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プロローグ

相続に関わるニーズを把握しセールスチャンスにつなげよう

 

ニーズキャッチに不可欠！「相続対策」の知識編

〈図解〉争続・節税・納税対策に関するお客様のニーズとセールスチャンス

３ステップで理解する！相続税のルールと計算方法　[ MORE >> ]

まずは相続税計算の基本の形を押さえよう！
ＳＴＥＰ１　相続税のかかる財産を把握する
ＳＴＥＰ２　相続税の総額を計算する
ＳＴＥＰ３　各相続人の負担額を計算する
海野裕貴（海野裕貴税理士事務所 税理士／CFP®／中小企業診断士）

金融商品のセールスにつながる！相続税対策の５大アドバイス　[ MORE >> ]

①相続対策に効果絶大な生命保険を活用する
②贈与を上手に活用して資産を移転・納税額を引き下げる
③贈与税の各種特例も活用して資産を圧縮する
④不動産を活用して土地の評価額を下げる
⑤小規模宅地等の特例を活用して土地の評価額を下げる
佐藤正明（社会保険労務士／税理士）
 

親世代へのアプローチ・提案編

こんな声かけで相続に関するニーズをキャッチしよう　[ MORE >> ]

①ご無沙汰しております。お変わりはございませんか
②お子様方はお近くにお住まいなのですか
③お子様がお１人ですとご心配もあるのではないですか
④お子様が多いとご苦労もあるのではないですか
⑤お孫さんはいまおいくつになられたのですか
⑥お盆にはお孫さんのお顔を見られるのが楽しみですね
⑦固定資産税がこれくらいですとお住まいはかなり大きいのではないですか
⑧ご資産の中で「遺す」お金については考えられていますか
⑨貸金庫をご利用されていますが資産管理にご不安はおありですか
⑩このあたりも近年、地価が上昇しているようですね
⑪この地域でも貸アパートの建設を検討されるお客様が増えているんですよ
⑫空家が増えていますがご自宅に関してご不安はございませんか
⑬最近の高齢者向け施設は設備が充実しているようですね
⑭最近はシニア層のお客様の間でリフォームが人気なんですよ
⑮このあたりでも離農される方が増えてきているようですね
⑯税制改正で相続税の課税対象になる方が増えているのをご存知ですか
⑰お子様の住宅取得資金を有利に援助できる制度があるのをご存知ですか
⑱お孫さんの教育費を有利に援助できる制度があるのをご存知ですか
⑲お孫さんのご結婚費用を有利に援助できる制度があるのをご存知ですか
⑳NISAの非課税枠が拡大されているのをご存知ですか
21ジュニアNISAでお孫さんの教育資金づくりを援助してみませんか
22近年、エンディングノートというツールが話題になっていますね
①～⑥木内清章（産業能率大学 講師）
⑦～⑭池田智子（資産アドバイザー／1級FP技能士）
⑮～21小峰俊雄（中小企業診断士／1級FP技能士）

一覧表で整理する！お客様の相続関連ニーズとアドバイス・提案のポイント

〈マンガ〉金融商品を活用した相続関連ニーズへの対応はこう進める　[ MORE >> ]

①生命保険の非課税枠の活用法はこうアドバイスする
②特定の人に資産を多めに遺したい場合は生命保険をこう提案する
③NISAを活用した生前贈与はこう提案する
④ジュニアＮＩＳＡを使った孫への財産移転はこう提案する
⑤投資物件の購入による資産の圧縮はこう提案する
⑥賃貸物件の建築による不動産評価の引下げはこう提案する
⑦遊休農地・耕作放棄地の転用等についてはこうアドバイスする
⑧遺言信託の活用はこうアドバイスする
⑤～⑧原作・解説：木内清章（産業能率大学 講師）
①②画：山中こうじ
③④画：小野ひろき
⑤⑥画：階戸シナ
⑦⑧画：円茂竹縄

こんな切り口からも相続関連ニーズを喚起してみよう

塩川治明
 

子世代へのアプローチ・提案編

子世代を紹介してもらうためにこんな働きかけをしてみよう

こんな声かけで子世代の相続関連ニーズをキャッチしよう　 [ MORE >> ]

①お父様には日頃から当行をご贔屓いただきありがとうございます
②ご家族のこれからについて親御さんとお話し合いはされていますか
③お子様の教育費についてご祖父母に協力いただく方が増えていますよ
④贈与が成立するには受け取る側の合意が必要なんですよ
⑤未成年のお孫さんへの贈与では親であるお客様の合意が必要なんですよ
⑥贈与税は贈与を受ける方に課税されることをご存知でしたか
⑦親御さんから土地を借りていると贈与税がかかるケースもあるんですよ
⑧二世帯住宅も相続対策になるのをご存知でしたか
⑨「二次相続」が問題となっているのをご存知ですか
⑩昨年の相続税改正について親御さんともどもご存知でいらっしゃいますか
金指光伸

〈フローチャート〉アドバイスに役立つ相続発生後の主な手続きとスケジュール

相続預金の手続きに来店する子世代にはこう対応しよう

塩川治明

〈マンガ〉相続預金流出を防ぐ！継続取引のためのアプローチはこう行う　[ MORE >> ]

原作・解説：金指光伸
画・小山田容子