近代セールス
- 近代セールス NO.1286 2017年11月15日号
- 定価:1,288円(税込)
〈ワイド特集〉口座開設受付スタート!
つみたてNISAの活用はこう提案する
~お客様のニーズを踏まえた資産形成アドバイス
つみたてNISAの活用はこう提案する
~お客様のニーズを踏まえた資産形成アドバイス
※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。
詳細情報
特集 | 〈ワイド特集〉口座開設受付スタート! つみたてNISAの活用はこう提案する ~お客様のニーズを踏まえた資産形成アドバイス |
---|
10月から「つみたてNISA」の口座開設の受付がスタートしました。この制度は少額から毎月コツコツと長期で資産形成を目指すお客様に最適。預かり資産担当者には、積極的なアドバイスが求められます。本ワイド特集では、つみたてNISAの活用方法に関するアドバイスを徹底解説します。
〈Q&Aで学ぶ〉つみたてNISAの制度内容と提案の重要性
①つみたてNISAの概要と創設の背景は?②制度を利用した運用はいつまでどの程度できるの?
③つみたてNISAはどのような商品が対象なの?
④いろいろな金融機関に複数口座を開設できるの?
⑤金融機関の変更は可能なの? 口座の解約はできるの?
⑥つみたてNISAの活用を金融機関が推進する理由は?
①~③山村政(大和証券投資信託委託 金融リテラシー・サポート部担当部長)
⑥井村りえ
〈フローチャート〉つみたてNISAの口座開設から運用開始までの流れと担当者の動き方
こんなお客様にはこのようにアプローチしよう [ MORE>> ]
①すでに積立てで投資信託を購入しているお客様②積立てではなく一括投資で運用しているお客様
③積立預金や定期預金 財形などを利用しているお客様
④iDeCoを利用しているお客様
⑤社会人になってからの年数が浅い投資初心者のお客様
⑥資産形成に関心を持ち始めた40歳代のお客様
⑦定期預金が満期を迎えるお客様
⑧定期的な振込みがあるお客様
⑨住宅ローンを返し終えた(完済が近い)お客様
⑩子どもが独立し家計に余裕ができたお客様
⑪過去に投資信託で運用を行っていたがやめてしまったお客様
⑫他行庫や証券会社で資産運用をしているお客様
⑬つみたてNISAのパンフレットを手に取っているお客様
⑭最近 投資関係のセミナーに出席したお客様
⑮子どもや孫のためにジュニアNISAを利用しているお客様
⑯NISA口座を持っているが利用していないお客様
①~⑧金指光伸
⑨~⑯藤原久敏(1級FP技能士 CFP®)
通常のNISA保有者にはこのように提案しよう [ MORE>> ]
木内清章(産業能率大学 講師)〈マンガ〉つみたてNISAの活用メリットはこのように説明する [ MORE>> ]
解説:木内清章(産業能率大学 講師)画:うのとおる
〈マンガ〉つみたてNISAを活用した資産形成はこうアドバイスする [ MORE>> ]
(1)将来の蓄えが必要な資産形成層のお客様
(2)年金や介護に不安を持つミドル層のお客様
解説:木内清章(産業能率大学 講師)
(1)画:小野ひろき
(2)画:階戸シナ
お客様のこんな疑問・質問にはこのように対応しよう [ MORE>> ]
①通常のNISAからつみたてNISAへの変更はどうするの?②非課税投資枠が余ったら翌年に繰り越せるの?
③損失が出た場合 他の運用口座と損益通算できるの?
④すでに定年退職しているけど利用できる?
⑤インデックス投信とアクティブ投信のどちらが向いているの?
⑥インデックスよりETFのほうがいい気がするけど…
⑦証券会社のほうが商品ラインナップは豊富なのでは?
⑧相場が悪いときも必ず積立購入をしないとだめなの?
⑨AIファンドなど期待できる商品に投資すべき?
⑩毎月分配型を買いたいんだけど対象商品はないの?
⑪口座を作っても相場が悪化したら利用しなくていい?
①~④井村りえ
⑤~⑪菱田雅生(ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP®)
〈レポート〉つみたてNISA対象商品の特徴と提案のポイント [ MORE>> ]
①大和証券投資信託委託
②三井住友アセットマネジメント
③三菱UFJ国際投信
④レオス・キャピタルワークス
目指せ!預かり資産営業のエキスパート
秋田銀行能代支店・岩谷優里さん
好評連載(クリックで内容が表示されます)
-
●時代の風を読む!
世界のリーダーとして
トランプ大統領に期待!
