過ごされる予定ですか?
声かけ⑤失業給付や年金を受け取るのに必要な手続きをご存知ですか?
【経営者への声かけ】
声かけ⑥60歳以降の従業員の雇用義務に関してお悩みではないですか?
声かけ⑦従業員の方に厚生年金に加入し続けることのメリットを案内させてください

よく聞かれる質問に答える形で解説!働く高齢者に関係する年金制度と相談対応のポイント [ MORE>> ]

【加入条件・受給時期】
質問①60歳以降も働く場合 公的年金への加入はどうなるの?
質問②60歳以降も働きながら年金保険料を払って何か得なことはあるの?
質問③私は何歳になったら年金を受給できるの?またどれくらいもらえるの?
【在職老齢年金制度】
質問④年金をもらいながら働くと受給額を減らされることがあると聞いたけど
質問⑤年金を減らされれば損したことになる・・回避する方法はないの?
質問⑥雇用保険の給付があると年金が減らされると聞いたけど・・・
【繰上げ受給・繰下げ受給】
質問⑦繰上げ・繰下げ受給とは何?年金額はどれくらい変わり何歳まで生きれば得するの?
質問⑧70歳まで働く予定だけど繰下げ受給したほうがよいの? どのように決めればいい?
質問⑨繰下げ受給をすれば在職老齢年金は関係なくなるよね?

年金アドバイスをきっかけにして・・このように資産運用や商品提案につなげよう [ MORE>> ]

働く高齢者や事業主に影響!2022年に行われる年金制度改正を押さえる

人件費や転職の増加といった影響が!?年金制度改正を見据え経営者に行いたいアドバイス

①適用拡大に伴う影響や経営者が抱く不安
②該当する企業にはこのようなアドバイスを行おう

取材企画

営業店トップマネジメント

かながわ信用金庫磯子支店・萩原真支店長

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法人営業を効率アップ!「資料提出」依頼時の段取り・声かけ術

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自民党金融調査会事務局長・小倉まさのぶ氏
「地域金融機関に求める事業者支援」[ MORE>> ]

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ピックアップ!地域金融のキーパーソン

諏訪信用金庫・今井誠理事長[ MORE>> ]

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第4回 お客様のご要望は常に正しいか…

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