近代セールス
- 近代セールス NO.1279 2017年8月1日号
投資信託の新規顧客を開拓する!
~効果的なアプローチ&店内連携のポイント~
~効果的なアプローチ&店内連携のポイント~
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特集 | 投資信託の新規顧客を開拓する! ~効果的なアプローチ&店内連携のポイント~ |
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シニアを中心としたUSリート、Jリートファンドの人気は一巡。一方で、金融庁は分配型ファンドばかり売る姿勢に懐疑的です。積立NISAの開始も視野に、今後は長期的な資産形成を支える運用提案が必要になるでしょう。そのためには、様々な顧客層と接点を持ち、少額からでも取引を拡大していくことが欠かせません。そこで本特集では、これまで投資信託の取引がなかったお客様へ効果的にアプローチしていくノウハウを解説します。
様々な層へのアプローチを強化し 新しい顧客を開拓しよう
自行庫で投信取引のないこんなお客様にアプローチしよう
①普通預金残高が多いお客様②大口の入金があったお客様
③定期預金が満期になるお客様
④同じ人から毎年110万円入金があるお客様
⑤ボーナスの入金があったお客様
⑥死亡保険金の入金があったお客様
⑦学資保険の祝い金が振り込まれたお客様
⑧養老保険等の満期給付金が振り込まれたお客様
⑨家賃収入があるお客様
⑩親が他界したお客様
⑪子どもが生まれたお客様
⑫子どもが就職したお客様
⑬定年退職を控えたお客様
⑭住宅ローンの返済が終わったお客様
⑮年金受給口座を開設したお客様
⑯結婚して名義変更の手続きに来店したお客様
⑰店頭でチラシやパンフレットを見ているお客様
⑱給与口座を開設する新社会人のお客様
⑲固定資産税の納付に来店したお客様
①~⑨金指光伸
⑩~⑭小峰俊雄(栃木県よろず支援拠点コーディネーター 中小企業診断士/1級FP技能士)
⑮~⑲舟木周子(㈱FPコンサルティング/CFP)
こんな接点を活かして現役世代にアプローチしよう [ MORE>> ]
①自行庫や自店舗主催のセミナー②取引先の従業員へのアプローチ
③既存顧客からの紹介
④ポスティング・DM・電話セールス
塩川治明
店内の連携を強化して見込客をキャッチしよう
①ロビーやハイカウンターの担当者とはこう連携する②渉外担当者とはこう連携する
栗林淳(金融コンサルタント)
〈マンガ〉「顧客本位」を踏まえた投資初心者への提案 [ MORE>> ]
画:階戸シナお客様のこんなひと言にはどう対応する? [ MORE>> ]
①投資は面倒だから貯金や預金でいい②お金が減ったら嫌だからやりたくない
③まとまったお金がないからできないよ
④もうよそでやっているから必要ない
⑤前にやっていたけど損をしたからもうするつもりはない
⑥預金よりも利率が良い商品ってこと?
⑦分配金があるタイプがお得なんでしょ?
木内清章(産業能率大学 講師)
初めてのアフターフォローはこう行おう
①シニアのお客様②現役世代のお客様
藤原久敏(藤原FP事務所 1級FP技能士/CFP)
特別インタビュー
谷川浩道・西日本FH社長 西日本シティ銀行頭取に聞く
グループの基本戦略と重点施策 [ MORE>> ]
北欧視察レポート
キャッシュレス先進国に学ぶフィンテック時代に取り組むべき課題 [ MORE>> ]
大内修(金融コンサルタント)業績向上のキーマン!渉外リーダー活動日誌
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営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
朝日信用金庫小石川支店・寺島信之支店長
好評連載(クリックで内容が表示されます)
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●時代の風を読む!
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櫨 浩一(株式会社 ニッセイ基礎研究所 専務理事)
●ニュースを深掘り! 金融界インサイドルポ
商店街再生・空店舗対策の中核的役割が金融界の課題に
●マーケットインフォメーション(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
〈国内編〉緩やかな景気の持ち直しが続くが短期的にはスピード調整の動きも
小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング 調査部 主任研究員)
〈米国編〉相場の潮目が変わった可能性 マクロへの注目が一段と高まる
浅井一郎(大和証券 シニアストラテジスト)
〈欧州編〉4期目を目指すメルケル首相 減税実施や公共投資拡大を公約に
竹井豊(みずほ証券 投資情報部 シニアエコノミスト)
〈新興国編〉人民元が米ドルに対して小反発 背景には中国経済の持ち直し
三尾幸吉郎(ニッセイ基礎研究所 上席研究員)
●ファイナンシャル・ボイス
・オープンAPIへの取組みはイノベーションの一手段である
・組織の長に対する意見具申が幹部社員の重要な役割と心得よ
●川村雄介のエクイティ新世紀宣言
川村雄介(大和総研副理事長)
改めて考えたい農業のエクイティ・ストーリー
●フィデューシャリー・デューティーが金融を変える!
森本紀行(HCアセットマネジメント株式会社 代表取締役社長)
フィデューシャリー・デューティーと忠実義務の関係とは
●島田知保の投信マーケット・レビュー
島田知保(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン)
企業や国が成長する時間軸で株式投資に臨む
●「代理、こんなときどうします?」~悩める中間管理職のための手引き~
三好悠(金融事務アドバイザー&コンサルタント)
お客様側の事務精度向上
●小さくてもキラリと光る協同組織金融の底力
古江晋也(農林中金総合研究所 主事研究員)
笠岡信用組合
●信用金庫の時代
大内修
トップに最も求められること
●マンガで学ぶ 外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ
執筆・中西尚孝(ATBA貿易アドバイザー協会)
画・吉野詩織
外貨建て取引を行う企業への為替変動リスク対策の提案②
●担保・保証依存からの脱却!「事業性評価」実践セミナー
大山雅己(ジュピター・コンサルティング株式会社 代表取締役)
「将来の夢」についての対話の進め方
●企業Dr.Kのコンサル日記
杉本光生(中小企業診断士)
社内外に変化をもたらす看板の効果
●成約率がぐんぐん上がる!住宅ローン営業の極意
中西務(京都銀行 営業統括部 統轄エリア長・滋賀営業本部長)
不動産業者への営業⑥「案件を持ち込まれたときの対応」
●チャレンジャー応援団 地域に活力を生み出す創業支援の進
永井俊二(中小企業診断士 一級販売士 大永コンサルティング代表)
資金計画に関するアドバイス
●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
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