バンクビジネス

  • バンクビジネス NO.972 2018年9月1日号
  • 定価:1,008円(税込)
お客様の属性・取引を踏まえた「声かけ」
~事前準備のポイントとトークの進め方

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特集
お客様の属性・取引を踏まえた「声かけ」
~事前準備のポイントとトークの進め方
商品提案・セールスにつながる声かけができないと悩む行職員は少なくありません。本特集では、声かけのための事前準備のポイントやお客様の属性・取引を踏まえた声かけの仕方を解説します。

声かけの事前準備をしっかり行いお客様に適した話題を展開しよう


声かけを行いやすくする事前準備のポイント

 ①声かけを行う時間を作り出す
 ②声かけを行うための情報を収集する
 ③声かけの対象を分類し対象に応じた話題を考える
 ④自然な流れの声かけと展開を考える
 

お客様の属性を踏まえた声かけの方法[ MORE >> ]

 ①<20代独身・会社員のお客様>
  将来に向けて貯蓄も重要です。効率的な貯蓄の方法をご案内させてください
 ②<30代既婚・小さい子供がいるお客様>
  お子様が生まれるとライフプランが変わります。保険なども必要かと思います
 ③<30代既婚・子供がいないお客様>
  家族構成の変化に備える必要もあるかと思います。ご資金はいかがですか?
 ④<30代独身のお客様>
  今後ご結婚される場合、資金も必要かと思います。ご準備されていますか?
 ⑤<40代既婚・成人前の大きな子供がいるお客様>
  いま一番お金のかかる時期ですね。同世代の方は皆様悩まれているようです
 ⑥<40代独身・豊富に資産があるお客様>
  関心を持たれるかと思い、税制改正に関する資料をお持ちしました
 ⑦<50代既婚・子供が独立したばかりのお客様>
  お子様の結婚等でお金も必要になるので資産の運用をしませんか?
 ⑧<60代既婚・リタイアしたお客様>
  年金支給開始年齢までの資金計画を考えてみませんか?
 ⑨<60代以降・再雇用で働き続けるお客様>
  余剰資金を使い、将来に備えるための運用をしませんか?
 ⑩<70代以降・既婚のお客様>
  相続税について考えられたことはありますか?
 

お客様の取引を踏まえた声かけの方法

 ①<預金残高が多額のお客様>
  頭金への充当によって住宅ローンのご返済負担も軽くなると思われます
 ②<定期預金が満期を迎えるお客様>
  分散投資を意識して金利が高い商品に目を向けられるお客様もいます
 ③<多額の入金があったお客様>
  ご入金はお住み替えか何かでしたか。お使い途などご相談ください
 ④<ATMの利用が多いお客様>
  お給料のお受取口座をご指定いただけるとATMの手数料が無料になります
 ⑤<固定資産税の収納や振替があるお客様>
  頻繁なご来店も大変かと思います。ぜひ口座振替のご指定をご検討ください
 ⑥<入学金の支払いや児童手当の入金があるお客様>
  奨学金などのご利用をご検討でしたら情報提供などをいたします
 ⑦<給与振込や公共料金振替等の指定がないお客様>
  給与振込のご指定をいただくとATMの手数料無料などの特典があります
 

取材企画

フロントランナー・法人営業の達人

かながわ信用金庫横浜営業部 鈴木 亮さん

 

特別企画

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