Financial Adviser
- ファイナンシャル・アドバイザー NO.233 2018年夏号
メイン特集
100歳まで安心できる
運用&取崩し提案
――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法
100歳まで安心できる
運用&取崩し提案
――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法
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特集 | メイン特集 100歳まで安心できる 運用&取崩し提案 ――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法 |
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「人生100年時代」は非現実的な話ではありません。担当者としては、データやキャッシュフロー(CF)表を用いて長生きリスクを見える化し、安心して100歳まで生活できる方法をお客さまに提案すべきです。メイン特集では、そのノウハウを紹介しています。
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メイン特集
100歳まで安心できる
運用&取崩し提案
――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法
★「人生100年」は他人ごとではない!備えるべき理由と対処法を
お客さまに伝えよう [ MORE>>]
★人生100年時代のモデルCF表でリスクを見える化する [ MORE>>]
★安心して100歳を迎えるための「知恵と工夫」を伝えよう
①収入 ②年金 ③運用 ④保障 ⑤生活費 ⑥物価 ⑦住まい
★こんなお客さまにはどうアドバイスするか
ケース①60代共働き世帯
ケース②60代シングル女性
ケース③60代晩婚・晩産世帯
ケース④60代自営業者
★収入にフォーカス!
「簡易版」CF分析のポイント
★〈期待リターン別〉
モデルポートフォリオの
考え方と組立て方 [ MORE>>]
★〈ケーススタディ〉
こんなとき、どう提案する?
ケース①目標リターンは3%だが、リスクを負いすぎているお客さま
ケース②債券型投信のみで目標リターン5%を達成したいお客さま
ケース③どの制度で老後資金を準備すればよいか迷っているお客さま
ケース④目標リターンが10%超と高いお客さま
ケース⑤生活費を補うため運用資産の一部を取り崩したいお客さま
ケース⑥長生きリスクに備える運用方法の選び方に悩むお客さま
ケース⑦相続を円滑にするため運用資産を整理したいお客さま
★〈レポート〉
CF分析を踏まえた
運用アドバイスの実際
①りそな銀行 [ MORE>>]
②GAIA [ MORE>>]
●執筆者●
岩永慶子 ノースアイランド常務取締役 CFP®
杉山明 一般社団法人シニアコンシェルジュ協会 理事 国際公認アナリスト CFP®
西野隼 保険アナリスト
尾田直美 Switppy(スイッピー)代表取締役
橋本秋人 FPオフィス ノーサイド CFP®
吉井崇裕 イデア・ファンド・コンサルティング代表取締役 ファンドアナリスト
久保逸郎 FPオフィスクライアントサイド代表 ファイナンシャルプランナー
サブ特集①
「働けない」リスクを
どう解消するか
――就業不能保険の徹底比較とお客さまタイプ別提案法
★就業不能保険加入の意義と今後の課題を知っておこう
森田直子 エヌワンエージェンシー代表取締役 保険ジャーナリスト
★〈一覧表で理解する〉
各社の就業不能保険の違いと特徴
森田直子 エヌワンエージェンシー代表取締役 保険ジャーナリスト
★〈YES・NO チャートで診断〉
お客さまにぴったりの就業不能保険 [ MORE>>]
森田直子 エヌワンエージェンシー代表取締役 保険ジャーナリスト
★〈お客さまタイプ別〉
商品の特徴を踏まえた
保障プラン二ングの進め方
TYPE1 自営業を営むAさん
TYPE2 これから住宅ローンを組むBさん
TYPE3 一生独身で生きていく予定のCさん
竹下さくら なごみFP事務所・CFP®
★〈メリットとして語られるけれど…〉
公的制度を給付基準とする商品の課題
森田直子 エヌワンエージェンシー代表取締役 保険ジャーナリスト
サブ特集②
働き方が変わる
年金も変わる
――ワークスタイル別・年金額の計算&説明方法
★年金計算の基本とねんきん定期便の見方を押さえる!
共通部分の『ねんきん定期便』の見方と説明方法
50歳以上の『ねんきん定期便』の見方と説明方法 [ MORE>>]
50歳未満の『ねんきん定期便』の見方と説明方法
山中伸枝 公的保険アドバイザー協会理事
★〈ケースでみる〉
「働き方改革」で
老後の年金額はどう変わるか
ケース1 年金をいつ受け取るか迷うAさん
ケース2 出産後の働き方に悩むBさん
ケース3 治療と仕事を両立したいCさん
ケース4 兼業が認められたDさん
望月 厚子 望月FP社会保険労務士事務所所長 社会保険労務士 CFP®
特別企画
人を集めるチラシはこう作る [ MORE>>]
古川琢真 トッパン・フォームズ株式会社営業統括本部企画販促本部
デザイン開発部UD・UIデザイングループ
連載
拝見! 隣のコンサル
企業内FP編 羽田優さん 武蔵野銀行ソリューション営業部 [ MORE>>]独立系FP編 向藤原寛さん 立川FP事務所代表 [ MORE>>]
ALL Those Years Ago
~あのころ、私は駆けだしだった
株式会社ライフアンドマネークリニック代表 髙橋佳良子さん清水地域経済研究センター常務取締役 金指光伸さん
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