近代セールス
- 近代セールス NO.1266 2017年1月15日号
- 定価:1,288円(税込)
1月から加入対象者が拡大!
個人型確定拠出年金の利用促進に取り組む
~ライフプランを踏まえた利用メリットの説明法
個人型確定拠出年金の利用促進に取り組む
~ライフプランを踏まえた利用メリットの説明法
※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。
詳細情報
特集 | 1月から加入対象者が拡大! 個人型確定拠出年金の利用促進に取り組む ~ライフプランを踏まえた利用メリットの説明法 |
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平成29年1月から、個人型確定拠出年金の加入対象者の範囲が公務員や第3号被保険者(専業主婦等)などにも拡大されます。お客様にとってはメリットの大きい制度であり、金融機関にとっても利用推進に取り組むことで若年層や長期取引につながる顧客を獲得するチャンスになります。そこで本特集では、個人型確定拠出年金のメリットを押さえたうえで、利用推進のポイントを解説します。
三つの税制メリットを説明し資産形成層の利用ニーズを喚起
押さえておきたい確定拠出年金の改正ポイント [ MORE>> ]
山崎俊輔(1級DCプランナー AFP)確定拠出年金の税制メリットを整理しておこう [ MORE>> ]
森本泰生(1級DCプランナー 企業年金総合プランナー)〈マンガ〉個人型確定拠出年金のメリットはこんなトークで説明しよう [ MORE>> ]
画・うのとおる〈お客様タイプ別〉個人型DCの活用ニーズはこんなトークで引き出そう
①資産形成層の専業主婦(夫)のお客様②50歳代の専業主婦(夫)のお客様
③資産形成層の公務員のお客様
④企業型DCのある企業からない企業に転職したお客様
⑤自動移換となって年金資産が塩漬けになっているお客様
⑥もともと個人型DCに加入していなかったお客様
⑦独立・起業して自営業者になったお客様
①~③藤原久敏(CFP® 1級FP技能士)
④~⑦金指光伸
〈新たな加入者となる〉公務員のお客様にはこうアプローチする [ MORE>> ]
木内清章(産業能率大学講師)〈コンプライアンスに注意!〉
個人型DCに関するお客様のこんな質問にはこう対応する
①加入手続きが面倒なんじゃないの?②60歳になる前に解約することはできるの?
③転職したら口座はどうなるの?
④自分にもしものことがあるとDCの資産はどうなるの?
⑤NISAとどっちがお得なの?
⑥運用する商品をあなたに選んでほしいんだけど…
⑦運用状況はあなたが報告してくれるの?
①~③山崎俊輔(1級DCプランナー AFP)
④~⑦森本泰生(1級DCプランナー 企業年金総合プランナー)
新春特別インタビュー
守田正夫 城南信用金庫・理事長に聞く
「お客様応援企業」の経営方針と活動のポイント [ MORE>> ]
創刊60周年記念企画
シリーズ=地方創生に挑む! [ MORE>> ]
第6回・鹿児島銀行業績向上のキーマン!渉外リーダー活動日誌
京葉銀行柏支店・秋葉洋平次長
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
金融行政方針を読み込み
日本型金融排除の克服を考える
村本 孜(成城大学名誉教授)
●ニュースを深掘り!金融界インサイドルポ
異例の内容で実施予定の日本型金融排除の実態調査
●マーケットインフォメーション(国内株価編・為替編・金利編・外国株価編)
〈国内株価編〉三野博且(みずほ証券 投資情報部)
トランプ相場継続、17年後半に再加速 日経平均は17年に15年高値を奪回も
〈為替編〉亀岡裕次(大和証券 チーフ為替アナリスト)
米金利上昇・ドル高が招く リスクオフの円高圧力
〈金利編〉山本徹(大和証券 金融市場調査部)
1年ぶりに米利上げ実施 今後は実態経済への影響を注視
〈外国株価編〉土田陽介(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部)
17年も世界株は変動が激しく弱気相場になる見通し
●ファイナンシャル・ボイス
・長期投資に耐える投信の育成に本腰を入れなければならない
・信頼醸成には真摯な苦情対応・姿勢見直しの継続が欠かせない
●虹色ワークスタイル~活き活き働くためのマインドセット~
光畑由佳(モーハウス代表)
そのときの自分を知りそのときできる貢献を
●女性融資渉外はこうして活かす!
執筆・櫻沢健 画・円茂竹縄
決算書から見える取引条件の変化
●信用金庫の時代
大内修
独自のビジネスモデルを描いていく
●お客様を笑顔にする!保険商品の案内&提案トーク
黒澤雄一(FPソリューション代表 CFP®)
「医療保険は元が取れない」という意見にはどう説明する?
●取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
古里圭史(公認会計士・税理士/飛騨信用組合 常勤理事 経営企画部長)
売上増加を達成し蘇生した老舗菓子メーカー
●経営者との会話に役立つ 業界トレンド&トピックス
経営教育総合研究所(山口正浩、渡邉義一、筑間彰、野寄晃裕、前田華子)
電子部品製造業/フラワーショップ業/まつ毛エクステサロン業
再生可能エネルギー事業の見方と融資推進
櫻本稔(信金中央金庫中小企業支援部 創業・成長支援グループ)
中小水力・地熱発電事業の概要と融資検討のポイント
●業種&ライフステージ別 事業性評価の実践ノウハウ
大山雅己(ジュピター・コンサルティング株式会社 代表取締役)
建築資材製造販売業者と自動車部品塗装業者
●リーダー次第で成果が変わる!チームで取り組む融資営業
東川仁(㈱ネクストフェイズ代表/中小企業診断士)
チーム全体の士気を上げるには
●地域企業はこれが知りたい!インバウンドビジネス成功の秘訣
兒嶋裕貴(株式会社Resorz 代表取締役)
インバウンド成功例②連携編
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
米、1年ぶり利上げ 17年、3回に加速も
●常識の落とし穴に気をつけろ!角やん先生のマーケット風来坊
角川総一(㈱金融データシステム 代表)
16年7~9月期の輸出拡大・輸入減少に支えられたGDPの伸びは「本物」とはいえない
●Bankers Lounge
<やるき食堂~食事で仕事のモチベーションを上げる!~>
中野ヤスコ(食のマーケティングコンサルタント/食の学び舎くるみ代表)
お休みモードから復活!頭も身体も目覚めるお魚効果
<仕事のツライを軽くする ココロの健康管理術>
原美聖(OFFICE HARA代表/シニア産業カウンセラー/キャリアコンサルタント/EAPコンサルタント)
メンタル不調ではないかと心配な後輩がいる
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
太宰俊郎(帝国データバンク情報部)
ジャパントータルブロス㈱
●女性支店長のささめごと
大和さくら
職域セールスのアプローチ
●〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行!
原作:伊藤雅子(DIAMアセットマネジメント 投信営業第四部長) 画:山中こうじ
【第7話】リターンの方向性を確認していますか?
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