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テキスト構成（クリックで内容が表示されます）

• 第１分冊　　重要情報シートの概要と説明ポイント　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

  第１章  「顧客本位の業務運営」の進展に向けて
  ①「顧客本位の業務運営」とは？／②金融庁の報告書で示された問題点／③重要情報シートの活用が求められる背景
  
  第２章  「重要情報シート」とは何か？
  ①重要情報シートの概要（金融事業者編・個別商品編の記載項目／従来の書面との違い・使い分け／コミュニケーションツールとしての位置付け）
  ②今後求められる預かり資産セールスの手順（説明から対話へのシフト／販売後のフォローまで一貫した対応を）
  ③重要情報シートの各項目とお客様への説明ポイント（「金融事業者編」の説明ポイント／「個別商品編」の説明ポイント）
  
  第３章  ＜商品別＞ お客様の質問と回答トーク例
  想定される質問例と回答のポイント（株式型投信／債券型投信／リート型投信／バランス型投信／NISA商品）
  
  第４章   重要情報シート質問例からの会話展開
  ①「商品の内容等」の質問から提案へのつなげ方／②「商品の内容等」の質問と会話展開／③「リスクと運用実績」の質問から提案へのつなぎ方／④「リスクと運用実績」の質問と会話展開
   

  第２分冊　　顧客タイプ別の運用提案とフォローアップ　　　　　　　　　　　　　　　　　　

  第１章  重要情報シートの導入で変わる顧客カテゴリー　
  ➀重要情報シートの導入と新たな顧客カテゴリー／②資産運用層へのコンサルティング／③資産形成層へのコンサルティング　
  
  第２章  「顧客本位」の預かり資産提案に必要な考え方　
  ①ライフプランを踏まえた運用提案（ライフプラン・ポートフォリオを踏まえた運用提案がなぜ必要か？／お客様のライフプランのヒアリングと問題点の把握）
  ②お客様の適合性はこのように確認しよう（適合性を確認するための４つのポイント／顧客カードからお客様の基本的な情報を把握する）
  ③適合性を判断するための確認ポイント（資金の性格／運用可能期間／資産運用のスタンス／過去の投資経験／投資知識／保有資産／リスク許容度／マーケットの先行きに対する考え方／他）
  ④適合性を充たさないお客様への対応法
  
  第３章  ＜事例で学ぶ＞ 重要情報シートを活用した運用提案　
  資産形成層・若年層のお客様／投資初心者のお客様／過去の失敗から投資をリタイアしたお客様／資産構成の見直しを希望するお客様／高齢者および相続ニーズのあるお客様
  
  第４章  商品販売後のフォローアップ
  ①預かり資産のアフターフォローの手順
  ②顧客タイプ別のアフターフォロー（投資信託の評価損が発生しているお客様／一定以上の金融商品を保有し、連絡を取っていないお客様／乗換え勧誘を行ったお客様／他）