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バンクビジネス

  • バンクビジネス　NO.986　2019年4月号
  • 定価:1,100円（税込）
口座開設時の手続き＆注意点
～マンガ・問題事例で学ぶ対応ポイント

※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。

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特集
口座開設時の手続き＆注意点
～マンガ・問題事例で学ぶ対応ポイント
口座開設の手続きは実務の基本といえますが、注意が必要なポイントもあります。本特集では、口座開設時の各種確認やケース別対応法・手続きの注意点などを解説します。

口座開設時には手続きの注意点も意識し適切に対応しよう

〈ひと目で分かる〉口座開設時の各種確認と事務処理

〈マンガ〉口座開設時の受付対応はこう行おう[ MORE >> ]

　①取引時確認
　②外国PEPｓかどうかの確認
　③反社会的勢力でないことの確認
　④FATCAに基づく確認
　⑤CRS（実特法）に基づく確認
　⑥マイナンバー等取得時の確認

〈サンプルで学ぶ〉個人の本人確認書類のチェック方法

　①運転免許証
　②在留カード
　③マイナンバーカード
　④健康保険被保険者証
　⑤住民票の写し

口座開設時のこんな取扱いには注意しよう[ MORE >> ]

　①届出印がシャチハタなのに他の印象への変更を依頼していない
　②遠方住所のお客様に開設理由・目的を聞かず合理性を確認していない
　③外国人に対し在留資格・在留期間の確認や合理性の確認をしていない
　④未成年の孫名義口座の開設時に親権者である親の来店依頼をしていない
　⑤僚店に口座を保有するお客様に開設目的・理由を聞かずに受け付ける
　⑥実質的支配者について十分に説明していない
　⑦反社会的勢力の確認をデータベース照会のみ行い表明・確約を受けていない
　⑧日本人なので何の説明も確認もしないまま米国人でないと申告を受けた
　⑨居住地国の届出書を受け付ける際に他の書類との整合性をチェックしない
　⑩マイナンバーの届出が任意にもかかわらず義務のように説明した
 

取材企画

フロントランナー・リテール営業の達人

群馬銀行高崎支店　一倉祐子さん

 

特別企画

渉外担当者のための取引を獲得する取組み[ MORE >> ]

 

連載マンガ

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「高額出金を申し出る高齢者への確認」
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