近代セールス
- 近代セールス NO.1249 2016年5月1日号
改正保険業法に対応!
顧客ニーズを踏まえた保険提案はこう行う
~改正のポイント&意向把握・比較推奨の進め方
顧客ニーズを踏まえた保険提案はこう行う
~改正のポイント&意向把握・比較推奨の進め方
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特集 | 改正保険業法に対応! 顧客ニーズを踏まえた保険提案はこう行う ~改正のポイント&意向把握・比較推奨の進め方 |
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5月29日に改正保険業法が施行されます。今回は、40Pを割いたワイド特集で、改正法で求められる「意向把握」「情報提供」「比較推奨」といった新ルールのポイントを中心に、新ルールに沿った保険提案の流れ、上手な提案・説明の進め方などを紹介します。
〈Q&A〉改正保険業法と求められる保険募集のポイント
①なぜ保険業法が改正されたの?今回の改正の目的は?②意向把握義務って何?どんなことをどう把握すればいいの?
③比較説明・推奨販売って何?どんなことに注意が必要なの?
④情報提供義務って何?どんな情報をどう提供すればいいの?
⑤最終意向の確認や契約意思確認での留意点は?
⑥金融機関が行うべき体制整備とはどんなものなの?
黒澤雄一(FPソリューション代表 CFP®)
〈ひと目で分かる!〉改正保険業法に対応した募集の流れ
〈マンガ〉改正法に沿った募集の流れをお客様にはこう説明しよう [ MORE>> ]
画・大滝よう子適切な提案を行うために当初意向はこうして把握する
〈お客様タイプ別〉詳細ニーズの確認と個別プランの提案方法 [ MORE>> ]
①年金だけでは老後生活費が不安だと考える50歳代のお客様②病気やケガに備えたいと考える20歳代のお客様
③万一のことがあったときを心配する40歳代のお客様
④余裕資金の運用手段として保険の活用を考える60歳代のお客様
西野隼
比較説明のポイントと推奨販売時の説明トーク [ MORE>> ]
木内清章(産業能率大学講師)〈マンガ〉比較説明・推奨販売の上手な進め方 [ MORE>> ]
画・山中こうじ新ルールでの保険窓販 こんなときどうする!? [ MORE>> ]
①販売の流れを説明したら確認事項が多すぎて面倒だと言われた②意向把握アンケートをお願いしたが意向が決まっていないようだ
③意向を確認する前にお客様から特定商品を希望していると言われた
④意向を確認したが不必要または過剰な保障を希望している
⑤自行庫ではお客様の意向に十分合った商品を取り扱っていない
⑥複数の商品を提案したら「あなたのお勧めでいい」と言われた
⑦当初に把握した意向と最終の意向に差異が生じてしまった
木内清章(産業能率大学講師)
創刊60周年記念企画
シリーズ=地方創生に挑む! [ MORE>> ]
第2回:静岡銀行金融界トピックス
地銀・第2地銀が相次ぎ提携・統合
徹底取材!融資に強い営業店づくり
千坂高弘支店長・苫小牧信用金庫 沼ノ端支店
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
人材不足解消のためにも女性が活躍する職場づくりを
櫨 浩一(株式会社 ニッセイ基礎研究所 専務理事)
●ニュースを深掘り! 金融界インサイドルポ
金融界が苦悩の色を深める政府の新たな地域企業支援策
●マーケットインフォメーション(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
〈国内編〉金融市場は安定しつつあるが景気持ち直しには時間が必要
小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部 主任研究員)
〈米国編〉経済は年末・年始に弱含む傾向 再び利上げを織り込む局面へ
浅井一郎(大和証券 ストラテジスト)
〈欧州編〉ECBが包括的な追加金融緩和パッケージを決定
竹井豊(みずほ証券 投資情報部 シニアエコノミスト)
〈新興国編〉インフラ整備が進む東南アジア株への投資妙味に
山田雪乃(大和証券 シニアストラテジスト)
●ファイナンシャル・ボイス
・預金の流動化が見込まれる中投資教育の充実を急ぐべきだ
・企業・業界・社会の成長の一翼を担う提案が望まれる
●女性融資渉外はこうして活かす!
前田典子(㈱Keiビジネス代表取締役 人材コンサルタント/コーチ) 画・円茂竹縄
女性への気遣いにおける誤解や思い込み
●信用金庫の時代
大内修
融資事業の再構築③
●島田知保の投信マーケット・レビュー
島田知保(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン)
資金流入が冷え込む中外国リート型が健闘
●激熱コンサルタント・水沼啓幸が伝授! 地域の「人脈」づくり
水沼啓幸(株式会社サクシード 代表取締役)
人脈構築術②人間的な魅力をどう向上させるか
●優績店をつくるための支店運営ノウハウ
白井克幸(シドー・コンサルティング㈱ パートナー)
時間外勤務を削減するには
●川村雄介のエクイティ新世紀宣言
川村雄介(大和総研副理事長)
「東京国際金融センター構想」の実現を
●小さくてもキラリと光る協同組織金融の底力
古江晋也(農林中金総合研究所主事研究員)
塩沢信用組合
●今すぐ取引先に伝えたい! 使える公的機関徹底ガイド
竹内心作
独立行政法人 工業所有権情報・研修館
●業種&ライフステージ別 事業性評価の実践ノウハウ
大山雅己(ジュピター・コンサルティング株式会社 代表取締役)
転換期を迎える商店街の事業者
●訪問3回で成約する! 預かり資産営業のコツ
舟木周子(㈱FPコンサルティング CFP®)
賃貸ビルオーナーの60歳前後のお客様
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
8兆円市場 新電力攻勢 1日から小売り自由化
●角やん先生のマーケット風来坊
角川総一(㈱金融データシステム代表)
年齢階級別の消費支出と人口構造の変化が家計消費を見るうえで重要となる
●Bankers Lounge
<仕事も育児も上手に両立!働くママの日々是笑顔>
馬場じむこ
パパにも園や学校に関わってもらおう
<仕事の成果が劇的に変わる!営業マンのTHE・片づけ術>
小松易(スッキリ・ラボ 代表/かたづけ士)
まずは徹底した「整理」で「リセットの片づけ」を
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
田中祐美(帝国データバンク 情報部)
㈱光和創芸
アパレル事業の低迷で経営悪化 債権差押で経営破たん
●小出宗昭の金融界に“喝”
小出宗昭(富士市産業支援センターf-Biz センター長)
型にはまった銀行員にコンサル業務はできない!
●〈マンガ〉元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地
作:田代達生
画:うのとおる
【第2話】売掛金を担保にした非メイン先への融資
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