近代セールス
- 近代セールス NO.1217 2015年1月1日号
窓販&市場環境が大きく変化!
いま投資信託のアフターフォローに
どう取り組むか
~改正投信法・追加金融緩和を踏まえた追加提案
いま投資信託のアフターフォローに
どう取り組むか
~改正投信法・追加金融緩和を踏まえた追加提案
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特集 | 窓販&市場環境が大きく変化! いま投資信託のアフターフォローに どう取り組むか ~改正投信法・追加金融緩和を踏まえた追加提案 |
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日銀の追加金融緩和によるマーケットの急変や、12月1日の改正投信法施行により、投資信託を取り巻く環境が大きく変化しています。金融機関担当者には、こうした変化を踏まえて、お客様にきめ細やかなアフターフォローを行っていくことが求められます。本特集では、マーケットの変化や改正投信法の要点、トータルリターンの分かりやすい説明のコツ、お客様の運用状況別のアドバイスのポイント等を解説します。
変化をチャンスと捉え細やかなフォローで追加提案につなげよう
〈図解〉押さえておきたいマーケットの変化と今後の着眼点
小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部)
土田陽介(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部)
こんなポイントを押さえてトータルリターンを分かりやすく説明しよう[ MORE>> ]
藤原久敏(1級FP技能士 CFP®)
交付運用報告書の活用はここがポイント[ MORE>> ]
木内清章(横浜港北行政書士法人)
こんな声かけから運用アドバイスにつなげよう
①新しく始まるトータルリターン通知制度についてご説明します
②運用報告書が新しくなり運用状況がより分かりやすくなりました
③ほかの資産と比較するとリスクが分かりやすくなりますよ
④他行の資産も含め全体でどれだけ利益が出ているか確認してみませんか
⑤インフレで資産が目減りしないよう何か対策はされていますか
⑥円安が進行していますが何か不安な点はありませんか
⑦株価が上がっていますが利益確定のタイミングはどうお考えですか
金指光伸
〈お客様ケース別〉運用状況の変化に合わせたアフターフォローの進め方[ MORE>> ]
①保有するリートが好調なので別の商品購入を検討する50歳代のお客様
②ハイイールド債を購入したが、資産に偏りがある60歳代のお客様
③運用額が少ないためインフレに対応できていない40歳代のお客様
④リスクが不安で投資信託での運用をためらっている60歳代のお客様
⑤値上がりした日本株インデックスを売却すべきか悩む50歳代のお客様
菱田雅生(ライフアセットコンサルティング株式会社代表 CFP®)
〈レポート〉楽天証券に見る「トータルリターン通知サービス」のポイント[ MORE>> ]
新春特別インタビュー
柿﨑昭裕・東京TYフィナンシャルグループ社長に聞く
新金融グループの基本方針と重点戦略[ MORE>> ]
特別企画
押さえておきたい
「2015年」法律・制度改正のスケジュール&ポイント[ MORE>> ]
金融界トピックス ①
川崎信用金庫が知的財産に関する交流会を開催
金融界トピックス②
東京ドームで「信金発!地域発見フェア」が開催
リテール営業の最前線!!
藤田知甫さん・紀陽銀行尾崎支店
できる渉外リーダーの活動術
小林亮二課長・川崎信用金庫本店営業部
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
中長期的な政策課題に
どう取り組むかが問われる年に
小峰隆夫(法政大学大学院政策創造研究科 教授)
●金融フロントライン
地方創生の役割の大きさに困惑する地域金融機関
●マーケットinformation(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
〈国内編〉小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング調査部 主任研究員)
円安デメリットを原油安が相殺 景気は一部に持ち直しの動きも
〈米国編〉弘中孝明(大和証券 ストラテジスト)
変わる米国の年末商戦動向 小売企業は勝ち組になれず!?
〈欧州編〉竹井豊(みずほ証券リサーチ&コンサルティング投資調査部 シニアエコノミスト)
欧州委員会が3150億ユーロの投資計画を発表
〈新興国編〉山田雪乃(大和証券 シニアストラテジスト)
原油安で変わるパワーバランス アジア諸国に大きなメリット
●ファイナンシャル・ボイス
・地域金融機関は都銀の先例を活かして統合・合併を進めるべき
・地域金融機関の経営破綻が顕現化する前に金融政策の正常化が急務
●なでしこ営業のダイヤモンドルール
高橋彩
無理なく楽しく面談を続けるルール
●地域企業を活性化させる!ワンストップ経営支援への挑戦
小出宗昭(富士市産業支援センター f-Bizセンター長)
スノーチャイルド
●身近なギモンを徹底解説!経済探偵街をゆく
中野明
感応度逓減
●実践!平準払い生命保険セールス講座
保険窓販推進グループ
セールスプロセスのポイント①アプローチ~同意取得
●角川やん先生の金融経済ゼミナール
角川総一
家計消費が盛り上がらないのは、前増税時と同じく駆け込み消費の反動が続いているから
●キーワードで読み解くウーマンズキャリアアップ
小島貴子(東洋大学理工学部准教授/埼玉県雇用・人材育成推進統括参与/キャリアカウンセラー)
女性の活用⑤
●川村雄介のエクイティ新世紀宣言
川村雄介
成長資金の供給促進にはどのような課題があるか
●こうすればうまくいく!医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
山田陽介(株式会社日本経営 副部長)
斉藤謙(税理士法人日本経営 税理士 課長代理)
持分あり医療法人の事業承継対策
●現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
原田幸三(信金中央金庫香港駐在員事務所長)
香港への日本食品の売込みを中心とした販路拡大にスピーディーに対応
●島田知保の投信マーケット・レビュー
島田知保(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン)
トータルリターンと分配率の高さは無関係
●〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ!営業店マネジメント術
青木雅信(地域金融アナリスト&コンサルタント)
個人ローンの申込謝絶を巡るトラブル
●山崎元の資産運用の常識・非常識
山崎元(楽天証券経済研究所客員研究員 株式会社マイベンチマーク代表取締役)
ヘッジファンド投資への疑問
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
東南アジア経済に減速感 通貨安で物価高、消費に影
●事例から見る・地域活性化の突破口
水津陽子(合同会社フォーティR&C代表地域再生コンサルタント
地域資源を活かした宿づくり
●中川政雄の「ざっくばらん」
中川政雄(オフィス・なかがわ 代表)
女性の力を存分に活かすには管理職が頭を切り替えるべき
●Bankers Lounge
<相続専門弁護士のつれづれ日記>
松本徹子(弁護士)
遺言の話を切り出すには…
<‘旬鮮’ 素材で健康レシピ>
大場泉(管理栄養士)
柚子
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
太宰俊郎(帝国データバンク情報部)
㈱DIOジャパン
●〈マンガ〉FPガールあかりの下町営業物語
画:木村ゴマ
【第10回】分配金が高い商品を希望するお客様へはどう対応する?
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