通信講座受講状況確認サイト

Financial Adviser

  • ファイナンシャル・アドバイザー　NO.221　2017年4月号
  • 定価:1,100円（税込）
「顧客本位」の提案できてますか？
～ニーズに合った運用アドバイスの組立て方

※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。

詳細情報

特集
「顧客本位」の提案できてますか？
～ニーズに合った運用アドバイスの組立て方
これまで、主に金融機関などにおいて顧客の意向に沿わない「商品ありきの提案」や「回転売買」などが行われてきたことを受け、昨今、金融庁は「顧客本位」の提案をすべきと強く求めています。その意向を受け、金融機関も「顧客本位」の提案へと動き始めてはいるものの、いまだ手探りの状態にあるようです。 そこで本特集では、FPにとっての「顧客本位」の提案とはどういうものかを整理しつつ、顧客ニーズを把握する方法、ニーズに合った運用提案の基本的な考え方について解説していきます。

「顧客本位」の意味を理解し、最適な提案を心がけよう

　　　株式会社ノースアイランド常務取締役・CFP®　岩永慶子
 

モデル・キャッシュフロー表に見るアドバイスの着眼点

　Model１　30代片働き・子ども２人
　Model２　30代共働き・子ども２人
　Model３　40代共働き（妻パート）・子ども２人
　Model４　60代標準世帯のセカンドライフ
　Model５　60代共働き世帯のセカンドライフ
　Model６　60代シングル女性
　Model７　Model １の夫が５年後に亡くなった場合

　　　株式会社ノースアイランド常務取締役・CFP®　岩永慶子
 

キャッシュフロー表を活用したオーダーメイドの提案はこう行う　[ MORE>>]

　　　バームスコーポレーション有限会社　ＣＦＰⓇ　杉山 明
 

運用提案で欠かせないヒアリングのポイントを押さえる

　　　FPオフィス クライアントサイド代表 ファイナンシャルプランナー　久保逸郎
 

〈目的別〉運用提案の考え方

　Case１　中長期的に老後資金を準備する場合の運用提案
　Case２　退職金等を原資にして老後生活に備える場合の運用提案
　Case３　教育資金や住宅資金を準備する場合の運用提案
　Case４　余裕資金で投資を楽しみたいという場合の運用提案

　　　生活設計塾クルー代表取締役　ファイナンシャル・プランナー　目黒政明
 

 

特別企画

2017年度の保険商品のトレンドを押さえる！　
――予定利率引下げの影響と今後の商品の方向性を探る　[ MORE>>]

　有限会社インスプレス代表　保険ジャーナリスト　石井秀樹
 

 

取材企画

拝見！ 隣のコンサル　[ MORE>>]

　阿部映実さん　新生銀行　横浜フィナンシャルセンター　センタ―長代理　コンサルティング・マネジャー
 

金融商品のトリセツ　[ MORE>>]

　「ファイン・ブレンド（毎月分配型／資産成長型）」
　日興アセットマネジメント　×　吉井崇裕
 

トップセールスの仕事術　[ MORE>>]

　石橋香菜さん　スターティア㈱インフラ事業本部　東東京エリア統括部　シニアマネージャー
 

  • 好評連載（クリックで内容が表示されます）