近代セールス
- 近代セールス NO.1214 2014年11月15日号
いまNISAの活用推進はこう行う
~追加資金の獲得&カラ口座利用促進のポイント
~追加資金の獲得&カラ口座利用促進のポイント
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詳細情報
特集 | いまNISAの活用推進はこう行う ~追加資金の獲得&カラ口座利用促進のポイント |
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NISAのスタートからもうすぐ1年。いま担当者には、今年の未利用枠と来年の枠の活用方法について、お客様に積極的に提案することが求められています。加えて「カラ口座」のお客様に再度運用提案を行うことも不可欠です。
本特集では、そのための効果的なアプローチの方法やケース別の運用提案のポイントを解説します。
本特集では、そのための効果的なアプローチの方法やケース別の運用提案のポイントを解説します。
改めてNISAの活用提案を行い追加・新規資金の獲得に結びつけよう
アプローチの対象となるお客様を押さえておこう
木内清章(横浜港北行政書士法人)
こんな声かけで追加&新規購入のニーズをキャッチしよう[ MORE>> ]
①非課税枠が余っていますが翌年に持ち越せないのはご存知ですか
②来年はNISA口座でどのファンドを買うかいまから検討してみませんか
③NISAの運用に慣れてきたいまさらに投資金額を増やしてみませんか
④資産形成のために積立投資の金額を増やしてみませんか
⑤どのくらい非課税のメリットがあったのか運用成果をご説明させてください
⑥口座を開設する金融機関を選べるようになったのをご存知ですか
⑦まだNISA口座をご利用いただいていませんがご不明な点はありませんか
⑧消費税再増税も踏まえて減税制度であるNISAを活用してみませんか
⑨投資に慣れるためにNISA口座で少額から投資を始めてみませんか
⑩キャンペーンを行っているのでこれを機にNISA口座での運用を始めてみませんか
⑪子どもNISAの創設も予定されているので、まずはご両親が運用を始めませんか
金指光伸
〈タイプ別誌上ロープレ〉カラ口座のお客様にはこうアプローチしよう[ MORE>> ]
①株価や為替の値動きを「怖い」と感じ、一歩踏み出せずにいるお客様
②NISA口座を開設したことを忘れてしまっているお客様
③運用に回せるほどお金に余裕はないと考えている若い世代のお客様
④前向きになるあまり「フル活用」「得する活用」を意識しすぎるお客様
金指光伸
NISA利用に関するこんな疑問・質問にはこう答えよう [ MORE>> ]
①いま利益が出ているうちに売ったほうがいいのかな
②運用が好調だったから来年も同じタイプの商品を購入すればいいよね
③非課税になるんだから大きく値上がりしそうな投資信託を買うべきよね
④NISA対応の新商品を購入したほうがいいのかな
⑤非課税というけど実際にどれくらいの効果が出ているのかしら
⑥証券会社にNISA口座を移せば株式も買えるみたいだね
⑦NISA口座をお宅に移すにしても来年投資信託を買うときでいいよね
木内清章(横浜港北行政書士法人)
〈ケースで学ぶ〉NISAを活用した運用アドバイス [ MORE>> ]
①非課税枠の一部がまだ余っている投資初心者の60歳代のお客様
②毎月分配型債券Fをフルに購入した投資経験者の60歳代のお客様
③高分配型ファンドに偏っている投資経験者の50歳代のお客様
④積立投資の額を増やしたいと考える運用初心者の30歳代のお客様
⑤使う予定のない定期預金を保有する投資初心者の60歳代のお客様
⑥退職金の運用を始める時期に悩む投資初心者の60歳代のお客様
⑦何をどう買えばいいか悩んでいる20歳代の投資初心者のお客様
⑧NISAは少額で面倒だと考える運用経験者の50歳代のお客様
①~④菱田雅生(ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP®)
⑤~⑧伊藤亮太(スキラージャパン株式会社 ファイナンシャルプランナー)
アフターフォロー時にはこんな対応を心がけよう
木内清章(横浜港北行政書士法人)
特別インタビュー
〈兒嶋裕貴・株式会社Resorz代表取締役に聞く〉
民間版ジェトロを目指す「Digima~出島~」の取組み[ MORE>> ]
特別企画
企業型の拠出限度額引上げ!
