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バンクビジネス

  • バンクビジネス　NO.1058　2023年10月号
  • 定価:1,100円（税込）
法令違反にならない
保険商品の適切な説明＆案内
～コンプライアンス遵守のためのポイント

※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。

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特集
法令違反にならない
保険商品の適切な説明＆案内
～コンプライアンス遵守のためのポイント
金融庁は外貨建て保険の販売体制への監視を強化し、保険商品の案内を行う金融機関担当者には、今まで以上にコンプライアンスを遵守した適切な説明・対応が求められています。そこで本特集では、保険案内時に法令違反とならない説明のポイントを解説します。

【マンガ】保険案内時に注意したい違反にならない説明のポイント [ MORE >> ]

こんな説明していませんか？ NG事例から学ぶ違反とならない保険案内のポイント [ MORE >> ]

①保険商品に関するニーズを確認せずに案内を始めた
②預金商品の代わりとして違いを説明せずに案内した
③利息・利率など用語の説明を十分に行わず募集している
④元本保証である点のみを強調し元本割れリスクを説明していない
⑤契約の代わりにノベルティの提供や金利優遇などを約束している
⑥同意を得ずに既存取引の情報を利用して案内を行っている
⑦本人以外に書類へ記入させたり担当者が記入漏れを代筆している
⑧保険募集制限先を確認せずに保険の案内をしてしまった
⑨マーケットの動向について断定的な説明を行っている
⑩お客様の健康状態を勝手に判断し告知欄の記入を省略した

トラブルを防ぐ！ お客様からの質問にはこう答えよう[ MORE >> ]

①保険料が二重になるのは嫌だからいま契約している保険は解約していいよね？
②通院しているものの症状が軽いから保険には加入できるよね？
③掛け捨てはもったいないから貯蓄性（積立）の保険にしたほうがいいよね？
④満期になったらここに書かれている金額が満額払われるんだよね？
⑤外貨建て保険が気になっているんだけど今って加入のタイミング？
⑥とにかく保険料を抑えたいからネット保険にしようと思うんだけど…

お客様への意向確認＆重要事項説明のポイント

 

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