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バンクビジネス

  • バンクビジネス NO.931 2016年12月15日号
  • 定価:1,008円(税込)
総特集:クイズでわかる!最新「取引時確認」の実務対応
~改正内容&正しい手続きを理解するためのポイント

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特集
総特集:クイズでわかる!最新「取引時確認」の実務対応
~改正内容&正しい手続きを理解するためのポイント
10月の改正犯収法施行や個人情報保護法の改正もあり、改めて取引時確認の重要性が高まっています。本総特集では最新の取引時確認の手続きをクイズ形式でやさしく解説します。

プロローグ◆本人確認・取引時確認の改正の流れをしっかり押さえ正しい対応を行おう[MORE>>]

 

Part1◆これでマスター!取引時確認の手続き

<取引時確認の対象取引 こんなときどうする!?>[MORE>>]
(1)取引時確認の対象取引~どんな取引が確認の対象となるの?
(2)取引時確認未済・本人確認未済のお客様~取引時確認が未済の場合どうするの?
(3)顔見知りのお客様への便宜~仲の良いお客様なら省略してもよいの?
(4)追加の取引時確認~一度取引時確認をしているお客様には改めて確認が必要?
(5)取引時確認記録の作成~確認記録はどう残すの? 記録作成時の留意点は?

<個人のお客様の取引時確認 こんなときどうする!?>[MORE>>]
<フローチャート>「個人のお客様」の取引時確認はこう行おう!
(6)顔写真がない本人確認書類の取扱い~顔写真がない公的書類が提示されたら?
(7)追加確認が必要な本人確認書類の取扱い~住民票の写しと領収書が提示されたら?
(8)変更未対応の本人確認書類の取扱い~住所変更されていない公的書類が提示されたら?
(9)発行が終了した本人確認書類の取扱い~住基カードが提示されたらどうするの?
(10)発行日が古い本人確認書類の取扱い~発行後1年が経過した住民票の写しが提示されたら?
(11)交付時期が古い本人確認書類の取扱い~古い母子健康手帳が提示されたら?
(12)外国人の本人確認書類の取扱い~外国人のお客様にはどんな書類を提示してもらうの?
(13)職業・取引目的等の偽り~職業や取引の目的に疑いがある場合はどうするの?
(14)代理人取引における取引時確認~娘を名乗る者が母の口座開設に来たらどうする?
(15)未成年者名義の特定取引~子供の口座開設のために親が来店したらどうする?
(16)外国PEPsの確認~定義がよく分からないというお客様から申告を受けられる?
(17)外国PEPsの範囲~私は日本人だから当てはまらないというお客様にはどうする?
(18)取得した個人情報の取扱い~免許条件等の記載がある免許証はどう取り扱うの?
(19)個人識別符号の取扱い~運転免許証番号等の取扱いは将来変わるの?

<法人のお客様の取引時確認 こんなときどうする!?>[MORE>>]
<フローチャート>「法人のお客様」の取引時確認はこう行おう!
(20)法人の本人確認書類~法人にはどんな公的書類を提示してもらうの?
(21)法人に事業内容等~事業内容については申告でもよいの?
(22)法人の実質的支配者~実質的支配者がよく分からないと言われたらどうする?
(23)法人の25%超保有する場合~実質的支配者の法人がいる場合はどうする?
(24)実質的支配者なしの先への対応~実質的支配者なしだった先には改めて確認を行うの?
(25)法人の外国PEPsの確認~法人の外国PEPsはどのように確認するの?
(26)代表者等の確認~経理担当者が来店した場合どんなことを確認するの?
(27)社員証による取引権限の確認~取引担当者から社員証が提示されたらどうするの?
(28)社員以外の役員における代表者等の確認~社長以外から登記事項証明書を提示されたら?
 

Part2◆これでマスター!疑わしい取引の見極め

<疑わしい取引の判断 こんなときどうする!?>[MORE>>]
(1)ハイリスク取引~預金名義人を装い払戻しを依頼してきたらどうする?
(2)意図的な取引の分割~取引時確認を避けるため振込を分けたお客様にはどう対応する?
(3)外国PEPsとの取引~外国PEPsと判明したお客様との特定取引はどう行うの?
(4)リスク評価書を踏まえた取引時確認~リスク評価書に記載された怪しい取引があったら?