岩田松雄(㈱リーダーシップコンサルティングインク代表(元スターバックスコーヒージャパンCEO))
●ニュースを深掘り!金融界インサイドルポ
振り込め詐欺救済法による口座凍結の対応を要請した金融庁
●マーケットインフォメーション(国内株価編・為替編・金利編・外国株価編)
〈国内株価編〉三野博且(みずほ証券 投資情報部)
日経平均は2万3000円も視野 業績評価継続、年末株高の季節性も
〈為替編〉亀岡裕次(大和証券 チーフ為替アナリスト)
米長期金利上昇によるドル高の持続は困難か
〈金利編〉山本徹(大和証券 金融市場調査部)
再評価される裁量的な財政政策 金融政策との協調で財政健全化へ
〈外国株価編〉土田陽介(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部)
史上最高値を更新した英国株 景気と株価の乖離が続く
●ファイナンシャル・ボイス
・AIによる資産運用の導入には十分な是非の検討が必要だ
・地域イベント等への出店時には相応の準備・心構えが必要だ
●誌上ロープレ 実践!顧客本位の資産形成アドバイス
山崎俊輔(フィナンシャル・ウィズダム代表)
定年退職を迎えたお客様
●どんな相手にも戸惑わない!社長のタイプ別会話術
東川仁(㈱ネクストフェイズ代表/中小企業診断士)
大手企業出身の社長
●3年目の壁はこうして乗り越える!渉外活動ステップアップ塾
猿樂昌之
何を提案すればいいか分からない
●業績は支店長の腕次第!=支店経営5原則を学ぶ
大内修(金融コンサルタント)
第1原則「業績を向上させる」その①
●取引先の理解に不可欠!「現場の見方」に強くなる講座
鈴木健夫(㈱経営教育総合研究所 研究員)
収益不動産業
●チームの血液をサラサラに!マネージャーのお作法
前田典子(㈱Keiビジネス代表取締役/組織開発コーチ)
自分で考えるチームを作る
●産地直送!地域支援×クラウドファンディング成功便り
斎藤隆太(株式会社サーチフィールド 取締役)
津山信用金庫×太陽光発電パネル設置プロジェクト
●虹色ワークスタイル~活き活き働くためのマインドセット~
光畑由佳(モーハウス代表)
助けあい、頼り合いより良く楽に生きる
●担保・保証依存からの脱却!「事業性評価」実践セミナー
大山雅己(ジュピター・コンサルティング株式会社 代表取締役)
対話で認識した課題への取組み②成長期
●成約率がぐんぐん上がる!住宅ローン営業の極意
中西務(京都銀行 営業統括部 統轄エリア長・滋賀営業本部長)
住宅ローンの借換営業④アプローチの工夫
●浅草ソーシャルおじさん直伝 地域にお客さんを呼び込もう!
飯島邦夫(浅草観光連盟事務局次長 ㈱イーウィルジャパン代表取締役CEO)
SNSとウェブサイトの連携
●フィンテックが金融ビジネスを変える
山口泰裕(矢野経済研究所 研究員)
仮想通貨の根幹を担うブロックチェーン
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
世界株高 鮮明に 新興国でも最高値
●角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状
角川総一(㈱金融データシステム 代表)
世界経済の動きを考慮せずに国内の経済政策は測れない
●Bankers Lounge
<やるき食堂~食事で仕事のモチベーションを上げる!~>
中野ヤスコ(食のマーケティングコンサルタント/食の学び舎くるみ代表)
カルシウム不足を解消して心身ともに「強く」なろう!
<ここで差がつく!できる人の手帳・メモ術>
伊庭正康(㈱らしさラボ代表)
手帳のフリースペースを活用して企画力を高める
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
阿部成伸(帝国データバンク情報部)
㈱ステークス
●職場の人間関係がうまくいく 言い方・伝え方の達人ワザ
櫻井弘(㈱櫻井弘話し方研究所 代表取締役社長)
上司にクレーム対応の同行を依頼する際の伝え方
●〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行!
原作:伊藤雅子(DIAMアセットマネジメント 投信営業第四部長) 画:山中こうじ
【第13話】老後にホントはいくら必要ですか?(後編)
-
関連商品
-
近代セールス NO.1291 2018年2月1日号
定価1,288円(税込)
-
近代セールス NO.1303 2018年8月1日号
定価1,288円(税込)
-
お客様の心をつかむ
投信販売の使えるトーク60選
新NISA対応版定価1,100円(税込)
-
NISA・iDeCo・積立投信を活用した資産運用提案をマスターする講座
定価13,200円(税込)
-
近代セールス NO.1310 2018年11月15日号
定価1,288円(税込)
-
バンクビジネス NO.953 2017年11月15日号
定価1,026円(税込)