近代セールス
- 近代セールス NO.1287 2017年12月1日号
- 定価:1,288円(税込)
高齢者の資産管理をサポートする
~円滑な承継のためのアドバイスと信託の活用
~円滑な承継のためのアドバイスと信託の活用
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特集 | 高齢者の資産管理をサポートする ~円滑な承継のためのアドバイスと信託の活用 |
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人口減少・少子高齢化を背景に、地域金融機関の主要個人先である(75歳以上程度の)高齢者の資産について、取引維持・外部流出防止の必要性が叫ばれています。本特集では、資産の保護・円滑な承継といった観点を軸に、高齢のお客様の資産管理サポート法を解説します。
〈Q&Aで学ぶ〉いま高齢者の資産管理が重視される背景と金融機関でできる支援
①高齢者の資産管理ってどんなもの?なぜそのサポートが必要なの?②資産管理について金融機関ではどんな商品・サービス・制度が活用できるの?
③高齢者の資産管理ツールとして信託が注目されているようだけど?
④営業店担当者としては資産管理でどんな役割・サポートが求められるの?
⑤資産管理をサポートするにあたりコンプライアンス面で留意すべき点は?
木内清章(産業能率大学講師)
〈お客様別〉高齢者にはこんな声かけで資産管理の必要性を訴求しよう [ MORE>> ]
①長期間 書換えを繰り返している定期預金を持つお客様②以前購入した投資信託の値動きに関心が低い様子のお客様
③80歳を超えてなお積極的に投資信託等での運用に意欲をみせるお客様
④保有資産の比重が不動産に偏っているお客様
⑤都市部に住む子世帯が将来Uターンしてくるというお客様
⑥子どもが皆遠方に住んでいるという独り暮らしのお客様
⑦アクティブに生活してきたが 最近体調がすぐれないというお客様
三好悠(金融業務アドバイザリー&コンサルタント)
資産管理にかかる意向確認・相談対応はこう進める
①〈マンガ〉総資産の内訳と今後の意向はこう確認する②〈ニーズ別〉こんな提案でお客様の資産管理をサポートしよう
①監修・解説:金指光伸/画:階戸シナ
②三好悠(金融業務アドバイザリー&コンサルタント)
〈押さえておきたい〉信託を活用した資産管理のポイント [ MORE>> ]
①高齢者の資産管理・承継について信託でできることを知っておこう②信金中央金庫「こころのバトン」にみる信託商品の活用と案内のポイント
①小林徹(家族法制基礎研究所 所長)
「後見支援預金」の制度内容と活用のポイント [ MORE>> ]
木内清章(産業能率大学講師)シリーズ企画
地方創生に挑む! [ MORE>> ]
第13回・北上信用金庫特別企画
地域の空き家問題にどう取り組むか [ MORE>> ]
飯山高康(金融コンサルタント)特別レポート
不正融資に手を染めた商工中金問題の核心 [ MORE>> ]
村山敦(経済ジャーナリスト)目指せ!預かり資産営業のエキスパート
筑波銀行ひたちなか支店・坂場由美子調査役
営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
千葉信用金庫稲毛支店・宇井敏之支店長
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
働き方改革は工夫次第で地域の課題解決にもつながる
大塚万紀子(株式会社ワーク・ライフバランス)
●ニュースを深掘り! 金融界インサイドルポ
第四次産業革命後押しのため議論が進むリスクマネー供給策
●マーケットインフォメーション(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
〈国内編〉企業業績の拡大を背景に景気は持ち直しの動きを維持
小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部 主任研究員)
〈米国編〉企業業績・金融政策・税制改革が支える米国株高
壁谷洋和(大和証券 チーフグローバルストラテジスト)
〈欧州編〉主要中銀が相次ぎ政策変更を発表も引き続き緩和姿勢の維持を表明
竹井豊(みずほ証券 投資情報部 シニアエコノミスト)
〈新興国編〉中国経済、17年は持ち直しも 18年は再減速の見通し
三尾幸吉郎(ニッセイ基礎研究所 上席研究員)
●ファイナンシャル・ボイス
・カードローンの過度な規制は悪質な業者の利用を助長する
・利益重視の営業推進においても地域に及ぶ影響に配慮を
●川村雄介のエクイティ新世紀宣言
川村雄介(大和総研副理事長)
エクイティでの「ムード」は冷徹な数字に基づく
●フィデューシャリー・デューティーが金融を変える!
森本紀行(HCアセットマネジメント株式会社 代表取締役社長)
金融機関が自ら定めた原則にいかにして強制力を持たせるのか
●島田知保の投信マーケット・レビュー
島田知保(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン)
いつまで続くかは予測できない「株高」
●「代理、こんなときどうします?」~悩める中間管理職のための手引き~
大澤昌弘(金融・証券アナリスト)
融資実行先への事後管理
●小さくてもキラリと光る協同組織金融の底力
古江晋也(農林中金総合研究所 主事研究員)
小浜信用金庫
●企業Dr.Kのコンサル日記
杉本光生(中小企業診断士)
技術力が高くても販促が疎かでは顧客を逃す
●マンガで学ぶ 外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ
執筆・中西尚孝(ATBA貿易アドバイザー協会)
画・吉野詩織
現地法人設立後の資金ニーズに応える
●担保・保証依存からの脱却!「事業性評価」実践セミナー
大山雅己(ジュピター・コンサルティング株式会社 代表取締役)
対話で認識した課題への取組み③経営改善期
●成約率がぐんぐん上がる!住宅ローン営業の極意
中西務(京都銀行 営業統括部 統轄エリア長・滋賀営業本部長)
住宅ローンの借換営業⑤アプローチの工夫・その2
●チャレンジャー応援団 地域に活力を生み出す創業支援の進
永井俊二(中小企業診断士 一級販売士 大永コンサルティング代表)
創業後のアフターフォロー
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
中国配車アプリ、日本進出 まず都内、来春にも
●角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状
角川総一(㈱金融データシステム代表)
日経平均株価にとってNYダウはガラスの天井か?
●Bankers Lounge
<共働きの即戦力に!イクメンパパの育て方>
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鬼頭政人(資格スクエア代表 弁護士)
何度受けても同じ問題(試験)でつまずく
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
白浜雄介(帝国データバンク 情報部)
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髙橋彩(株式会社A.Style代表 営業コンシェルジュ)
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●〈マンガ〉元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地
作:田代達生
画:うのとおる
【第20話】人手不足企業への求人票アプローチ
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