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プロローグ マンガ
新NISAスタートを前に口座保有者にどんなフォローが必要か理解しよう[ MORE >> ]

 

ＰＡＲＴ１　新NISAの基礎知識 理解編

１ NISA制度のこれまでの経緯と改正の背景を理解しよう

２ 新NISA制度の改正ポイントを理解しよう

・新NISAと旧NISAの比較表
・新NISA制度の6つのポイントを押さえよう
・＜マンガ＞こんなトークを展開してNISAの非課税メリットを理解してもらおう

３ 新NISAの口座開設手続きについて理解しよう[ MORE >> ]

・お客様の状況別・NISA口座開設手続きの手順を押さえよう
・＜マンガ＞こんなトークを展開してNISA口座の金融機関変更手続きを説明しよう
 

ＰＡＲＴ２　新NISAに関する質問への回答 強化編

１ お客様からのこんな質問への回答はココがポイント！

①新制度が始まったらいま保有している商品はどうなるの？
②旧NISAで保有していた商品は新NISAに移せるの？
③新NISA開始後旧NISAでの運用益や税金はどうなるの？
④旧NISAで保有している商品を売却したいんだけど…注意点は？
⑤旧NISAで保有している商品に損失が出ているんだけど…注意点は？
⑥まだ旧NISAの非課税枠が余っているんだけどいつまで買い増せるの？
⑦旧NISA口座の保有商品を売却し残高がゼロになったら
　解約手続きが必要なの？
⑧新NISAがスタートしたらジュニアNISA口座ってどうなるの？
⑨引き続き新NISAもやりたい場合は何か手続きが必要なの？
⑩旧NISAで保有する商品を新NISAでも保有したい場合には
　何か手続きが必要なの？
⑪つみたて投資枠と成長投資枠って何が違うの？
⑫新NISAではどんな商品が購入できるの？
⑬新NISAでは買えなくなる商品があるって本当？
⑭購入時の手数料も非課税枠に含めて計算されるの？
⑮保有商品を売却した分非課税枠を再利用できるって聞いたけど
⑯保有商品が値下がりしたタイミングで売却すると非課税枠はどうなる？
⑰余った非課税枠は来年に繰り越せるの？
⑱非課税枠を超えた運用になる場合って金融機関から教えてもらえるの？
⑲新NISA口座を解約したい場合はどんな手続きが必要なの？
⑳海外に転居・転勤する場合NISA口座ってどうなるの？
 

２ ＜マンガ＞
　 こんなお客様にはこんなトークを展開して新NISAを理解してもらおう[ MORE >> ]

・ケース１： 旧NISAではつみたてNISAを利用しており
                 新NISAでも継続運用を考えているお客様
・ケース２： 旧NISAでは一般NISAで積極運用しており
                 新NISAでは非課税枠の使い方が気になっているお客様

 

PART3 新NISAを活用した運用提案 習得編

１  新NISAを活用した運用提案はこんな心構えで進めよう

２ 新NISAをきっかけに取引拡大したいお客様へはこう提案しよう[ MORE >> ]

・ケース１： 自行庫に旧NISA口座はあるが運用未経験のお客様に
                 新NISAのメリットや運用の重要性をどう伝える？
・ケース2： 旧NISAでは少額ながら運用していて
                 新NISAでも継続運用を検討するお客様に
                 運用を拡充させてもらうにはどうアプローチする？
 

３ 新NISAでの資産配分に悩むお客様への提案はこう進める

①旧NISAでは毎月分配型ファンドで運用していた
②旧NISA口座で運用したまとまった資金を使って運用したい
③収益はほしいがリスクが怖いため個人向け国債での運用を希望している
④ｉＤｅＣｏとNISAのどちらを利用して運用すればよいかわからない