近代セールス
- 近代セールス NO.1291 2018年2月1日号
- 定価:1,288円(税込)
2018年1月スタート!
つみたてNISAでの運用提案はこう行う
~お客様のライフプランを踏まえた活用アドバイス
つみたてNISAでの運用提案はこう行う
~お客様のライフプランを踏まえた活用アドバイス
※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。
詳細情報
特集 | 2018年1月スタート! つみたてNISAでの運用提案はこう行う ~お客様のライフプランを踏まえた活用アドバイス |
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2018年1月から、つみたてNISAがスタートします。すでに口座開設受付を開始している金融機関もありますが、個別商品の提案などは制度開始後に対応するという担当者も多いでしょう。そこで本特集では、つみたてNISAスタート後にお客様に行いたい提案やアドバイスについて解説します。
ライフプランを踏まえた提案で長期的な資産形成をサポート
つみたてNISA開始時にはこんな対応を行おう [ MORE>> ]
(1)口座開設済みのお客様への利用促進を徹底しよう
(2)口座未開設のお客様にも引き続きアプローチしよう
塩川治明
つみたてNISAと各種制度・商品の使い分け提案のポイント
(1)一覧でわかる!つみたてNISAと資産形成に役立つ各種制度・商品の違い
(2)お客様に合わせて各種制度・商品の使い分けはこうアドバイスしよう
①個人型確定拠出年金(iDeCо)
②通常NISA
③生命保険
④積立定期預金
⑤財形貯蓄
(2)菱田雅生(ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP®)
〈年代&属性別〉こんなお客様にはこのように活用を提案しよう [ MORE>> ]
①20歳代のお客様②30~40歳代のお客様
③50歳代のお客様
④リタイアメント世代のお客様
⑤自営業のお客様
①②伊藤亮太(スキラージャパン株式会社 ファイナンシャルプランナー)
③~⑤菱田雅生(ライフアセットコンサルティング株式会社 CFP®)
〈マンガ〉つみたてNISAを利用するお客様への商品提案の進め方 [ MORE>> ]
画:階戸シナ運用開始後に聞かれるお客様のこんな声にはこう対応しよう
①慣れてきたので毎月の投資額を増やしたい②ボーナス月に積立額を増やしたい
③もっとリターンの大きい商品に乗り換えたい
④値上がりしたので利益を確定したい
⑤基準価額が下がっているときも買い続けるのが不安…
⑥通常NISAに変更できると聞いたけど…
⑦他の金融機関に変更したいんだけど…
金指光伸
新春特別企画
金融行政転換期のいま金融再編の足取りを辿る! [ MORE>> ]
最終回 金融行政の転換と銀行再編藤田哲雄(日本総合研究所 上席主任研究員)
特別レポート①
検査を受けた地域金融機関を徹底取材!
金融庁検査はどのように変わったか [ MORE>> ]
特別レポート②
飛騨信用組合が始めた電子地域通貨「さるぼぼコインの可能性」 [ MORE>> ]
業績向上のキーマン!渉外リーダー活動日誌
千葉興業銀行成田西支店・村田実耶課長
営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
瀬戸信用金庫日進支店・恒川元春支店長
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
いま日本・国民に求められる「自立」と「自律」
岩田松雄(㈱リーダーシップコンサルティングインク代表(元スターバックスコーヒージャパンCEO))
●ニュースを深掘り! 金融界インサイドルポ
18年度は事業承継・再編が中小企業政策の重点課題に
●マーケットインフォメーション(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
〈国内編〉国内景気は回復が続いている当面の注目材料は春闘の行方
小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部 主任研究員)
〈米国編〉税制改革の早期実現が米国株価をさらに押し上げる
壁谷洋和(大和証券 チーフグローバルストラテジスト)
〈欧州編〉好スタートを切った欧州株式市場 引き続き政治イベントに注目
竹井豊(みずほ証券 投資情報部 シニアエコノミスト)
〈新興国編〉インド州議会選で与党BJP勝利 今年の選挙は物価動向がカギ
斉藤誠(ニッセイ基礎研究所 研究員)
●ファイナンシャル・ボイス
・地域金融機関の経営陣はマネロン対策に積極関与せよ
・住宅ローン業務を大胆に変化させるメガバンク
●川村雄介のエクイティ新世紀宣言
川村雄介(大和総研副理事長)
銀行のエクイティ的な姿勢が日本経済の成長に不可欠だ
●フィデューシャリー・デューティーが金融を変える!
森本紀行(HCアセットマネジメント株式会社 代表取締役社長)
フィデューシャリー・デューティーで行職員の働き方はどう変わるのか
●島田知保の投信マーケット・レビュー
島田知保(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン)
国際分散投資のツールとしての投信
●「代理、こんなときどうします?」~悩める中間管理職のための手引き~
三好悠(金融業務アドバイザー&コンサルタント)
部下と特定顧客とのつながり
●小さくてもキラリと光る協同組織金融の底力
古江晋也(農林中金総合研究所 主事研究員)
沖縄県労働金庫
●企業Dr.Kのコンサル日記
杉本光生(中小企業診断士)
町の賑わい創出は個店の魅力向上から始める
●担保・保証依存からの脱却!「事業性評価」実践セミナー
大山雅己(ジュピター・コンサルティング株式会社 代表取締役)
対話で認識した課題への取組み⑥事業再生期
●成約率がぐんぐん上がる!住宅ローン営業の極意
中西務(京都銀行 営業統括部 統轄エリア長・滋賀営業本部長)
住宅ローンの借換営業⑧受付から実行までの留意点
●チャレンジャー応援団 地域に活力を生み出す創業支援の進
永井俊二(中小企業診断士 一級販売士 大永コンサルティング代表)
地域金融機関の創業支援の未来像
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
17年 熱狂なき世界株高 時価総額21%増
●角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状
角川総一(㈱金融データシステム代表)
為替相場を見るときはドル円だけに頼りすぎない
●Bankers Lounge
<共働きの即戦力に!イクメンパパの育て方>
馬場じむこ
パパだから・ママだからにこだわらない
<試験勉強のお悩み解決!絶対合格勉強法>
鬼頭政人(資格スクエア代表 弁護士)
下級の試験は合格できても上級の試験には受からない
●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
太宰俊郎(帝国データバンク 情報部)
㈱PROEARTH
●女性行員のお悩み相談クリニック ココロとカラダの処方箋
髙橋彩(株式会社A.Style代表 営業コンシェルジュ)
仕事と体調管理の両立
●〈マンガ〉元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地
作:田代達生
画:うのとおる
【最終話】経営コンサルティングに見る銀行ビジネスの未来
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