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  • ファイナンシャル・アドバイザー　NO.233　2018年夏号
メイン特集
100歳まで安心できる
運用＆取崩し提案
――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法
Sold Out

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特集
メイン特集
100歳まで安心できる
運用＆取崩し提案
――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法
「人生100年時代」は非現実的な話ではありません。担当者としては、データやキャッシュフロー（CF）表を用いて長生きリスクを見える化し、安心して100歳まで生活できる方法をお客さまに提案すべきです。メイン特集では、そのノウハウを紹介しています。
プレゼント付き読者アンケート実施中です！
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メイン特集

100歳まで安心できる
運用＆取崩し提案
――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法

★「人生100年」は他人ごとではない！
　備えるべき理由と対処法を
　お客さまに伝えよう　[ MORE>>]

★人生100年時代のモデルCF表でリスクを見える化する　[ MORE>>]

★安心して100歳を迎えるための「知恵と工夫」を伝えよう
　　①収入 ②年金 ③運用 ④保障 ⑤生活費 ⑥物価 ⑦住まい

★こんなお客さまにはどうアドバイスするか
　　ケース①60代共働き世帯
　　ケース②60代シングル女性
　　ケース③60代晩婚・晩産世帯
　　ケース④60代自営業者

★収入にフォーカス！
　「簡易版」ＣＦ分析のポイント

★〈期待リターン別〉
　モデルポートフォリオの
　考え方と組立て方　[ MORE>>]

★〈ケーススタディ〉
　こんなとき、どう提案する？
　　ケース①目標リターンは３％だが、リスクを負いすぎているお客さま
　　ケース②債券型投信のみで目標リターン５％を達成したいお客さま
　　ケース③どの制度で老後資金を準備すればよいか迷っているお客さま
　　ケース④目標リターンが10％超と高いお客さま
　　ケース⑤生活費を補うため運用資産の一部を取り崩したいお客さま
　　ケース⑥長生きリスクに備える運用方法の選び方に悩むお客さま
　　ケース⑦相続を円滑にするため運用資産を整理したいお客さま

★〈レポート〉
　CF分析を踏まえた
　運用アドバイスの実際
　　①りそな銀行　[ MORE>>]
　　②ＧＡＩＡ　[ MORE>>]

●執筆者●
　　岩永慶子　ノースアイランド常務取締役　CFP®
　　杉山明　一般社団法人シニアコンシェルジュ協会　理事　国際公認アナリスト　CFP®
　　西野隼　保険アナリスト
　　尾田直美　Switppy（スイッピー）代表取締役
　　橋本秋人　FPオフィス　ノーサイド　CFP®
　　吉井崇裕　イデア・ファンド・コンサルティング代表取締役　ファンドアナリスト
　　久保逸郎　FPオフィスクライアントサイド代表　ファイナンシャルプランナー
 

サブ特集①

「働けない」リスクを
どう解消するか
――就業不能保険の徹底比較とお客さまタイプ別提案法

★就業不能保険加入の意義と
　今後の課題を知っておこう
　　森田直子　エヌワンエージェンシー代表取締役　保険ジャーナリスト

★〈一覧表で理解する〉
　各社の就業不能保険の違いと特徴
　　森田直子　エヌワンエージェンシー代表取締役　保険ジャーナリスト

★〈YES・NO チャートで診断〉
　お客さまにぴったりの就業不能保険　[ MORE>>]
　　森田直子　エヌワンエージェンシー代表取締役　保険ジャーナリスト

★〈お客さまタイプ別〉
　商品の特徴を踏まえた
　保障プラン二ングの進め方
　　ＴＹＰＥ１　自営業を営むＡさん
　　ＴＹＰＥ２　これから住宅ローンを組むＢさん
　　ＴＹＰＥ３　一生独身で生きていく予定のＣさん
　　竹下さくら　なごみＦＰ事務所・ＣＦＰ®

★〈メリットとして語られるけれど…〉
　公的制度を給付基準とする商品の課題
　　森田直子　エヌワンエージェンシー代表取締役　保険ジャーナリスト
 

サブ特集②

働き方が変わる
年金も変わる
――ワークスタイル別・年金額の計算＆説明方法

★年金計算の基本と
　ねんきん定期便の見方を押さえる！
　　共通部分の『ねんきん定期便』の見方と説明方法
　　50歳以上の『ねんきん定期便』の見方と説明方法　[ MORE>>]
　　50歳未満の『ねんきん定期便』の見方と説明方法
　　山中伸枝　公的保険アドバイザー協会理事

★〈ケースでみる〉
　「働き方改革」で
　老後の年金額はどう変わるか
　　ケース１　年金をいつ受け取るか迷うＡさん
　　ケース２　出産後の働き方に悩むＢさん
　　ケース３　治療と仕事を両立したいＣさん
　　ケース４　兼業が認められたＤさん
　　望月 厚子　望月ＦＰ社会保険労務士事務所所長 社会保険労務士　CFP®
 

特別企画

人を集めるチラシはこう作る　[ MORE>>]

　　古川琢真　トッパン・フォームズ株式会社
　　　　　　　営業統括本部企画販促本部
　　　　　　　デザイン開発部UD・UIデザイングループ
 

連載

拝見！ 隣のコンサル

　企業内ＦＰ編　羽田優さん　武蔵野銀行ソリューション営業部　[ MORE>>]

　独立系ＦＰ編　向藤原寛さん　立川FP事務所代表　[ MORE>>]
 

ALL Those Years Ago
～あのころ、私は駆けだしだった

　株式会社ライフアンドマネークリニック代表　髙橋佳良子さん

　清水地域経済研究センター常務取締役　金指光伸さん