近代セールス
- 近代セールス NO.1219 2015年2月1日号
商品メリットを活かした
定額個人年金保険の提案ノウハウ
~増税基調のいま伝えたい効果的な活用方法
定額個人年金保険の提案ノウハウ
~増税基調のいま伝えたい効果的な活用方法
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特集 | 商品メリットを活かした 定額個人年金保険の提案ノウハウ ~増税基調のいま伝えたい効果的な活用方法 |
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着実に資産を増やしたい人に効果的な定額個人年金保険。資産が大きく目減りすることがない、個人年金保険料控除が受けられる、お客様との長期的なリレーションが図れるなどの様々な利点があり、お客様へのコンサルティング・セールスには欠かせない商品の一つです。特に、個人年金保険料控除を活用しているお客様は少なく、提案の余地は大いにあると考えられます。そこで本特集では改めて定額個人年金保険のメリットを確認し、お客様への提案のポイントを解説します。
メリットを押さえて効果的な提案を行おう
- 定期預金よりも効率的に資産形成ができる
- 条件を満たす限り元本割れの心配がない
- 個人年金保険料控除が使えるので節税になる
- 一般的な保険商品と違い健康告知が不要
- 募集制限先の対象外で融資担当者も提案できる
- お客様と長期にわたってリレーションを図れる
- 金融機関の本業との親和性が高い
ひと目で分かる 定額個人年金保険のアプローチ対象と提案のポイント
こんな声かけで定額個人年金保険の加入ニーズをつかもう [ MORE >> ]
- 定期預金よりも有利な方法で資産を積み立てていきませんか
- 公的年金に上乗せするためコツコツと自分年金を準備しませんか
- 受取金額が決まっているので生活設計が立てやすいですよ
- 定額個人年金保険に加入すると税金を軽減することができるんですよ
- 投資信託などと違って大きく値を下げる心配はありません
- お支払いが可能な保険料をもとに加入プランを立てられますよ
- 健康に不安があっても告知なしに加入することができるんですよ
定額個人年金保険の税制メリットはこう説明する [ MORE >> ]
- 個人年金保険料控除の仕組み・効果を理解しよう
- 実質負担保険料を踏まえた戻り率を押さえておこう
- マンガ 節税効果とトータルでの戻り率をうまく説明して契約につなげよう
これでスッキリ 定額個人年金保険の提案に関する疑問・質問
- インフレへの対応が難しいと言われるがお客様に提案しても大丈夫?
- 年金の受取方法や受取期間の選び方はどう説明したらいい?
- 変額個人年金保険や外貨建て個人年金保険も含めてどう使い分けたらいい?
- 確定拠出年金やNISAにも税制メリットがあるけどどう使い分けたらいいの?
ケーススタディ こんなニーズのあるお客様にはこう提案しよう [ MORE >> ]
- 受取額を決めて老後資金を計画的に貯めていきたい40歳代のお客様
- 年金への不安から資金の積立てを始めようと考える30歳代のお客様
- 子供の教育資金を準備したいと考えている30歳代のお客様
- パート職員のため年金額が少ない40歳代のお客様
- 老後資金を準備したい50歳代の個人事業主のお客様
特別企画
分散投資の候補となる新商品の取扱いが増加! いま注目の投資信託はこう提案する [ MORE >> ]
伊藤 亮太(スキラージャパン株式会社/ファイナンシャルプランナー)特別レポート
①先行きが見えない日銀「異次元緩和」の出口 [ MORE >> ]
鷲尾 香一(経済ジャーナリスト)②武蔵野銀行が組成した むさしの「中小企業アクティブファンド」の推進戦略 [ MORE >> ]
リテール営業の最前線!!
澁谷 愛さん 三菱UFJ信託銀行・梅田支店
できる渉外リーダーの活動術
今井 秀昭課長 名古屋銀行・本店営業部
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
第二段階に入ったアベノミクス 企業経営者には緊張感が加わった●金融フロントライン
地方創生への協力要請に複雑な心境の地域金融機関●マーケットinformation(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
・〈国内編〉小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング調査部 主任研究員)
国内は先行き不透明感後退 世界経済の動向に注目が集まる
・〈米国編〉弘中孝明(大和証券 ストラテジスト)
景気にはプラスに働く原油安だが設備投資は減退する可能性も
・〈欧州編〉竹井豊(みずほ証券リサーチ&コンサルティング投資調査部 シニアエコノミスト)
ユーロ圏消費者物価が5年ぶり前年比マイナスに
・〈新興国編〉斉藤誠(ニッセイ基礎研究所 研究員)
原油安がアジア新興国の経済・財政の追い風に●ファイナンシャル・ボイス
・安易なリスケ対応により 企業への対応力が失われていないか
・金利競争が激しくなる中 ストック型ビジネスからの脱却が急がれる●なでしこ営業のダイヤモンドルール
高橋彩
気持よく契約に至るクロージングのルール●地域企業を活性化させる! ワンストップ経営支援への挑戦
小出宗昭(富士市産業支援センター f-Bizセンター長)
静岡木工●身近なギモンを徹底解説! 経済探偵街をゆく
中野明
アンカリング●実践! 平準払い生命保険セールス講座
保険窓販推進グループ
セールスプロセスのポイント②プレゼン~クロージング●開講! 角やん先生の金融経済ゼミナール
角川総一
実質賃金指数の動きでみると、雇用・賃金情勢は悪化し続けている●キーワードで読み解くウーマンズキャリアアップ
小島貴子(東洋大学理工学部准教授/埼玉県雇用・人材育成推進統括参与/キャリアカウンセラー)
女性の活用⑥●川村雄介のエクイティ新世紀宣言
川村雄介
成長資金の調達方法として注目される種類株式●こうすればうまくいく! 医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
山口聡(株式会社日本経営 課長代理)
2014年の振り返りと今後の医療政策が病院経営に与える影響●現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
大畑佳彦(静岡銀行ロスアンゼルス支店 支店長)
米国企業をターゲットとした取引先のM&Aを積極的にサポート●島田知保の投信マーケット・レビュー
島田知保(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン)
投信販売の動向が大型投信の運命を決める●〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ! 営業店マネジメント術
青木雅信(地域金融アナリスト&コンサルタント)
店舗管理を巡る近隣とのトラブル●山崎元の資産運用の常識・非常識
山崎元(楽天証券経済研究所客員研究員 株式会社マイベンチマーク代表取締役)
顧客側から見た五つの投資の誤解●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
空前の低金利 歪む市場 金融機関 逆ざやに●事例から見る・地域活性化の突破口
水津陽子(合同会社フォーティR&C代表/地域再生コンサルタント
食資源を活用した集客●中川政雄の「ざっくばらん」
中川政雄(オフィス・なかがわ代表)
尊敬されるリーダーはトラブルにも毅然と立ち向かう●Bankers Lounge
〈相続専門弁護士のつれづれ日記〉
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相続争いで見える「小さな子」
〈‘旬鮮’ 素材で健康レシピ〉
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