確定拠出年金の提案にどう取り組むか
(1)企業へのDC普及の課題と地域金融機関の役割(2)〈八十二銀行に見る〉確定拠出年金の導入提案の進め方[ MORE>> ]
(1)森本泰生(1級DCプランナー(企業年金総合プランナー))
できる渉外リーダーの活動術
兼子伸哉営業担当次長・磐田信用金庫本店営業部
徹底取材!融資に強い営業店づくり
藤井生也部長・みなと銀行尼崎統括部
達人に聞く!仕事の流儀と進め方
門川義彦さん(株式会社笑顔アメニティ研究所代表取締役)
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
消費税再引上げの是非だけではなく
中長期的な視点で政策を議論すべき
水野創(株式会社ちばぎん総合研究所 取締役社長)
●金融フロントライン
相続関連サービスの強化に乗り出す信託・生保各社
●マーケットinformation(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
〈国内編〉中村克彦(みずほ証券 投資情報部 シニアテクニカルアナリスト)
底値圏を示す三つのシグナル揃う 値幅調整から日柄調整に移行か
〈米国編〉亀岡裕次(大和証券 チーフ為替アナリスト)
対外証券投資の拡大による円安効果がしばらく続く
〈欧州編〉山本徹(大和証券 チーフストラテジスト)
低下が続く先進国の長期金利 民間投資が高まるまで継続か
〈新興国編〉土田陽介(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部)
大荒れとなった10月の世界株式 今後も米国頼みの不安な展開に
●ファイナンシャル・ボイス
・住宅ローン営業はターゲットを見直し適正な金利に戻すべき
・顧客が属すコミュニティを把握しマーケティングの強化に活かしたい
●山崎俊輔が教える!ライフプラン別NISA活用法
山崎俊輔(フィナンシャル・ウィズダム代表)
年金世代にもNISAを活用した積立投資を提案しよう
●細矢式・新規開拓成功のメソッド
細矢進(株式会社リフレ代表取締役)
2回目訪問のコツ
●ビジネスマッチング成功への鍵
竹内心作
学校とのマッチング
●最新事例で学ぶ相続・事業承継アドバイス
山本和義(税理士法人FP総合研究所 代表社員/税理士)
生前贈与の勘違いと正しい対策のポイント
●お客様の心を動かす「セールス・コミュニケーション」の磨き方
星武志(株式会社アスタリスク代表)
ニーズを認識してもらうために質問を工夫する
●東川仁の成績不振な部下へのマネジメント実践講座
東川仁(株式会社ネクストフェイズ代表取締役)
部下のやる気を下げる上司に共通する特徴
●働くパパのスマイル育児
吉田大樹(NPO法人ファザーリング・ジャパン代表理事)
パパも育児休業を取るべし③
●シニアマーケットの実態を解明する!
富田眞司(一般社団法人 日本元気シニア総研代表/シニアマーケティングプランナー)
リタイア生活で変化するシニアの性格を分析
●開講!角やん先生の金融経済ゼミナール
角川総一
日経平均株価を見れば、日本の産業景気の動向が分かる
●身近なギモンを徹底解説!経済探偵街をゆく
中野明(ノンフィクション・ライター)
まとめ買いの心理
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
米景気不安 市場揺さぶる 小売り減速が影
●中川政雄の「ざっくばらん」
中川政雄(オフィス・なかがわ代表)
働きやすい職場には厳しさとやりがいが必要だ
●Bankers Lounge
<ビジネスに役立つ手紙の書き方口座~心にとまるひと言~>
むらかみかずこ(手書きコミュニケーションアドバイザー)
年賀欠礼が届いたときに送るお悔みの言葉
<カラダ・プロファイリング処方箋>
おのころ心平
取引先で経営者との距離が縮まらない
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
箕輪陽介(帝国データバンク 情報部)
㈱三貴
●〈マンガ〉優馬くんの融資渉外成長ダイアリー
原作:櫻沢健 画:円茂竹縄
【第6話】不動産プロジェクトに係る融資の可否判断
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