近代セールス社 BOOK STORE

テキスト構成（クリックで内容が表示されます）

• 第１分冊：お客様のニーズ発掘＆商品説明

  第１章　保険セールスの流れと基礎知識

  Ｑ＆Ａ・保険セールスの基礎知識／保険セールスの流れ
   

  第２章　トーク例で学ぶ・ニーズ発掘のための声かけ＆アプローチ

  こんなお客様に声かけをしてみよう（定期預金が満期を迎える／預金口座にまとまった資金が滞留している／満期を迎える個人向け国債を保有／定年退職して退職金を受け取った／相続でまとまった資金が入ってきた／家族に上手に資産を残したい／他）／お客様のライフプランの聞き取りと問題点の把握／こんなトークをきっかけにお客様にアプローチしよう（低金利／マイナス金利／インフレリスク／老後資金／相続対策）
   

  第３章　外貨建て保険の仕組みと特徴を理解する

  外貨建て保険の種類と仕組み（一時払い終身／平準払い終身／個人年金保険）／商品が影響を受けるマーケットの基礎知識
   

  第４章　トーク例で学ぶ・外貨建て保険の商品説明はこう行う

  適用通貨／予定（積立）利率／市場価格調整／解約控除の水準／為替手数料／契約費用
   

  第５章　トークで学ぶ・為替リスクの説明はこうに行う

  為替の仕組み／為替相場／為替リスクの説明／運用通貨別の為替水準／為替手数料／為替リスクの軽減方法
   

  第６章　保険料・保険金に関する税務を理解する

   保険料／保険金・解約返戻金・年金
   

  第２分冊：「顧客本位」の運用提案とコンプライアンス

  第１章　保険販売に必要なコンプライアンス

  保険販売に関わるルールを理解しよう／保険業法に則った外貨建て保険のトーク例／事例で学ぶ・販売ルールを甘く見ると こんな苦情・トラブルに発展する／保険の販売手数料開示義務について

  
  第２章　ニーズ別に見る・外貨建て保険の活用法

  運用ニーズ／年金ニーズ／相続対策／保障ニーズ
   

  第３章　適合性の判断と商品選びのポイント

  お客様の適合性を判断するためのポイント／外貨建て保険に関するお客様の疑問にこう答える（円建ての保険もあるのに、なぜ外貨建て保険を勧めるの？／投資信託と似ている気がするけど、どう違うの？／なぜこんなに商品の仕組みが難しいの？／満期時に円高になっていたら、どう対処すればいいの？／為替リスクをうまく軽減する方法は？／相続対策にあえて外貨建て保険を活用するのはなぜ？／保険会社が破たん・合併したらどうなるの？／目標値の設定基準は？／他）／商品選びに関するお客様の誤解の解き方
   

  第４章〈成功事例と失敗事例から学ぶ〉お客様に最適な商品の提案

  他の金融商品で資産形成ができているお客様への分散投資の提案／老後資金作りに向けた外貨建て保険の活用／相続対策を切り口とした外貨建て保険の活用
   

  第５章　アフターフォローの進め方と留意点

  ケース別・アフターフォローの進め方／クレーム受付時の対応と留意点／乗換え勧誘時にはこんな点に注意しよう