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テキスト構成（クリックで内容が表示されます）

• 第１章　外貨建て保険の基礎知識
  １．外貨建て保険とは
  （１）「外貨建て商品」の位置づけ
  （２）外貨の特徴と選ばれる理由
  ２．円建て商品との違い
  （１）保険料・解約返戻金・死亡保険金
  （２）運用利回りと為替リスク
  （３）インフレ耐性や資産分散効果
  ３．代表的な商品タイプ
  （１）一時払い終身保険
  （２）年金保険（確定年金・変額年金など） 
  （３）低解約返戻金型
  ４．実践！　ロールプレイング
  （１）為替相場（ドル円）の説明
  （２）外貨建て≠高金利の説明
  【Column ①】為替の変動要因～為替は各国の経済力と信頼度を映す鏡
  【第１章の復習　理解度テスト】
   
  第２章　外貨建て保険の販売ルールとコンプライアンスの要点
  １．外貨建て保険の販売における「適合性の原則」
  （１）適合性の原則の定義
  （２）適合性の原則の確認はいつやるか
  （３）外貨建て保険における特有のリスクと情報収集・把握
  （４）適合性の原則の確認の際の注意点
  （５）高齢者・未経験者への対応の特例的配慮
  ２．高齢者・初心者への販売ルール
  （１）外貨建て保険と「高齢者への慎重販売」の原則
  （２）「高齢者には慎重販売を徹底」の趣旨
  （３）ガイドラインに基づく具体的な販売ルール
  （４）高齢者・初心者への外貨建て保険販売における社内ルール
  （５）販売ルールの運用におけるポイント
  （６）「３回面談方式」「チェックリストの活用」などの運用実例
  ３．実践！　ロールプレイング
  （１）適合性の確認　（２）70歳以上の高齢者へのアプローチ
  【Column ②】顧客本位の営業活動～お客さまは営業担当者に何を求めているか
  【第２章の復習　理解度テスト】
   
  第３章　お客さまに伝わる説明トークの基本
  １．むずかしい言葉をやさしく言い換える技術
  （１）為替差損➡「円に戻したときに元本より少なくなる可能性」
  （２）予定利率➡「あらかじめ決まっている利息の割合」
  （３）為替ヘッジ➡「為替の変動による損失を防ぐしくみ」
  ２．「伝わる説明」のための視覚資料活用法
  （１）為替レートの推移グラフ（円高・円安の実例）
  （２）為替の影響を受けた受取額のシミュレーション比較
  （３）「円建て」「外貨建て」の違いを示す図解
  （４）契約から受取までの流れを示す図
  ３．伝わるトークの構成法
  （１）ＰＲＥＰ法とは
  （２）ＰＲＥＰ法の構成要素
  （３）ＰＲＥＰ法の使用例
  （４）ＰＲＥＰ法の活用上の注意点
  ４．不安に寄り添うトーク例とＮＧ表現
  （１）不安に寄り添うトーク例　（２）ＮＧ表現
  ５．お客さまの理解を確認するコツ
  （１）相手に質問を返すテクニック
  （２）商品説明後の「理解度チェックトーク」例
  ６．実践！　ロールプレイング
  （１）理解度の確認
  （２）投資や保険にあまり慣れていないお客さまへのアプローチ
  【Column ③】色覚障がいのある高齢者への配慮
  【第３章の復習　理解度テスト】
   
  第４章　お客様のタイプ別効果的なアプローチ
  １．若年層・現役層向けの外貨建て保険提案
  （１）積立・教育資金準備としての活用法
  （２）お子さまが18 歳になるまでに200 万円を準備するには？
  （３）学資保険以外の選択肢としての外貨建て保険
  （４）分散の観点からの資産設計にも最適
  （５）外貨で運用する意味をどう伝えるか
  ２．中高年・定年前層へのアプローチ
  （１）死亡保険金の非課税枠の活用
  （２）契約者の名義変更による資産の移転
  （３）外貨建て一時払い終身保険による外貨分散
  ３．高齢者対応の注意点
  （１）面談時には必ず家族の同席を依頼する
  （２）「複数回の面談で説明する」「録音・記録を保管する」など記録を徹底する
  （３）判断能力の確認には「内容を要約してもらう」などを実施する
  ４．実践！　ロールプレイング
  （１）外貨運用の必要性を説く
  （２）生命保険加入にあたり円建てか外貨建てかを検討
  （３）相続対策を見据えた外貨建て保険の提案
  【Column ④】外貨建て保険の販売におけるリスクマネジメント
  【第４章の復習　理解度テスト】
   
  第５章　ロールプレイング＆Ｑ＆Ａトーク例
  １．初回面談➡︎興味喚起からニーズ把握へ
  （１）シナリオの概要
  （２）初回面談の流れとトーク例
  （３）セールストークのポイント
  ２．商品提案➡︎わかりやすい説明から選択肢の提示へ
  （１）シナリオの概要
  （２）次回面談の流れとトーク例
  （３）セールストークのポイント
  ３．最終説明と意向確認➡︎理解度の確認から契約締結へ
  （１）シナリオの概要
  （２）今回面談の流れとトーク例
  （３）セールストークのポイント
  ４．「売って終わり」にしないアフターフォローの実践
  （１）シナリオの概要
  （２）今回面談の流れとトーク例
  （３）セールストークのポイント
  ５．外貨建て保険に関する想定Ｑ＆Ａ
  （１）「為替が動いたら損をしますか？」
  （２）「円に戻すときのタイミングは？」
  （３）「ドルで受け取るのは不安です」
  【Column ⑤】金融当局の販売姿勢評価の変化
  【第５章の復習　理解度テスト】
  
  【理解度テスト　解答と解説】