近代セールス

  • 近代セールス NO.1266 2017年1月15日号
  • 定価:1,265円(税込)
1月から加入対象者が拡大!
個人型確定拠出年金の利用促進に取り組む
~ライフプランを踏まえた利用メリットの説明法

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特集
1月から加入対象者が拡大!
個人型確定拠出年金の利用促進に取り組む
~ライフプランを踏まえた利用メリットの説明法
平成29年1月から、個人型確定拠出年金の加入対象者の範囲が公務員や第3号被保険者(専業主婦等)などにも拡大されます。お客様にとってはメリットの大きい制度であり、金融機関にとっても利用推進に取り組むことで若年層や長期取引につながる顧客を獲得するチャンスになります。そこで本特集では、個人型確定拠出年金のメリットを押さえたうえで、利用推進のポイントを解説します。

三つの税制メリットを説明し資産形成層の利用ニーズを喚起

 

押さえておきたい確定拠出年金の改正ポイント [ MORE>> ]

山崎俊輔(1級DCプランナー AFP)
 

確定拠出年金の税制メリットを整理しておこう [ MORE>> ]

森本泰生(1級DCプランナー 企業年金総合プランナー)
 

〈マンガ〉個人型確定拠出年金のメリットはこんなトークで説明しよう [ MORE>> ]

画・うのとおる
 

〈お客様タイプ別〉個人型DCの活用ニーズはこんなトークで引き出そう

①資産形成層の専業主婦(夫)のお客様
②50歳代の専業主婦(夫)のお客様
③資産形成層の公務員のお客様
④企業型DCのある企業からない企業に転職したお客様
⑤自動移換となって年金資産が塩漬けになっているお客様
⑥もともと個人型DCに加入していなかったお客様
⑦独立・起業して自営業者になったお客様

①~③藤原久敏(CFP® 1級FP技能士)
④~⑦金指光伸
 

〈新たな加入者となる〉公務員のお客様にはこうアプローチする  [ MORE>> ]

木内清章(産業能率大学講師)
 

〈コンプライアンスに注意!〉
個人型DCに関するお客様のこんな質問にはこう対応する

①加入手続きが面倒なんじゃないの?
②60歳になる前に解約することはできるの?
③転職したら口座はどうなるの?
④自分にもしものことがあるとDCの資産はどうなるの?
⑤NISAとどっちがお得なの?
⑥運用する商品をあなたに選んでほしいんだけど…
⑦運用状況はあなたが報告してくれるの?

①~③山崎俊輔(1級DCプランナー AFP)
④~⑦森本泰生(1級DCプランナー 企業年金総合プランナー)
 

新春特別インタビュー

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「お客様応援企業」の経営方針と活動のポイント [ MORE>> ]

 

創刊60周年記念企画

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業績向上のキーマン!渉外リーダー活動日誌

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