近代セールス

  • 近代セールス NO.1240 2015年12月15日号
  • 定価:1,265円(税込)
〈総特集〉残高純増を実現する!
投資信託のセールスノウハウ
~相場環境を踏まえた分散投資&ジュニアNISAの提案法~

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特集
〈総特集〉残高純増を実現する!
投資信託のセールスノウハウ
~相場環境を踏まえた分散投資&ジュニアNISAの提案法~
様々な要因からマーケットが不安定化しており、うまく分散投資ができていないお客様の間では不安が高まっています。その一方で、NISAの非課税枠の拡大やジュニアNISAのスタートなどが予定されており、資産運用に対する関心が高まってもいることでしょう。こうしたときこそ、運用スタイルやポートフォリオを冷静に考え直し、NISAなど有利な制度をフルに活用することで、長期的に「負けない運用」を提案するチャンスです。本総特集では、現在・将来のマーケットに対するお客様の不安を解消しながら、預かり資産残高のアップを実現するための運用提案のノウハウを解説します。

プロローグ

マーケットが不安定な今こそ担当者の力が問われている

マーケット説明編

〈図解〉世界経済・株式マーケットはいまこうなっている

監修・三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部
小林真一郎
土田陽介

〈マンガ〉日本の株式市場はこんなトークで説明しよう

画・階戸シナ

〈Q&A〉マーケットに関する質問にはこう答えよう [ MORE >> ]

《日本》
①「新・三本の矢」って何?景気にはどんな影響があるの?
②2017年春に消費税が10%に増税されると景気が悪くなるのでは?
③日銀の追加緩和は今後行われるの?あるとしたらその影響は?
④2%のインフレが目標だと聞くけど本当に達成できるの?
⑤TPPは企業の業績や景気にどんな影響があるの?
⑥東京オリンピックの経済効果は?市場にどう影響するの?
⑦訪日客はなんでこんなに増えたの?市場への影響は?
《米国》
①米国経済は好調だと考えていいの?その理由は?
②FRBの利上げはいつ?実施されたらどんな影響が出るの?
③原油やシェールガスの価格の下落は米国の景気にどう影響しているの?
④米国の株価は好調と言われていたけど今後はどうなるの?
⑤大統領選挙の行方は市場にどのように影響するの?
《欧州》
①欧州の景気は回復してきていると考えていいの?
②ECBの緩和政策は今後どうなるの?市場への影響は?
③ギリシャへの支援が問題になっていたけれど安定したの?
④ギリシャ以外の南欧諸国でも問題があったけど?
⑤ドイツは好調だと聞いていたけれど今後も安定成長するの?
《中国》
①中国の景気が減速しているようだけど今後も悪化するの?
②チャイナ・ショックで大幅に株価が下落した理由は?再発はある?
③なんで中国の問題が世界経済にこんなに大きく影響しているの?
《新興国・資源国》
①原油安で資源国経済にはどんな影響が出ているの?
②一時期ブラジルが持てはやされていたけど今後も成長に期待できるの?
③インドは今後どんな点に期待できるの?不安要素は?
④ASEANは今後どんな点に期待できるの?不安要素は?
⑤オーストラリアは今後どんな点に期待できるの?不安要素は?
⑥ロシアは今後どんな点に期待できるの?不安要素は?

日本①~③ 三野博且(みずほ証券 投資情報部)
日本④~⑦ 中村克彦(みずほ証券 投資情報部 シニアテクニカルアナリスト)
米国①~③ 弘中孝明(大和証券 ストラテジスト)
欧州①~⑤竹井豊(みずほ証券 投資情報部 シニアエコノミスト)
中国①~③ 山田雪乃(大和証券 シニアストラテジスト)
新興国・資源国①~⑥ 土田陽介(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部)

分散投資・追加提案編

〈マンガ〉いま分散投資の重要性はこんなトークで説明しよう

画・小野ひろき

〈主要ファンド別〉運用の現状と分散投資の提案ポイント [ MORE >> ]

①国内株式ファンド
②Jリートファンド
③国内債券ファンド
④世界リートファンド
⑤先進国債券ファンド
⑥米国株式ファンド
⑦新興国ファンド
⑧資源国ファンド
①~④向山勇(金融アドバイザー)
⑤~⑧前川貢(前川FP事務所アドバンス代表)

〈保有商品別〉分散投資につながる追加提案の進め方 [ MORE >> ]

《日本株式ファンド》
①初めての投資としてインデックス型を積立てで購入しているお客様
②積極的にリターンを狙い余裕資金でアクティブファンドを保有しているお客様
③インフレ対策として購入していたが損失が出ているお客様
《Jリートファンド》
①東京五輪の経済効果に期待して保有しているお客様
②株式は怖いが債券ファンドよりも高い分配金を受け取りたいと考えるお客様
《世界リートファンド》
①家計には余裕があるが高い分配金に魅力を感じて保有しているお客様
②分配金を年金の補完にするため退職金で購入したお客様
③分配金に魅力を感じて購入したが分配金の水準が下がったお客様
《米国株式ファンド》
・米国経済の成長と円安に期待して余裕資金で購入したお客様
《先進国債券ファンド》
①リーマン・ショック前に購入し売り時を捉えられないまま保有しているお客様
②分配金に魅力を感じ老後資金の運用手段として保有しているお客様
《新興国ファンド》
①ワールド杯や五輪による成長に期待してブラジルのファンドを購入したお客様
②産油国のファンドを保有しており原油安に不安を抱いているお客様
③経済成長に期待してインドのファンドを保有するお客様
《バランス型ファンド》
①初めての資産運用として積立てで購入したお客様
②数年間の運用を経て他のアセットクラスに興味が出てきたお客様

①~⑤藤原寿敏(1級FP技能士 CFP)
⑥~⑩菱田雅生(ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP)
⑪~⑯伊藤亮太(スキラージャパン株式会社 ファイナンシャル・プランナー)

NISA・ジュニアNISA編

NISAの現状と改正点を理解しておこう [ MORE >> ]

木内清章(横浜港北行政書士法人)

〈マンガ〉NISAを活用した積立投資はこんなトークで提案しよう

画・山中こうじ

こんなお客様をターゲットにNISAの利用を拡大しよう [ MORE >> ]

《すでにNISA口座を開設している場合》
①100万円の枠を使い切っているお客様
②自行庫で開設したものの利用していないお客
③NISA口座を使って毎月分配型ファンドの運用を行っているお客様
④年間で利用額が100万円になるように積立てをしているお客様
⑤110万円の暦年贈与を受けているお客様
⑥本人は開設済みだが家族は未開設のお客様
⑦他行庫で開設したものの利用していないお客様
《まだNISA口座を開設していない場合》
⑧投資経験はないが資産運用を始めようと考えている若年層のお客様
⑨もうすぐ満期になる定期預金がある高齢のお客様
⑩退職金の運用を考えている定年間近のお客様
⑪老後資金の準備を考えている50歳代のお客様
⑫教育資金の準備をしたいと考えている30歳代のお客様
⑬住宅ローンを完済したお客様
⑭教育費の負担がなくなった50歳代のお客様

①~④藤原寿敏(1級FP技能士 CFP)
⑤~⑨舟木周子(株式会社FPコンサルティング CFP)
⑩~⑭小峰俊雄(中小企業診断士 1級FP技能士)

ジュニアNISAの仕組みと口座獲得のポイント [ MORE >> ]

木内清章(横浜港北行政書士法人)

〈マンガ〉ジュニアNISAの活用はこんなトークで提案しよう

画・山中こうじ