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近代セールス

  • 近代セールス NO.1287 2017年12月1日号
  • 定価:1,265円(税込)
高齢者の資産管理をサポートする
~円滑な承継のためのアドバイスと信託の活用

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特集
高齢者の資産管理をサポートする
~円滑な承継のためのアドバイスと信託の活用
人口減少・少子高齢化を背景に、地域金融機関の主要個人先である(75歳以上程度の)高齢者の資産について、取引維持・外部流出防止の必要性が叫ばれています。本特集では、資産の保護・円滑な承継といった観点を軸に、高齢のお客様の資産管理サポート法を解説します。

〈Q&Aで学ぶ〉いま高齢者の資産管理が重視される背景と金融機関でできる支援

①高齢者の資産管理ってどんなもの?なぜそのサポートが必要なの?
②資産管理について金融機関ではどんな商品・サービス・制度が活用できるの?
③高齢者の資産管理ツールとして信託が注目されているようだけど?
④営業店担当者としては資産管理でどんな役割・サポートが求められるの?
⑤資産管理をサポートするにあたりコンプライアンス面で留意すべき点は?
木内清章(産業能率大学講師)
 

〈お客様別〉高齢者にはこんな声かけで資産管理の必要性を訴求しよう [ MORE>> ]

①長期間 書換えを繰り返している定期預金を持つお客様
②以前購入した投資信託の値動きに関心が低い様子のお客様
③80歳を超えてなお積極的に投資信託等での運用に意欲をみせるお客様
④保有資産の比重が不動産に偏っているお客様
⑤都市部に住む子世帯が将来Uターンしてくるというお客様
⑥子どもが皆遠方に住んでいるという独り暮らしのお客様
⑦アクティブに生活してきたが 最近体調がすぐれないというお客様
三好悠(金融業務アドバイザリー&コンサルタント)
 

資産管理にかかる意向確認・相談対応はこう進める

①〈マンガ〉総資産の内訳と今後の意向はこう確認する
②〈ニーズ別〉こんな提案でお客様の資産管理をサポートしよう
①監修・解説:金指光伸/画:階戸シナ
②三好悠(金融業務アドバイザリー&コンサルタント)
 

〈押さえておきたい〉信託を活用した資産管理のポイント  [ MORE>> ]

①高齢者の資産管理・承継について信託でできることを知っておこう
②信金中央金庫「こころのバトン」にみる信託商品の活用と案内のポイント
①小林徹(家族法制基礎研究所 所長)
 

「後見支援預金」の制度内容と活用のポイント [ MORE>> ]

木内清章(産業能率大学講師)
 

シリーズ企画

地方創生に挑む! [ MORE>> ]

第13回・北上信用金庫  

特別企画

地域の空き家問題にどう取り組むか [ MORE>> ]

飯山高康(金融コンサルタント)  

特別レポート

不正融資に手を染めた商工中金問題の核心 [ MORE>> ]

村山敦(経済ジャーナリスト)  

目指せ!預かり資産営業のエキスパート

筑波銀行ひたちなか支店・坂場由美子調査役

 

営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡

千葉信用金庫稲毛支店・宇井敏之支店長

 
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