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Financial Adviser

  • ファイナンシャル・アドバイザー　NO.225　2017年8月号
  • 定価:1,100円（税込）
運用目標を共有するコツ教えます

──お客さまを知り、一緒にゴールを目指す方法

※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。

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特集
運用目標を共有するコツ教えます

──お客さまを知り、一緒にゴールを目指す方法
　昨今、「顧客本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティ）」の徹底が求められていますが、「顧客本位」とはつまり、「お客さまを知ること」にほかなりません。運用提案を行うにあたっても、お客さまの将来のライフプランを知り、一緒に運用目標を立て、それを共有したうえで、具体的な運用プランの提案につなげていくことが求められます。それは本来のファイナンシャル・プランニングの手順そのものではありますが、実践できていないケースが多く、その上手なやり方・コツがわからず悩んでいる人もいます。
　そこで今回の特集では、運用アドバイスに長けたＦＰは、どのようにしてお客さまと一緒に運用目標を立て、目標を共有しているのかに焦点を当てて、解説していきます。

本当の意味でお客さまを知ったうえで運用目標を共有しよう

 

本当にお客さまのこと知っていますか？　[ MORE>>]
──これだけは外せない７つのヒアリング項目

　　　株式会社ノースアイランド常務取締役・CFP®　岩永慶子
 

〈８名のFPに聞きました〉運用ゴール共有のコツ

　コツ１　問題の有無を数字で確認してから投資に取り組む意欲を聞く　[ MORE>>]
　　　（株）生活設計塾クルー取締役　CFP(R)　浅田里花

　コツ２　余裕資金の額や増やしたい金額を質問を重ねて引き出していく　
　　　スキラージャパン株式会社　CFP(R)　伊藤亮太

　コツ３　モデルケースを活用して目標額・利回りを共有する　
　　　三菱アセット・ブレインズ株式会社　シニアコンサルタント　勝盛政治

　コツ４　将来の計画を聞き出し不明確な場合は一緒に探す　
　　　FPアソシエイツ＆コンサルティング株式会社　チーフ・エグゼクティブディレクター・CFP(R)　神戸 孝

　コツ５　シミュレーションの過程を見せ、資産運用の必要性を認識させる　
　　　FPオフィス クライアントサイド代表　ファイナンシャルプランナー　久保逸郎

　コツ６　まずはインフレの影響と資産運用の効果を数字で示す　
　　　バームスコーポレーション有限会社取締役社長　国際公認投資アナリスト・CFP(R)　杉山 明

　コツ７　インタビューシートを活用し、質問でニーズを具体化する　
　　　GAIA株式会社代表取締役社長　中桐啓貴

　コツ８　投資目的と期限を明確にしてリスク許容度を丁寧に確認　
　　　前川FP事務所アドバンス代表　ファイナンシャル・アドバイザー　前川 貢


 

特別企画

「FPアセットアロケーション」を使った
運用アドバイスの進め方　[ MORE>>]

　株式会社キャピタル・アセット・プランニング代表取締役　北山 雅一

 

取材企画

拝見！ 隣のコンサル　[ MORE>>]

　山田 健介さん　FPplants株式会社　代表取締役社長　ファイナンシャルプランナー
 

金融商品のトリセツ　[ MORE>>]

　「痴漢冤罪ヘルプコール付き弁護士費用保険」
　ジャパン少額短期保険　×　深澤泉
 

トップセールスの仕事術　[ MORE>>]

　江戸 純哉さん　ナレッジスイート株式会社　執行役員　CRMビジネスユニット ソリューション１部　部長

 

  • 好評連載（クリックで内容が表示されます）