バンクビジネス
- バンクビジネス NO.1107 2026年11月号
- 定価:1,100円（税込）
押さえておきたい相続発生時の預金対応
～手続きの流れと払戻実務のポイント
～手続きの流れと払戻実務のポイント
詳細情報
| 特集 | 押さえておきたい相続発生時の預金対応 ～手続きの流れと払戻実務のポイント |
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相続が発生すると、預金口座の入出金や払戻しなど、営業店では様々な対応が必要になります。そこで本特集では、相続人から相談を受けた際に確認すべき事項や必要書類の見方、相続預金の払戻実務について担当者が押さえておくべきポイントを解説します。
マンガ 年金相談対応を通じてお客様に信頼される担当者になろう
フロー図で学ぶ 相続発生時の対応の流れ
ケースで整理 相続預金の払戻しはこう対応しよう
①父が亡くなったので預金を払い戻したいのだけど…
②遺言書があるので私が預金を受け取れますよね？
③遺産分割協議はまだだけど葬儀費用だけ支払うことはできる？
④兄妹で話し合って私が代表して受け取りたいんだけど…
⑤相続人の１人と連絡が取れないんだけど…
⑥亡くなった母の口座から家賃や公共料金が引き落とされていて…
サンプルで確認 相続手続きの必要書類はここがポイント
①相続手続依頼書
②戸籍謄本等（全部事項証明）
③戸籍謄本等（改製原戸籍）
④印鑑登録証明書
⑤遺産分割協議書
こんなときどうする？ 相続手続きに関するギモンQ&A
①相続人が海外に住んでいる
②相続人の中に未成年者がいる
③相続人の中に判断能力が十分でない人がいる
④相続人全員分の戸籍謄本が揃っていない
⑤相続人の１人が放棄したと言っている
⑥印鑑登録証明書の取得年月日がかなり古い
⑦継続的に入出金のある口座の名義人の死亡連絡があった
⑧被相続人が貸金庫を利用していた
⑨連絡はないがお客様が亡くなったことを知った
相続預金の流出はこんなポイントで防止する
①相続預金が他行庫に流出してしまうのにはどんな背景があるの？②相続預金の流出を防止するにはどうしたらいいの？
③相続をきっかけに他の商品の提案につなげていくには？
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