近代セールス
- 近代セールス NO.1236 2015年10月15日号
プレリタイアメント層への取引推進はこう行う
～アプローチの工夫とニーズを踏まえた提案のポイント
～アプローチの工夫とニーズを踏まえた提案のポイント
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| 特集 | プレリタイアメント層への取引推進はこう行う ～アプローチの工夫とニーズを踏まえた提案のポイント |
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50～60歳代のプレリタイアメント世代は、日中来店することが少なく、十分にアプローチできていないという金融機関も少なくありません。しかし、退職や親からの相続など、資産に係るライフプランが大きく変化する世代であり、潜在的な相談ニーズは高いと考えられます。そこで、本特集ではプレリタイアメント層への取引推進を図るために、アプローチや接点づくりのコツ、提案のポイントなどを解説します。
ライフプランと資産状況を踏まえ世代特有のニーズに細やかに対応
徹底分析！プレリタイアメント層の特徴とニーズ[ MORE>> ]
菱田雅生（ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP®）〈家計の総合相談センター代表取締役・吉田江美さんに聞く〉
プレリタイアメント層の相談ニーズとアドバイスのポイント[ MORE>> ]
プレリタイアメント層との接点はこのように作ろう
金指光伸こんな声かけでプレリタイアメント層の相談ニーズを喚起しよう[ MORE>> ]
①退職後のライフプランについて不安はありませんか②今年から相続税が改正されましたがご存知ですか
③新制度ができてお子さんへ資金援助がしやすくなりましたよ
④奥様はパートなどで働かれていらっしゃるのですか
⑤現在の生命保険の負担額について不満はございませんか
⑥退職後に向けて何か準備などはされていますか
⑦退職金はどのように活用されるご予定ですか
⑧年金の支給時期や支給額についてご不安はありませんか
⑨退職金で住宅ローンを全額返済すべきか一緒に考えませんか
⑩ご両親の介護等についてご不安なことはありませんか
⑪お孫さんに効果的に資金を渡していきませんか
小峰俊雄（中小企業診断士 1級FP技能士）
〈ケーススタディ〉プレリタイアメント層のニーズにはこう対応しよう[ MORE>> ]
①役員昇格を機に、退職金を活用した自分年金の準備を検討する54歳のＡさん②退職後のライフプランのために資産をどう活用するか悩む58歳のＢさん
③相続した不動産の管理と自身の相続対策に不安のある63歳のＣさん
④同僚から親の介護についての話を聞き、自身も不安を感じ始めた50歳のＤさん
①②大泉稔（株式会社fp ANSWER）
③④菱田雅生（ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP®）
シリーズ企画
東日本大震災から5年目
復興の現実と地域金融機関の取組みを追う！[ MORE>> ]
第６回●気仙沼信用金庫の復興支援（後編）目指せ！預かり資産営業のエキスパート
櫻井真澄さん・京葉銀行北習志野支店
徹底取材！融資に強い営業店づくり
牧野寛賢支店長・長野銀行茅野支店
プロフェッショナルビュー 匠の仕事術
古川武士さん（習慣化コンサルタント）
好評連載（クリックで内容が表示されます）
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●時代の風を読む！
真のリーダーを育てる制度を
本気で考えるべきではないか
岩田 松雄（㈱リーダーシップコンサルティング代表（元スターバックスコーヒージャパンCEO））
●ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
金融庁が懸念するＮＰＯ法人等を通じた休眠預金の活用法
●マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
〈国内株価編〉中村克彦（みずほ証券 投資情報部 シニアテクニカルアナリスト）
1万7450円の14年末値に再接近 今後は需給改善による年末高に期待
〈為替編〉亀岡裕次（大和証券 チーフ為替アナリスト）
リスクオフに傾きつつある為替市場 背景には世界的景気減速への懸念が
〈金利編〉山本徹（大和証券 金融市場調査部）
日銀の追加緩和期待に支えられ 国内金利は低下傾向が続く展開に
〈外国株価編〉土田陽介（三菱UFJリサーチ＆コンサルティング 調査部）
今後の世界株のカギを握る10月発表の米中ＧＤＰ
●ファイナンシャル・ボイス
・煩雑化が進む事務手続きは果たして本当にお客様のためか
・役席者の事務処理能力の把握・向上を改めて重視せよ
●マイナンバーが企業活動・金融を変える
近藤佳大（みずほ情報総研 経営・ITコンサルティング部）
民間企業でのマイナンバーの取扱い
●海外進出支援入門 世界へ羽ばたく中小企業を応援しよう！
兒嶋裕貴（株式会社Resorz 代表取締役）
進出段階別に見る支援のポイント
●成長期の企業を支援する！ソリューション営業実践メソッド
経営戦略研究所
成長期企業へのコンサルティング③
●お客様との距離を縮める！ロジカルコミュニケーション
井上龍司（アビームコンサルティング 中小企業診断士）
会話を膨らませるコミュニケーション
●ケーススタディ・預かり資産セールスのアプローチトーク＆提案ノウハウ
舟木周子（株式会社ＦＰコンサルティング）
定期預金が満期になり来店した40歳代後半のお客様
●管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術
川井栄一（三菱UFJリサーチ＆コンサルティング チーフコンサルタント）
融資の基礎知識②
●経営者との会話に役立つ 業界トレンド＆トピックス
経営教育総合研究所（山口正浩、清原美里、筑間彰、渡邉奈月、渡邉義一）
美容業界／金属加工業界／レンタルオフィス業界
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫（信州大学経済学部教授）
中国、国有企業を巨大化 国家主導で統合加速
●リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業
東川仁（㈱ネクストフェイズ代表／中小企業診断士）
飛び込み訪問の成果が上がらない場合
●渉外活動に役立つ交渉の進め方講座
佐谷進（京葉銀行 成長戦略推進部 上席参事役 中小企業診断士／ＣＦＰ®）
企業の情報を引き出すときの交渉
●角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
角川総一（㈱金融データシステム（KDS）代表）
統計上のトリックでGDPの改善が必ずしも景気回復を表すとはいえない
●高齢化社会にチャンスあり！シニアビジネスの最前線
富田眞司（一般社団法人 日本元気シニア総研 代表／シニアマーケティングプランナー）
多様化するシニアの働き方と関連ビジネス
●Bankers Lounge
＜美しい言葉遣いのための敬語の作法＞
尾形圭子（㈱ヒューマンディスカバリー・インターナショナル代表取締役社長）
「とんでもございません」
＜実践 スマート会議～楽しい会議でチーム力も向上！～＞
沖本るり子（㈱CHEERFUL代表 「５分間会議」を活用した人財育成家）
参加者に時間を意識させる仕掛けを準備しよう
●身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
中野明
人気のプレミアム商品券
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
箕輪陽介（帝国データバンク情報部）
㈱アカクラ
●〈マンガ〉優馬くんの融資渉外成長ダイアリー
原作：櫻沢健 画：円茂竹縄
【第14話】赤字決算となった取引先に対する融資の検討
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