近代セールス
- 近代セールス NO.1260 2016年10月15日号
いま実践したい
外貨建て保険の提案ノウハウ
~ニーズ別アプローチ&商品説明のポイント
外貨建て保険の提案ノウハウ
~ニーズ別アプローチ&商品説明のポイント
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特集 | いま実践したい 外貨建て保険の提案ノウハウ ~ニーズ別アプローチ&商品説明のポイント |
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マイナス金利導入を受け、円建て保険は多数、販売停止や予定利率引下げ、保険料引上げが行われています。この状況下、代わって注目を集めているのが外貨建ての保険です。為替リスクはあるものの、円よりも高い金利で運用を行いながら保障が可能となっています。本特集では、メリット・デメリットを踏まえた外貨建て保険の提案ノウハウを解説します。
外貨建ての特性を適切に説明しお客様の保険ニーズに対応
〈お客様タイプ別〉外貨建て保険のニーズはこのように喚起しよう [ MORE>> ]
①加入できる保険が減ったことに不満を持つお客様②将来の相続に備えて資産を増やして残したいお客様
③退職金定期預金が満期を迎えたお客様
④外貨預金や外貨建て投資信託を持つお客様
⑤投資信託で老後資金の準備を行っているお客様
⑥老後資金を準備したいが投資信託には不安があるお客様
伊藤亮太(スキラージャパン㈱ ファイナンシャルプランナー CFP®)
〈これなら分かる!〉図解・為替相場の推移と今後の見通し
解説・監修小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部 主任研究員)
土田陽介(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部 研究員)
〈マンガ〉外貨建て保険への為替の影響はこう説明しよう [ MORE>> ]
①米ドル建て保険の説明
②豪ドル建て保険の説明
解説・監修:木内清章(産業能率大学講師)①画・階戸シナ
②画・多喜山たき子
お客様のニーズに合ったタイプの保険商品を提案しよう [ MORE>> ]
①外貨建て個人年金保険
②外貨建て終身保険
菱田雅生(ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP®)外貨建て保険提案時のこんな質問にはこう答える
①金利の高い通貨は魅力的だけど為替変動が不安…②為替ヘッジをするかしないかで迷っている
③円安になったらすぐ解約をしたほうがいい?
④ユーロ建ての保険に入っているけど大丈夫?
⑤インフレを心配していたけどなかなか物価は上がらないよね
⑥老後資金の準備は変額個人年金と終身保険のどちらがいいの?
⑦米ドル建てと豪ドル建て結局どちらがいいの?
藤原久敏(1級FP技能士 CFP®)
保険加入後のアフターフォローはこう行おう [ MORE>> ]
小峰俊雄(中小企業診断士 1級FP技能士)特別企画
渉外担当者も必須知識!取引時確認の改正内容と対応のポイント [ MORE>> ]
飯山高康(金融アドバイザー)
特別レポート
徹底検証!アベノミクスの経済・金融政策 [ MORE>> ]
村山敦(経済ジャーナリスト)
目指せ!預かり資産営業のエキスパート
仙台銀行長町支店・高野美緒さん
プロフェッショナルビュー~匠の仕事術~
菅原洋平さん(作業療法士 ユークロニア株式会社 代表取締役)
業績向上のキーマン!渉外リーダー活動日誌
中南信用金庫茅ヶ崎支店・香川英史郎支店長代理
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
アドラー・益軒の著書など
良書は人生を豊かにする
西田陽光(一般社団法人次世代社会研究機構 代表理事)
●ニュースを深掘り!金融界インサイドルポ
新たに導入されたベンチマークで表彰制度創設を目論む金融庁
●マーケットインフォメーション(国内株価編・為替編・金利編・外国株価編)
〈国内株価編〉三野博且(みずほ証券 投資情報部)
日経平均は年末1万9000円視野 ドル円の反発、構造改革期待等支えに
〈為替編〉亀岡裕次(大和証券 チーフ為替アナリスト)
原油の増産凍結ならずで、原油安とドル高がリスクオフの円高を招くか
〈金利編〉山本徹(大和証券 金融市場調査部)
日銀が長短金利操作を導入し金融政策を長期戦に切り替え
〈外国株価編〉土田陽介(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部)
主要株は年初来高値付近に回復も一段高は望みにくい
●ファイナンシャル・ボイス
・表情や声のトーンを意識して気持ちの良い挨拶を目指そう
・先行する異業種実態を直視しマーケティングを高度化せよ
●女性融資渉外はこうして活かす!
執筆・櫻沢健 画・円茂竹縄
女性担当者が接待に参加する際の配慮
●信用金庫の時代
大内修
事業承継・創業支援強化の課題③
●お客様を笑顔にする!保険商品の案内&提案トーク
黒澤雄一(FPソリューション代表 CFP®)
死亡保険金を受け取ったお客様へ上手に提案するには?
●取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
古里圭史(公認会計士・税理士/飛騨信用組合 常勤理事 経営企画部長)
異業種への進出支援で蘇生した老舗小売業E社
●経営者との会話に役立つ 業界トレンド&トピックス
経営教育総合研究所(山口正浩、渡邉義一、小池美江、鈴木篤史、藤田浩幸)
労働者派遣業/施設型認可外保育業/廃棄物処理業
●業種&ライフステージ別 事業性評価の実践ノウハウ
大山雅己(ジュピター・コンサルティング株式会社 代表取締役)
老舗の照明用反射板製造販売会社
●リーダー次第で成果が変わる!チームで取り組む融資営業
東川仁(㈱ネクストフェイズ代表/中小企業診断士)
一人ひとりの担当先が多く、時間が足りない
●地域企業はこれが知りたい!インバウンドビジネス成功の秘訣
兒嶋裕貴(株式会社Resorz 代表取締役)
地域や自治体におけるインバウンドへの取組み
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
構造改革 仕切り直し 農業や医療を軸に
●虹色ワークスタイル~活き活き働くためのマインドセット~
光畑由佳(モーハウス代表)
突然の呼出しは当然 その後の対応を考えよう
●常識の落とし穴に気をつけろ!角やん先生のマーケット風来坊
角川総一(㈱金融データシステム 代表)
「物価と消費の幸福な関係」の信念に基づいた金融政策はもはや実効性を持たない
●Bankers Lounge
<やるき食堂~食事で仕事のモチベーションを上げる!~>
中野ヤスコ(食のマーケティングコンサルタント/食の学び舎くるみ代表)
子どももママも笑顔!栄養バランスOKの時短弁当
<仕事のツライを軽くする ココロの健康管理術>
原美聖(OFFICE HARA代表/シニア産業カウンセラー/キャリアコンサルタント/EAPコンサルタント)
プライベートの悩みで仕事が手につかない
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
瓦田真人(帝国データバンク情報部)
㈱シンエイ
●女性支店長のささめごと
大和さくら
親の背中を見て育つ子ども
●〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行!
原作:伊藤雅子(DIAMアセットマネジメント 投信営業第四部長) 画:山中こうじ
【第5話】リスクの目安を伝えられますか?
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