Financial Adviser
- ファイナンシャル・アドバイザー NO.211 2016年6月号
〈ワイド特集〉
マイナス金利のいま
外貨建て保険の活用を考える
~競合商品と比較した優位性と提案時のポイント
マイナス金利のいま
外貨建て保険の活用を考える
~競合商品と比較した優位性と提案時のポイント
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特集 | 〈ワイド特集〉 マイナス金利のいま 外貨建て保険の活用を考える ~競合商品と比較した優位性と提案時のポイント |
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最近、金融機関や保険代理店などを中心に外貨建て保険の提案が増えています。マイナス金利などの影響で円建ての保険商品の予定利率が引き下げられている中、FPとしては、選択肢の一つとして、改めて外貨建て保険の特徴を理解しておくことが必要でしょう。
そこで本ワイド特集では、外貨建て保険の特徴・商品性や、お客さまに提案・説明する際のポイント、販売会社の提案方針など、FPが押さえておきたい点について解説・レポートします。
そこで本ワイド特集では、外貨建て保険の特徴・商品性や、お客さまに提案・説明する際のポイント、販売会社の提案方針など、FPが押さえておきたい点について解説・レポートします。
外貨建て保険のメリット・デメリットを理解し提案の幅を広げよう
競合商品と比較した外貨建て保険の特徴 [ MORE>>]
バームスコーポレーション有限会社 国際公認投資アナリスト・CFPⓇ 杉山 明〈保険会社に聞く〉外貨建て保険の特徴と活用のポイント [ MORE>>]
①三井生命「Dream Flight(ドリームフライト)」②日本生命「ラップドリーム」
③メットライフ生命「USドル建IS終身保険」
④三井住友海上プライマリー生命「しあわせ、ずっと」
押さえておきたい外貨建て保険のチェックポイント
バームスコーポレーション有限会社 国際公認投資アナリスト・CFPⓇ 杉山 明外貨建て保険に関するこんな疑問にどう答えるか
Q1 円建てだけではなく外貨建ての保険も提案する理由をどう説明するかQ2 どんな順番・スタンスで商品内容を説明すれば理解してもらいやすいか
Q3 市場価格調整の仕組みはどうすればわかりやすく説明できるか
Q4 平準払い商品の為替リスクはどう説明すればよいか
Q5 一時払い商品の為替リスクはどう説明すればよいか
Q6 米ドル・豪ドルの為替水準について どうやって説明・情報提供したらよいか
Q7 受取時に円高だった場合の対応や為替リスクの軽減方法をどう説明するか
Q1,2,7 FPオフィス・モリタ CFPⓇ 森田和子
Q3~6 FPオフィス クライアントサイド代表 久保逸郎
〈販売会社に聞く〉外貨建て保険の提案方針と今後の展開 [ MORE>>]
①保険クリニック(アイリックコーポレーション)②ソニックジャパン
③みずほ銀行
①② 保険ジャーナリスト 石井秀樹
取材企画
FP羅針盤 [ MORE>>]
一般社団法人 日本Happy Ending協会 代表理事 齋藤真衡氏好評連載(クリックで内容が表示されます)
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◆熊野英生の経済考察
「年初来の円高傾向を読み解く」
◆家計マル得アドバイス
「携帯電話料金の見直しを提案する…③MVNOの選び方」
(生活経済研究所長野研究員 AFP認定者 滝沢翔吾)
◆ワンランク上のファンド活用術
「外債ファンドに投資する際は為替ヘッジを行うべきか」
(バームスコーポレーション(有)・CFP®認定者 杉山明)
◆教科書に載らない保険提案の着眼点
「がん保険の商品内容の変遷を把握しているか?」
(保険アナリスト 西野隼)
◆〈誌上ロープレ〉FP提案営業の進め方
「定年退職を控えたお客さまへの提案のポイント(前編)」
(株式会社ノースアイランド常務取締役 CFP® 岩永慶子)
◆相続弁護士の相談日記
「成年後見監督人の同意があれば、成年被後見人の生活のために自宅を売却することも可能」
(弁護士 小澤和彦)
◆〈大江流〉徹底活用! 確定拠出年金
「“職域バイアス”に気をつけよう」
(株式会社オフィス・リベルタス代表取締役 CFP® 大江英樹)
◆コンサル&セールス事例集
CASE1「不動産マーケットの動向を知る方法」
(みずほ信託銀行コンサルティング部調査役 川田 慶)
CASE2「マンション管理組合向けの損害保険提案」
(平野FP事務所代表 平野敦之)
◆がん罹患者サポート日記
「がん患者の収入減少を補う傷病手当金の正しい情報を伝える」
(NPO法人がんと暮らしを考える会 理事 近藤明美)
◆シンクタンク研究員による「読み解き!最新制度」
「非居住者に係る金融口座情報の自動的交換制度」
(大和総研主任研究員 AFP 鳥毛拓馬)
◆編集部が選ぶ今月の「Book」
◆FP Watcher Diary
「FPウオッチャーの名付け親」
(ファイナンシャル・プランナー 岡本英夫)
◆FPマンスリーレポート
金融 (生活設計塾クルー 目黒政明)
「日本銀行、物価目標2%の達成時期を先送り/ほか」
社会保険 (望月FP社会保険労務士事務所所長・社会保険労務士・CFP® 望月厚子)
「育児と介護のダブルケアの実態に関する報告書を公表/ほか」
保険 (保険ジャーナリスト 石井秀樹)
「『auの生命ほけん』販売開始/ほか」
税金 (税理士・CFP®認定者 田中卓也)
「消費税の軽減税率に関する特設サイトを開設/ほか」
不動産 (不動産鑑定士・CFP®認定者 置鮎謙治)
「DIY型賃貸借に関するガイドブック等を公表/ほか」
◆Market Data
「秋の大統領選での集票を狙い追加緩和による円安政策をけん制/ほか」
(金融データシステム 角川総一)
◆主要金利等の過去推移
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