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• 第１部●基礎知識＆スキル編

  １．一問一答 個人ローンの基礎知識
  　Ｑ１ 個人ローンとはどんな融資ですか？
  　Ｑ２ 個人ローンにはどんな種類がありますか？
  　Ｑ３ 融資条件はどのように決まりますか？
  　Ｑ４ 保証会社の保証が必要なのはなぜですか？
  ２．お客様のライフステージとローンニーズ
  ３．個人ローン見込客の発掘方法
  ４．通帳からローンニーズを読み取る方法
  ５．お客様に良い印象を与える声かけのコツ
  　①「いらっしゃいませ」「こんにちは」
  　②「お足もとの悪い中ご来店いただき、ありがとうございます」
  　③「お久しぶりです。○ヵ月ぶりでいらっしゃいますね」
  　④「本日はお車でいらっしゃったのですか？」
  　⑤「お買い物帰りでいらっしゃいますか？」
  　⑥「お手続きに○分ほどいただきますが、お急ぎでしょうか？」
  　⑦「お体を悪くされていらっしゃるのですか？」
  　⑧「暑い中ご来店ありがとうございます。冷たい麦茶はいかがですか？」
  　⑨「店内掲示等に何か目にとまった情報はございましたか？」
  　⑩「何かお手伝いできることはございますか？」
   

  第２部●アプローチ編

  １．個人ローンのアプローチの基本
  　第１条 すべてのお客様にニーズがあると考える
  　第２条 お客様の家族構成や生活環境に関心を持つ
  　第３条 仮説を立ててアプローチする
  　第４条 チラシなどのツールを活用する
  　第５条 入手した情報を活用し会話に役立てる
  　第６条 他の係と情報連携を行う
  　第７条 リピート客を増やすことも心がける
  ２．カーローンアプローチの基本
  ３．カーローンはこんなトークで切り込んでみよう
  　① 車検の時期
  　② 車の所有年数・走行距離
  　③ エコカー減税制度
  　④ 車のモデルチェンジ
  　⑤ 車庫の空きスペース
  　⑥ 子供の誕生
  　⑦ 子供の進学
  　⑧ 子供の就職
  ４．教育ローンのアプローチの基本
  ５．教育ローンはこんなトークで切り込んでみよう
  　① 高校の学費の引落し
  　② 大学あての授業料の振込
  　③ 定期預金の解約
  　④ 子供の年齢・進学の有無
  　⑤ 子供の下宿の有無
  　⑥ 兄弟の進学
  ６．リフォームローンのアプローチの基本
  ７．リフォームローンはこんなトークで切り込んでみよう
  　① 築年数
  　② 省エネ
  　③ 耐震補強工事
  　④ バリアフリー
  　⑤ 税制・助成金
  　⑥ 子供の成長
  　⑦ 子供夫婦との同居
  　⑧ 住宅ローンの返済状況
  ８．その他のローンはこんなトークで切り込んでみよう
  　① 子供の結婚予定
  　② 結婚式の費用
  　③ 引っ越し費用
  　④ 墓地の購入
  ９．カードローンはこんなトークで切り込んでみよう
  　① 新規に口座を開設したお客様
  　② 給与振込をしているお客様
  　③ 住宅ローンを借りているお客様
  　④ 信販・クレジットの引落しが多いお客様
   

  第３部●手続き編

  １．個人ローンの申込受付から実行まで
  ２．個人ローンに関する質問への回答
  　Ｑ１ ＤＭや広告を見たけど私でもすぐに借りられる？
  　Ｑ２ マイナス金利政策の導入で個人ローンの金利も下がっているの？
  　Ｑ３ 返済が遅れて他行には断られたけれどお宅では借りられるの？
  　Ｑ４ 他行でローンを借りているけどお宅でも借りられるの？
  　Ｑ５ 住宅ローンと一緒に申し込んだカードローンは使わなくてもいいの？
  　Ｑ６ 収入を証明しなくてもいいローンがあると聞いたけど…
  　Ｑ７ リフォームローンや教育ローンでは使いみちを確認する書類が必要なのはなぜ？
  ３．個人ローン申込受付時の必要書類
  ４．必要書類の取り受けと確認ポイント
  ５．個人信用情報取扱時の留意点
  ６．こんな対応をしてはいけない！
  　① お客様に融資が受けられると誤解を与えた
  　② 審査に時間がかかることを説明しなかった
  　③ 必要書類を何度もお客様に請求した
  　④ 手数料・保証料を説明しなかった
  ７．返済負担軽減に向けたアドバイスの必要性