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バンクビジネス

  • バンクビジネス NO.882 2014年12月1日号
  • 定価:1,008円(税込)
窓口で不正取引を防止する!
~疑わしい取引の見極め方とケース別チェック

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特集
窓口で不正取引を防止する!
~疑わしい取引の見極め方とケース別チェック
 犯罪による収益の移転やテロ資金供与、特殊詐欺といった不正取引が問題視される中、金融機関においてはそれら取引を見極め、「疑わしい取引」として当局に知らせる義務があります。本特集では、どのようにして疑わしい取引であるかどうかを見極めればよいか、具体的に解説します。

取引内容に常に目を光らせ不正な動きを発見しよう


<ひと目で分かる>最近の不正取引の手口と窓口での見極め方[ MORE >> ]


〈ケース別〉疑わしい取引はこのようなヒアリングで見極める[ MORE >> ]

①多額の現金による入出金がある場合
②高齢者の口座で大口取引がある場合
③多額の外貨預金を外貨現金で払い戻す場合
④留学生が多額の外国送金を行う場合

〈ケース別〉こんな取引は疑わしい取引に該当する!

①短期間のうち頻繁な現金取引がありその総額が多額となる
②特定取引に該当する現金取引の閾値を若干下回る取引が複数回あり、その総額が閾値を上回る
③通常、資金の動きがあまりない口座で突如多額の入出金が頻繁に発生している
④自行庫で反社会的勢力の登録がある住所で口座開設依頼があった
⑤提示を受けた運転免許証の厚みが通常よりも薄く、偽造が疑われる
⑥来店者の年齢が口座名義人の年齢と大きくかけ離れて見える
⑦個人の口座で海外から多額の送金が複数回あり、すぐに出金されている
⑧不正送金が問題になっている海外の特定地域から多額の送金があった

〈特集関連レポート〉
NTTデータ ジェトロニクスが提供するAMLシステムの内容と活用方法


取材企画

フロントランナー・リテール営業の達人

西日本シティ銀行姪浜駅前支店
瀧澤 久美子さん

特別企画①

地域別に分析!
お客様の住宅ローン選択はこのように異なっている

特別企画②

理解しておきたい
高等学校における奨学金の貸与制度

連載マンガ

 

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